問題詳情
78.有關確認客戶身分之應遵循事項，下列敘述何者錯誤？
(A)應加強審查私人理財金融業務客戶
(B)應加強審查被其他銀行拒絕金融業務往來之客戶
(C)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易
(D)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，應於完成該等程序後立即申報疑似洗錢或資恐交易
(A)應加強審查私人理財金融業務客戶
(B)應加強審查被其他銀行拒絕金融業務往來之客戶
(C)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易
(D)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，應於完成該等程序後立即申報疑似洗錢或資恐交易
參考答案
答案：D
難度：困難0.294118
統計：A(12),B(0),C(0),D(5),E(0)
內容推薦
- 有關人壽保險與年金保險之區別，下列敘述何者錯誤？(A)人壽保險保障被保險人死後其家屬的生活(B)年金保險保障自身日後生存期間養老生活(C)人壽保險給付保險以一次付足，年金保險給付保險以定期給付至
- 有關銀行定期全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據之指標，不包括下列何者？(A)客戶滿意度調查結果(B)業務之性質、規模、多元性及複雜度(C)銀行交易數量與規模(D)內部稽核與監理機關之檢查結果
- 銀行於確認客戶身分時，應利用銀行自行建置之資料庫或外部之資訊來源查詢關注名單，下列確認客戶身分應查詢關注名單之對象何者錯誤？(A)應查詢客戶（客戶本身）(B)應查詢客戶之實質受益人(C)應查詢客
- 下列何者非洗錢及資恐風險辨識、評估及管理，應至少涵蓋之面向？(A)客戶、地域(B)產品及服務 (C)市場及競爭(D)交易或支付管道
- 銀行辦理授信業務，其中長期授信是指授信期間多久以上？(A) 1 年以上(B) 3 年以上 (C) 7 年以上(D) 10 年以上
- 就業保險之種類，不包括下列哪項？(A)失業給付(B)職業訓練生活津貼(C)育嬰留職停薪津貼(D)勞工死亡遺屬津貼
- 銀行業之國外分公司（或子公司），當總公司（或母公司）與分公司（或子公司）所在地之防制洗錢及打擊資恐措施最低要求不同時，分公司（或子公司）應如何因應？(A)就兩地選擇較高之防制洗錢及打擊資恐標準作
- 依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責人員應於充任後多久之內符合相關專業資格條件？(A)十個營業日內
- 銀行業辦理通匯往來銀行業務及其他類似業務，應定有一定政策及程序，下列敘述何者錯誤？(A)不得與空殼銀行或與允許空殼銀行使用其帳戶之委託機構建立通匯往來關係(B)對於無法配合銀行業提供資訊之委託機
- 唐朝詩人杜牧〈江南春〉詩句：「千里鶯啼綠映紅，水村山郭酒旗風；南朝四百八十寺，多少樓臺煙雨中？」請問：這首詩最有可能描述下列哪一城市的風景？【題組】( )承上題，中國歷史上有位皇帝，勤政
內容推薦
- 依「銀行業及其他金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，銀行業之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書，應提報董（理）事會通過，於期限內將聲明書內容揭露
- 下列何者為金融機構防制洗錢辦法第二條所定義之一定金額？(A)新臺幣五十萬元(B)新臺幣五十萬元（含等值外幣）(C)新臺幣一百萬元(D)新臺幣一百萬元（含等值外幣）
- 有關銀行業之洗錢及資恐風險評估，下列敘述何者錯誤？(A)應建立定期之全面性洗錢及資恐風險評估作業並製作風險評估報告，使管理階層得以適時且有效地瞭解銀行所面對之整體洗錢與資恐風險、決定應建立之機制
- 銀行於確認客戶身分時，應利用銀行自行建置之資料庫或外部之資訊來源查詢關注名單，下列確認客戶身分應查詢關注名單之對象何者錯誤？(A)應查詢客戶（客戶本身）(B)應查詢客戶之實質受益人(C)應查詢客
- 銀行於推出新產品或服務或辦理新種業務前，下列敘述何者錯誤？(A)應進行新產品或新服務或新業務之洗錢及資恐風險評估(B)運用新科技於全新之產品或業務前，應進行洗錢及資恐風險評估(C)新支付機制運用
- 依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」第八條規定，銀行業應由誰督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？(A)董事
