問題詳情
72.下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變
(B)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票，或反之者
(C)客戶突以達特定金額之款項償還放款，而無法釋明合理之還款來源者
(D)付款方式不符合該交易的風險特性，如預先支付貨款給一個位於洗錢或資恐高風險國家或地區的新供應商
(A)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變
(B)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票，或反之者
(C)客戶突以達特定金額之款項償還放款，而無法釋明合理之還款來源者
(D)付款方式不符合該交易的風險特性，如預先支付貨款給一個位於洗錢或資恐高風險國家或地區的新供應商
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 保險業辦理防制洗錢及打擊資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪幾個面向？(A)客戶 (B)地域(C)產品及服務 (D)交易及通路
- 銀行業每年度應由下列何者與防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書？(A)董事長 (B)總經理(C)監察人 (D)總稽核
- 金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易，得免向調查局申報？(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之
- 金融機構對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，並應額外採取何種強化措施？(A)在建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源(C)對於
- 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名(C)法人註冊登記之辦公
- 依金融機構防制洗錢辦法規定，對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機)，下列哪幾項正確？(A)金融機構執行確認客戶身分措施中，僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證(B)
- 依洗錢防制法第5條第3項規定，請問本法所稱指定之非金融事業或人員，係指從事下列交易之事業或人員？(A)銀樓業(B)運輸業(C)地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為(D)律師、公證人
- 下列何種保險商品一般被認為具有較高洗錢風險？(A)微型保險 (B)實支實付之醫療保險(C)可提前解約的投資型保險(D)具有現金價值或高保單價值者
- 依洗錢防制法第6條第1項規定，金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查，請問其內容應包括下列哪些事項？(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內
- 下列關於資恐防制法的敘述何者正確？(A)主管機關為法務部調查局(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其
內容推薦
- 證券期貨業針對高風險客戶，應採取強化的管理措施降低已知風險，下列何者正確？(A)加強客戶審查 (B)提高核決層級(C)降低下單額度 (D)增加客戶審查頻率
- 依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引，下列何者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中？(A)客戶審查 (B)紀錄留存(C)交易監控 (D)申報可疑交易
- 下列何者為銀行確認客戶身分應採取方式？(A)以可靠獨立來源之資訊，辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實(C)辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分(D)確認客戶身
- 證券、期貨暨投信顧業針對一定金額以上通貨之交易申報相關事項，下列何者正確？(A)一定金額以上通貨係指新台幣50萬元（含等值外幣）以上之多筆現金收或付或換鈔交易(B)交易如由代理人為之者，應憑代理
- 下列何者屬於保險業洗錢防制風險因子判定的常見困難點？(A)產品銷售是否符合企業規模與需求(B)客戶的營業區域是否包含高風險或受制裁的地區(C)客戶的資本或股權結構，或是否存在不記名的股東(D)客
- 下列哪些保險客戶的行為屬於疑似洗錢活動？(A)使用本人信用卡繳款購買保險(B)要求保險公司以現金支付大額保險金(C)反覆辦理保單借款，隨即短期內迅速還款(D)投保後於短期內透過契撤或解約取回保險
- 下列何者不是金融機構健全防制洗錢及打擊資恐之重要基礎？(A)認識客戶(KYC) (B)認識職員(KYE)(C)認識商品(KYP) (D)認識市場規模(KYMS)
- 未載貨之舯機艙船，若船舯的浮力小而艏艉兩端的浮力大，此時船體的彎曲變形為下列何者?(A) 凹底(B) 正浮(C) 舯拱(D) 舯垂
- （ ）生物實驗室中，關於酒精燈的使用方法，下列何者正確？ (A)實驗前，必須將酒精燈內的酒精完全加滿 (B)可用燈罩蓋熄或以口吹熄酒精燈 (C)若不小心打翻酒精燈導致起火燃燒，應迅速用溼抹布蓋熄
- （ ）利用本氏液進行食物是否有葡萄糖的反應時，下列哪一個試管的呈色含有的葡萄糖濃度最高？ (A)藍色 (B)綠色 (C)橘色 (D)紅色。
- 有關分數或小數乘法的計算問題，下列哪一個問題最容易和學童認為「整數乘法中，乘完之後的結果會變大」產生認知衝突？(A) 0.5 × 3 (B) × 2(C) 0.6 × 5 (D) 3 ×
- （ ）關於地球環境的敘述，下列何者錯誤？ (A)有陸地可提供生物棲息的場所 (B)水皆以液態存在 (C)有大氣層能阻隔來自外太空的危險 (D)具備生物呼吸所需的氣體。
- （ ）下列何種生物的單一細胞即可獨立表現出所有生命現象？ (A)眼蟲 (B)人類的白血球細胞 (C)植物葉片的保衛細胞 (D)蒼蠅的複眼細胞。
- （ ）在做完實驗後，哪一項是不應該的行為？ (A)將剩餘的藥劑皆倒入水槽中沖走 (B)清理桌面及水槽中的雜物 (C)將器材清洗乾淨並按規定擺置整齊 (D)將椅子歸位並關好門窗再離開。
- （ ）下列哪一項敘述前者為生物，後者為非生物？ (A)蜘蛛捕食 (B)海狗頂皮球 (C)大貓生小貓 (D)媽媽抱著小孩。
- （ ）下列何者能提供人體所需要的能量？ (A)生理食鹽水 (B)蛋白質 (C)維生素C (D)礦物質。
- （ ）下列何者的存在需要能量維持，並能表現出代謝、生長、感應、繁殖等現象？ (A)種子 (B)魚骨骸 (C)鑽石 (D)木炭。
- （ ）依據目前科學家的推測，地球上最早的生命主要以何種方式取得養分？ (A)利用氧氣行呼吸作用 (B)利用二氧化碳行光合作用 (C)利用海洋或岩石中的物質 (D)寄生在其他動物身上。
- （ ）下列有關生物圈的敘述，何者正確？ (A)生物圈僅包含了低層大氣與部分地表 (B)生物圈為生物能夠生存和活動的空間 (C)生物圈的範圍是永遠不會變動的 (D)生物圈的垂直上下範圍共約十萬公尺
- （ ）附圖為某種顯微鏡，試問此種顯微鏡不適合觀察下列哪一種生物？ (A)草履蟲(B)變形蟲(C)眼蟲(D)毛毛蟲。
- 【題組】依據資料二，此仲裁結果可能對下列國家產生的影響何者正確？(A)中華民國的太平島可擁有12浬的「領海」，以及200浬的「經濟海域」(B)中華民國的太平島可擁有12浬的「領海」，但不擁有專
- 77-78為題組黃老師正在規劃暑假到馬來西亞旅遊，這是他第一天想參觀的景點：其實在他的行程中，隱含很多當地特殊地景的意涵，請回答77-78題【題組】永盛巴剎建於西元1953年(圖七)，巴剎（b
- 有 三個正分數都是最簡分數，若a 、b 、c 的最小公倍數為105，則下列關於a 、b 、c 三數的大小關係，何者不可能發生？(A) a >b >c (B) a<b<c
- 閱讀下列資料一二三，並請回答問題：一：莒君庚輿，暴虐無道，鑄劍必定用人試劍的利鈍，大夫烏存帥（率）□□逐之。二：越王勾踐於滅吳之戰前，召集□□到國門外，令其獻計。三：春秋各國國君及大臣常召□□
- 幾位學生在課堂上討論中國文化的起源。A 生：「四川三星堆文化的出土，說明中國核心文明向四周擴散的說法是正確的。」B 生：「新石器文化遺址分布很廣，考古家形容是『滿天繁星』，說明文明起源的一元論