問題詳情
65.下列何者須對銀行業確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
(A)董（理）事會
(B)審計委員會
(C)總稽核
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
(A)董（理）事會
(B)審計委員會
(C)總稽核
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
參考答案
答案：A
難度：簡單0.7
統計：A(14),B(0),C(2),D(3),E(0)
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- 依據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第三條所稱之臨時性交易，係指民眾到非已建立業務關係銀行辦理之交易，不包括下列何種交易？(A)現金匯款(B)換鈔 (C)繳費 (D)本行轉帳
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- 銀行業辦理通匯往來銀行業務及其他類似業務，應定有一定政策及程序，下列敘述何者錯誤？(A)不得與空殼銀行或與允許空殼銀行使用其帳戶之委託機構建立通匯往來關係(B)對於無法配合銀行業提供資訊之委託機
- 依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責人員應於充任後多久之內符合相關專業資格條件？(A)十個營業日內
- 銀行業之國外分公司（或子公司），當總公司（或母公司）與分公司（或子公司）所在地之防制洗錢及打擊資恐措施最低要求不同時，分公司（或子公司）應如何因應？(A)就兩地選擇較高之防制洗錢及打擊資恐標準作
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- 銀行辦理授信業務，其中長期授信是指授信期間多久以上？(A) 1 年以上(B) 3 年以上 (C) 7 年以上(D) 10 年以上
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- 銀行於確認客戶身分時，應利用銀行自行建置之資料庫或外部之資訊來源查詢關注名單，下列確認客戶身分應查詢關注名單之對象何者錯誤？(A)應查詢客戶（客戶本身）(B)應查詢客戶之實質受益人(C)應查詢客
- 有關銀行定期全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據之指標，不包括下列何者？(A)客戶滿意度調查結果(B)業務之性質、規模、多元性及複雜度(C)銀行交易數量與規模(D)內部稽核與監理機關之檢查結果
- 有關人壽保險與年金保險之區別，下列敘述何者錯誤？(A)人壽保險保障被保險人死後其家屬的生活(B)年金保險保障自身日後生存期間養老生活(C)人壽保險給付保險以一次付足，年金保險給付保險以定期給付至
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- 有關確認客戶身分之應遵循事項，下列敘述何者錯誤？(A)應加強審查私人理財金融業務客戶(B)應加強審查被其他銀行拒絕金融業務往來之客戶(C)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客
- 依據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第三條所稱之臨時性交易，係指民眾到非已建立業務關係銀行辦理之交易，不包括下列何種交易？(A)現金匯款(B)換鈔 (C)繳費(D)本行轉帳
- 依「銀行業及其他金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，銀行業之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書，應提報董（理）事會通過，於期限內將聲明書內容揭露
- 下列何者為金融機構防制洗錢辦法第二條所定義之一定金額？(A)新臺幣五十萬元(B)新臺幣五十萬元（含等值外幣）(C)新臺幣一百萬元(D)新臺幣一百萬元（含等值外幣）
- 有關銀行業之洗錢及資恐風險評估，下列敘述何者錯誤？(A)應建立定期之全面性洗錢及資恐風險評估作業並製作風險評估報告，使管理階層得以適時且有效地瞭解銀行所面對之整體洗錢與資恐風險、決定應建立之機制
- 銀行於確認客戶身分時，應利用銀行自行建置之資料庫或外部之資訊來源查詢關注名單，下列確認客戶身分應查詢關注名單之對象何者錯誤？(A)應查詢客戶（客戶本身）(B)應查詢客戶之實質受益人(C)應查詢客
- 銀行於推出新產品或服務或辦理新種業務前，下列敘述何者錯誤？(A)應進行新產品或新服務或新業務之洗錢及資恐風險評估(B)運用新科技於全新之產品或業務前，應進行洗錢及資恐風險評估(C)新支付機制運用
- 依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」第八條規定，銀行業應由誰督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？(A)董事
- 銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本對於資料保存之有關規範，下列何者錯誤？(A)銀行應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證(B)對國內外交易之所有必要紀錄之保存應至少保存五年。但法律另有
- 銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位或專責主管掌理之事務，下列何者錯誤？(A)專責主管應至少每年向董事會及審計委員會報告(B)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，包括所屬金融同業公會相關範本或自律規
- 就洗錢防制法第四條所稱特定犯罪所得，下列敘述何者錯誤？(A)特定犯罪所得係指犯洗錢防制法第三條所列之特定犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息。(B)犯洗錢防制法之罪沒收之犯罪所得為現金或有
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