問題詳情
8．保戶投保傷害保險附約 100 萬元，其後分別於第二保單年度及第三保單年度中因意外事故致左右手十手指缺失(80%)及左右腳十足趾缺失(60%)，請問應理賠多少殘廢保險金？
(A)100 萬。
(B)140 萬。
(C)80 萬。
(D)60 萬。
(A)100 萬。
(B)140 萬。
(C)80 萬。
(D)60 萬。
參考答案
答案：B
難度：適中0.5
統計：A(0),B(0),C(0),D(0),E(0)
內容推薦
- 12．保險公司就受益人申請被保險人生前溺斃之傷害保險金乙案所衍生之拒賠爭議，主張池塘離路邊有二十公尺之遙，且地勢平坦，池邊亦設有護堤，被保險人斷無不慎墜池之理，另受益人報案請求協尋時，向警方聲稱被保險
- 在期貨經理事業從事全權委託期貨交易業務中，期貨經理事業得以個別委任或共同委任方式，委任受任人從事全權委託期貨交易。委任人如以共同委任方式從事全權委託期貨交易者，應遵守規範之敘述下列何者正確？(
- 公司制期貨交易所應設業務委員會及紀律委員會，其成員至少應有多少比例為在該交易所交易之期貨商？(A)五分之一 (B)四分之一(C)三分之一 (D)二分之一
- 若甲與乙兩公司的報酬率分配與 VaR 皆相同，且 VaR 的特定期間均為 20 天，但甲公司信賴區間為99%，乙公司為 95%，則甲公司的風險較乙公司：(A)大 (B)小 (C)相同 (D)資
- 交易人持有現貨部位價值 St，同時，賣空等值期貨價格為 Ft。一直持有到期，試問於到期日時，交易人資產價值為何？（其中當時時間為 t，到期日為 T）(A)FT (B)FT－ST (C)ST－FT
- 期貨結算會員因期貨結算所生之債務，其債權人對該結算會員之交割結算基金有優先受償之權，其債權人包括：甲、期貨結算會員。乙、期貨結算機構。丙、期貨交易人。其優先受償順序如何？(A)甲、乙、丙 (B
- 若一現貨投資組合價格變動百分比的標準差為 0.5，期貨價格變動百分比的標準差為 0.3，而現貨投資組合和期貨合約價格變動百分比的相關係數為 0.6，請問此種情境下，最小變異數避險比率值為何？(
- 6．甲以自己為要保人，配偶乙為被保險人，投保人壽保險 300 萬元，指定第一順位身故受益人為子女丙、丁、戊，分配比率各 1/3，第二順位身故受益人為甲及乙父己，分配比率各 1/2。投保滿 2 年後甲始
- 期貨經理事業從事全權委託期貨交易業務之從業人員或其配偶從事期貨交易或買賣上市、上櫃股票及具股權性質之衍生性商品前，該從業人員應事先以書面報經督察主管或其他由高階管理階層所指定之人核准，除有正當
- 期貨信託事業及基金銷售機構為基金廣告時，應於廣告內容中述明法令規定與中華民國期貨業商業同業公會要求之警語，警語之揭示時，應以顯著之顏色、字體或方式等為之；有聲廣告除廣播以聲音揭示外，頇以易識別
內容推薦
- TAIFEX 之股價指數期貨每點 200 元，目前期貨指數 8000 點，某一共同基金之規模 20 億元，β係數值為 48，若欲將其β值降為 20，應如何：(A)賣出 280 個期貨契
- 某公司有 3,000 萬的投資組合，其 β 值為 25；又目前股價指數為 1,200 點，結算時每點為 250 元。若欲以股價指數期貨避險，請問應買入或賣出多少期貨契約？(A)買入 150
- 根據下列狀況： Cov(△S，△F)=0.87，Var(△F)=0.93；現貨部位=3,000,000 元；單口期貨價值=80,000；其中△S=現貨價格變動，△F=期貨價格變動，Cov 為共
- 美國甲公司賒購英國商品，其市價為£62,500。甲公司與乙公司約定 3 個月後付款。目前匯率為6$/£，但預期 3 個月後美元將貶值為 7$/£，因此甲公司將以下列何者進行避險：(A)
- 假設目前六月份、七月份、九月份和十二月份台指期貨分別為 8000、888350 點，某投資人認為六月份與七月份期貨間的價差太大，而九月份與十二月份期貨的價差太小，請問投資人應如
- 假設今天三月份台指期貨指數 8000 點，五月份台指期貨指數 8200 點，若判斷近期未來此兩期貨契約價格差距將會縮小，請問投資人應如何操作以增加收益？(A)買入三月份期貨、賣出五月份期貨 (
