問題詳情
150. 金融從業人員受客戶委託執行業務，以下何種行為不正確？
(A)執行投資人員不得兼任保管投資財產
(B)為客戶保管存摺或存單
(C)提供存摺、存單或定期投資報告
(D)製作正確或適當記錄
(A)執行投資人員不得兼任保管投資財產
(B)為客戶保管存摺或存單
(C)提供存摺、存單或定期投資報告
(D)製作正確或適當記錄
參考答案
答案：B
難度：非常簡單0.909091
統計：A(1),B(60),C(3),D(2),E(0)
內容推薦
- 1金融從業人員辦理財富管理業務時，應遵循下列何者事項？(A)應以從業人員自身利益為優先考量(B)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益(C)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標，混淆客戶以
- 下列何者行為有誤？(A)依公司及相關法令規範，執行客戶所託之業務(B)將客戶私下轉介於其他同業或交易商(C)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書(D)誠實告知客戶受託業務執行之結果
- 1辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？(A)互惠原則(B)強制公開原則(C)追求利潤原則(D)善良管理原則
- 1金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？(A)受託人必須揭露與客戶的利益衝突(B)受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶(C)客戶利益置於公司或個人的利益之上(D)受託人應以公司之利益
- 關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述，何者有誤？(A)不得誘使擾亂交易市場秩序(B)不得使用易使人認為確可獲利之文字(C)不得以不實資料推介特定股票(D)須以實際資料推介特定股票
- 金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？(A)應秉持公正客觀立場審查(B)可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶(C)充分告知客戶應徵提之資料(D)與客戶洽談應保持懇切之態度
- 應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進？(A)多加利用自己本身獲取的內線消息，幫助客戶賺錢(B)善用自己本身的人情攻勢，來行銷商品(C)藉由閱讀報章雜誌，及參加專業訓練充實自己專業知識(D)以
- 與客戶講解商品規格時，應該抱持著何種態度？(A)可以稍微誇大商品(B)不論對象是誰，均應詳細與其解說(C)視客戶與自己的關係而決定(D)看客戶的資產多寡決定
- 向消費者推薦商品時，應優先考量下列哪些因素？(A) 客戶之適切性及收取佣金多寡(B)客戶之適切性，及客戶委託規劃之資產成長情形(C)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形(D)使用特定利益或
- 分析顧客的個人資料應該抱持何種態度？(A)由於顧客與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆(B)由於消費者與本身有過節，所以採取嚴格的態度(C)為了提高客戶投資的意願，因此，本身可以代替其
內容推薦
- 1金融從業人員為提供投資人良好的服務，下列敘述何者有誤？(A)應妥慎保管客戶資料，禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事(B)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的，以提供適當之服務，謀求客戶之最大
- 2金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶，何者為是？(A)對於財產管理之重大事項認知錯誤(B)對於業務執行之重大事項認知錯誤(C)以上皆是(D)對於契約之重大條款認知錯誤
- 2金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險，以下何者為錯誤的？(A)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險(B)應揭露業務所涉及之各類風險(C)應依產品特性揭露投資風險(D)屬信
- 2金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務，下列何者是錯誤的？(A)應確保傳輸安全(B)應先取得客戶同意(C)應逐案先經主管機關核准(D)應確保收受者確實收受聯繫之內容
- 2金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？(A)維護客戶投保權益(B)只要保險公司同意即可(C) 盡速收取保費(D)了解其動機，若有不良
- 2金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？(A)業務人員對於商品應充分了解(B)各項權利義務須詳細說明清楚(C)惡性殺價是市場競爭正常行為(D)對被保險人應作適當的商品規劃
- 3以下何種行為有利益衝突之虞？(A)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票(B)為全權委託客戶購入公司本身股票(C)以上皆是(D)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品
- 4金融從業人員依電腦處理個人資料保護法之規定，蒐集或利用個人資料時，應遵守哪些基本原則？(A)依誠實及信用之方法為之(B)應尊重當事人之權益(C)以上皆是(D)不得逾越特定目的之必要範圍
- 4金融從業人員違反電腦處理個人資料保護法之規定，致當事人權益受損者，應負之法律責任為何？(A)以上皆是(B)道義責任(C)損害賠償責任(D)不需負責
- 4老王向A 保險公司投保個人責任保險附加個人傷害險，老王之配偶要求A 保險公司提供受益人資料時，金融從業人員應如何處理？(A)視當天心情(B)直接告訴他(C)先婉轉拒絕，等他生氣再告訴他(D)
- 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？(A)以上皆是(B)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料(C)不得銷售或販賣客戶資料(D)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得
- 4金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義務？(A)以上皆非(B)僅於業務員招攬業務時(C)僅於業務員將資料歸檔時(D)業務員在職時或離職後
- 4金融從業人員對於客戶個人資料之維護，應如何處理才算適當？(A)視與客戶關係而定(B)可用以換取利益(C)應盡善良管理人之注意義務(D)客戶特別叮嚀時再注意就好
- 4基於職務的關係而獲得的客戶資料，從業人員應該如何做才正確？(A)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人(B)必須忠於保密原則，絕不對外洩露(C)隨意丟棄，不整理(D)
- 4金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？(A)基本資料可以洩露無妨(B)不得隨意直接或間接對第三人洩露(C)只要非出於故意之揭露，即無庸負責(D)以漠不關心態度面對
- 4金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適當？(A)反正我不洩露，別人也會洩露(B)本於職業道德，應予維護(C)可在市場上交換利益(D)視狀況而定
- 4公司在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者？(A)以上皆是(B)維護之範圍及層級(C)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序(D)客戶資料運用範圍
- 下列那些資訊屬於機密，不能隨意給第三人知道？(A)以上皆是(B)員工的個人資料(C)公司的商業資料(D)由客戶告知的資料
- 4哪些職務員工應該遵守保密原則？(A)稽核人員(B)會計人員(C)以上皆是(D)業務人員
- 4如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正確？(A)必須取得當事人的認可，方可進行(B)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定(C)以上皆是(D)取得公司上級同意即
- 4以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透露？(A)公司研發中的新產品(B)公司員工基本資料(C)客戶的相關資料(D)以上皆是
- 4有關銀行授信資料，下列敘述何者為正確？(A)不得向他人出售、洩露(B)應有保密之義務(C)不得提供自己或他人使用(D)以上皆是
- 4信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料，應如何處理？(A)不得移做他用(B)以上皆是(C)不將資料外洩給第三人(D)妥為保管
- 4對經辦業務所取得之客戶資料，下列行為何者是正確的？(A)可提供給自己親友開設的公司參考(B)除法律另有規定外，應保守秘密(C)可販售予第三人(D)不可販售予其他客戶，但可以跟其他同業交換
- 4金融從業人員辦理業務應予保密，下列何者為非？(A)公司業務機密(B)商品機密(C)業務簡介(D)客戶資料