- 銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本對於資料保存之有關規範，下列何者錯誤？(A)銀行應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證(B)對國內外交易之所有必要紀錄之保存應至少保存五年。但法律另有
- 銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位或專責主管掌理之事務，下列何者錯誤？(A)專責主管應至少每年向董事會及審計委員會報告(B)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，包括所屬金融同業公會相關範本或自律規
- 就洗錢防制法第四條所稱特定犯罪所得，下列敘述何者錯誤？(A)特定犯罪所得係指犯洗錢防制法第三條所列之特定犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息。(B)犯洗錢防制法之罪沒收之犯罪所得為現金或有
- 依Erikson心理社會發展的觀點，一個人發展安全信任感的關鍵階段為何？(A)婴兒階段(B)幼稚園階段(C)小學階段(D) 國中階段
- 魏晉南北朝的士人熱中研究道家學派的經典，如《老子》、《莊子》、《易經》。這三部著作，被當時的人並稱為何？(A)三書 (B)三道 (C)三玄 (D)三經。
- 三國時代的吳國、東晉、南朝等政權，有一項共同處，這應是指下列何者？(A)皆有助於江南地區的開發 (B)都曾出兵攻取長城以北的土地(C)皆完成統一中國的志業(D)都是由胡人建立的國家。
- 托育服務的主要角色與功能是(A)替代父母的照顧角色(B)是一種社會服務措施，以補充家庭照顧功能的不足(C)取代家庭照顧兒童的功能(D)托育服務的主要任務是教育兒童學習才藝。
- 學生發生性別平等事件，學校權責人員依相關規定向直轄市，縣（市）社政及教育主管機關通報，至遲不得超過24小時，請問 24小時的起算下列何者敘述正確？(A)從學生發生事件開始起算(B)從學生告訴你開始
- 依據《學生輔導法》，縣市政府中辦理各項學生輔導工作之規劃及執行的單位，是指下列何者？(A)學生輔導科(B)學生輔導 諮詢會(C)學生輔導諮商中心(D)學生輔導工作委員會
- 依據精神疾病診斷準則手冊(DSM-5)的分類，下列那項不是注意力不足/過動症的特徵：(A)經常逃避、討厭或不願從事需要持 久心力的工作(B)經常遺失工作或活動中所需的東西(C)經常在問題剛問完時立
- 下圖是中國 A 河的沿線地勢剖面圖，甲、乙、丙、丁則是另外四條河流，請問以下敘述何者正確？ (A) A 河橫跨溫帶季風、副熱帶季風和熱帶季風三個氣候區(B) 甲河應為黃河(C) 春季融冰時，乙
- 筠臻與父母一同到中國大陸旅遊，並去參觀中國著名的莫高窟、龍山及雲岡等三大石窟，壯觀的佛像雕塑，令人嘆為觀止，由三大石窟的建造，亦可感受到當時佛教流行的盛況。請問：這三座石窟皆建於何時？(A)西漢
- 依據＜學生輔導法＞規定，各級主管機關應妥善規晝專業培訓管道，並加強推動教師與專業輔導人員之輔導知能職前教育及在 職進修，下列何者敘述不正確？(A)學校應該給公（差）假讓輔導教師參加在職
- 小緯上臺報告歷史專題的部分內容：「他們在生活上不拘禮法，清靜無為，常聚在一起飲酒作樂，也常嘲諷時政。」請問：小緯的報告內容應與下列何者有關？ (A)西周貴族的日常生活(B)諸子百家的學術思想 (
- 一位國二的個案來輔導室談到最近常常覺得放學後有人跟蹤他，想要害他，上課時也常常覺得很吵，讓他很怕來學校，身為輔 導老師的你懷疑個案可能有那些精神疾病的症狀？(A)憂鬱症(B)自閉症(C)焦慮症(D
- 以 10 位元 2’s 補數表示法來表示二進制數值時，其所能表示的數字範圍為何？(A) – 512~+511 (B) – 512~+512 (C) – 511~+512 (D) – 511~+5
- 學校得以書面或電子儲存媒體資料保存學生輔導資料十年，方得銷毁相關資料，請問這十年應從何時算起？(A)學生入學報到 那天開始算起(B)新生開學第一天開始算起(C)學生畢業那一天開始算起(D)學生註
- 輔導老師協助當事人連貫其零碎的想法、說法，或陳述他隱含不明的想法、感覺，請問這位輔導老師使用下列何種諮商技術？(A)澄清(B)立即性(C)解釋(D)面質
- 魏晉南北朝時期士人流行辯論演講，對精妙的義理反覆分析辯駁。士人聚會時著重氣氛營造，對地點與衣著均有所講究。請問：下列敘述何者錯誤？ (A)以「三玄」作為討論的依據(B)談論的內容著重於富國強兵、