- 債券市場平均每年波動度為 30%，債券交易員於此一市場交易量為 100 百萬，且每年賺進 30 百萬，假設風險性資本是以 99%信賴水準之一年 VaR 來計算，且報酬率為常態分配，N(32
- 透過買入一口台指買權，並同時賣出一口相同到期日且相同履約價格的台指賣權，其報酬型態最為接近以下何者：(A)買入一口相同到期日的台指期貨契約 (B)賣出一口相同到期日的台指期貨契約(C)買進一口
- 股票型共同基金經理人如果預期未來股價指數會大幅度上漲，下列何種策略較適合操作？(A)買進台指買權，同時賣出相同到期日、相同履約價格的台指賣權(B)承作收取固定利率，支付股價指數報酬率之權益交換
- 若某 CBOT 結算會員期貨商，其所有的客戶在長期公債期貨擁有 3,000 口多頭部位及 4,000 口空頭部位，則 CBOT 向該結算會員收取的保證金是以多少口計算？(A)3,000 口 (B
- 5．依照最新修正之「保險業招攬及核保理賠辦法」規定，下列有關敘述何者「非」屬前開辦法所禁止之規定？(A)未具理賠人員之資格執行理賠簽署作業。(B)未依保險商品內容予以評估並簽署理賠。(C)以保單追溯生
- 13．所謂選擇性除外項目多係依特殊功能或目的需要而訂定，下列敘述何者「不」屬之？(A)排除容易產生不當請求之保障條件。(B)排除所有道德危險發生之可能。(C)排除須賴特別費率及核保技術克服的危險。(D
- 最小風險避險比例（最佳避險比例）的估計式為 h，例如 h＝－0.5，試問「－」符號之意義為何？(A)表示期貨部位與現貨部位相反 (B)表示賣空期貨契約(C)表示期貨部位將產生虧損 (D)表示買進
- 下列何種策略可突顯個別股票的非系統風險，同時排除系統風險？(A)買進個股買進指數期貨 (B)買進個股賣空指數期貨(C)賣空個股賣空指數期貨 (D)賣空個股買進指數期貨
- 7．甲與 A、B 之獨生女乙結婚後，以自己為要保人，配偶乙為被保險人，投保人壽保險 300 萬元，指定第一順位身故受益人為法定繼承人。其後 A、B 與乙一同出國旅遊時不幸發生空難，三人同時罹難，被保險
- 黃金期貨目前市價為 1,76，則現在發出的黃金期貨停損單（stop order）之價位的執行是：(A)與觸價單一樣(B)與市價單一樣(C)在下列價位以市價執行：如果是買單在 1,76
- 以下敘述何者錯誤？(A)歐式賣權價格可用 B-S 模型之歐式買權價格與 Put-Call Parity 關係推求(B)歐式買權之避險比率為 N(d2)(C)標的物的價格越高，買權的避險比率值越
- 期貨信託事業及委任之基金銷售機構從事基金之廣告及製發宣傳文件，應遵守事項之敘述下列何者錯誤？(A)設有保證機構之保證型保本基金已於其公開說明書中，充分揭露保證之具體內容者，其保證本金安全部分，
- 9．保戶投保傷害保險附約 100 萬元，於投保前即有左手癱瘓之情事(50%)，投保後又於第二保單年度中再因意外傷害事故致右手三大關節機能完全喪失(50%)(兩上肢肩、肘及腕關節均永久喪失機能則為 90
- 在逆向市場中，若基差變大，則對下列何者有利？(A)空頭避險者 (B)多頭避險者(C)交叉避險者 (D)不進行避險者
- 下列何種情況下，歐式賣權的 Delta 絕對值最大：(A)深度價內時 (B)價平時 (C)深度價外時 (D)買權與賣權價格關係一致時
- 在其他條件不變的情況下，假設鴻海公司的股價為$85 元，則下列哪一個以鴻海公司股票為標的物的選擇權，其價值最低：(A)履約價格為$75 元的鴻海股票買權 (B)履約價格為$85 元的鴻海股票買
- 10．下列有關舉證責任學說之敘述，何者為「非」？(A)主張積極事實者負舉證責任，主張消極事實者不負舉證責任。(B)主張外在事實(可從外部觀察而得知之事實)者負舉證責任。(C)主張常態事實者負舉證責任，
- 芝芝買進 5 月份之黃金期貨，價格 1,400，幾天後賣出 7 月份之銅期貨，價格為 9,500，則：(A)此為避險交易(B)此為看多價差交易(C)只是單純二筆期貨部位，一為多頭，一為空頭(D)
- 期貨業同業會員間不得有惡性削減佣金手續費之競爭，惡意毀損其他會員商譽，惡意不當挖角或從事其他不合法、不公正、不公帄、不正當之競爭行為。所謂惡意不當挖角係指於多久之時間內對同業同一部門人員有任用