問題詳情
70.( )下列何者屬於一般客戶審查時之確認客戶身分應採取之方式？
(A)取得客戶財富及資金來源
(B)取得客戶進一步之商業資訊
(C)辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分
(D)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分
(A)取得客戶財富及資金來源
(B)取得客戶進一步之商業資訊
(C)辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分
(D)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分
參考答案
答案：C,D
難度：適中0.423
書單：沒有書單，新增
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- ( )保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不
- ( )有關金融機構確認客戶身分之規定，下列何者錯誤？(A)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執
- ( )對於保險業的交易持續監控要求，由於相對屬於較靜態的保單活動，故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者？(A)客戶身分的改變(B)每次投保商品內容的改變(C)疑似洗錢態樣的監控(D)每次繳
- ( )金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易，得免向調查局申報？(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶
- ( )關於資恐應予罪刑化之範圍，包括下列何者？(A)資助政治異議份子(B)資助恐怖活動(C)資助共產主義(D)資助制裁對象
- ( )依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風險？(A)負面新聞人士(B)註冊於租稅天堂之公司(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體(D)外
- ( )有關防制洗錢及打擊資恐內部控制防線，下列敘述何者正確？(A)在第一道防線方面，要求金融機構國內外營業單位應指派資深管理人員擔任督導主管，負責督導所屬營業單位防制洗錢及打擊資恐事宜(B)第二
- 61-80 題，複選選擇題，每題 25 分，每題有 2 個(含)以上應選之選項，全部答對才給分) ( )進行客戶是否為重要政治職務人士之風險評估時，應考量下列哪些風險因子？(A)客戶之子女人
- ( )對於防制洗錢措施，銀行採用風險基礎方法的第一步工作為何？(A)訂定防制洗錢應注意事項(B)辦理客戶姓名檢核(C)辦理風險評估(D)落實一定金額以上通貨交易申報
- ( )依金管會規定，對應向調查局申報之「疑似洗錢或資恐交易」，其申報期限為何？(A)完成交易後 5 個營業日(B)完成交易後 10 個營業日(C)經洗錢防制專責主管核定後不得逾 2 個營業日(D
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- ( )下列何者是銀行辦理 OBU 業務時，可能會出現之疑似洗錢交易態樣？(A)利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資(B)客戶帳戶累積大量餘額，並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上
- ( )下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變(B)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票，或反之者(C)客戶突以達特定金額之款項償還放款，而無法釋明
- ( )有關金融機構從業人員在洗錢防制法新制下，應有的正確觀念為下列何者？(A)進行可疑交易申報，應特別注意是否符合可疑表徵(B)由於金融交易量龐大，金融機構應建構內部法令遵循文化，強化風險辨識與
- ( )下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？(A)美國政府公告制裁之恐怖份子(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象(D)外國政府與
- ( )資恐交易不容易被偵測出來，係因為資恐交易有哪些特性？(A)匯款人不一定是罪犯或犯罪組織(B)匯款人及受款人所在地未必是資恐高風險國家或地區(C)資恐交易的數額往往非常大，且款項馬上即匯出境
- ( )證券期貨業確認客戶身分時機，下列敘述何者正確？(A)與客戶建立業務關係時(B)以轉帳方式辦理新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之交割價款、申購款給付(C)發現疑似洗錢或資恐交易時(D)客戶身
- ( )有關透過守門員(Gatekeeper)協助進行洗錢，下列哪些敘述正確？(A)守門員如律師、會計師，具專業知識，掌握客戶重要資訊，容易察覺客戶是否有洗錢意圖，因此 FATF 規範專業人士必須
- ( )有關證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法中規定的敘述，下列何者正確？(A)證券期貨業包括證券商、期貨商與證券集中保管事業(B)證券
- ( )有關於目標性金融制裁之執行，下列何者敘述錯誤？(A)主管機關得依受制裁者申請，酌留其家庭生活所必需之財物(B)客戶被制裁後有來銀行借錢，因為銀行方是善意第三人，可例外被許可(C)金融機構在
- 《史記》中曾記載一場不懷好意的宴會「鴻門宴」，從座位的安排到宴會的細節都被清晰描寫，彷彿史家本身就在當場採訪一般的精彩；鴻門宴是秦滅亡後「楚漢相爭」乃至於漢朝建立的一個插曲，請問以下有關漢朝初年的
- 投顧事業應於何時加入同業公會？(A)申請許可設立時 (B)開業前 (C)申請核發營業執照時 (D)開業滿一年
- 因應投資策略需要，投信事業運用「多重資產型基金」投資於基金受益憑證之總金額不得超過本基金淨資產價值之多少比例？(A)20% (B)30% (C)50% (D)70%
- 投信事業之現任部門主管、分支機構經理人及業務人員等有異動者，應於異動幾日內向投信投顧公會申報並登錄之？(A)二個營業日 (B)三日 (C)三個營業日 (D)五個營業日
- 投信投顧事業經營全權委託投資業務，應由客戶與全權委託保管機構另行簽訂委任或信託契約，委任或信託契約之內容及契約範本，由何者擬訂後函報金管會核定？(A)投信投顧同業公會 (B)證券交易所 (C)櫃
- 有關證券投資信託事業業務之經營，下列敘述何者錯誤？(A)提供分析意見或推介建議(B)接受客戶全權委託投資業務(C)運用證券投資信託基金從事證券及其相關商品之投資(D)向特定人私募證券投資信託基金
- 投顧事業之客戶，得自收受書面投顧契約之日起幾日內，以書面終止契約？(A)二日 (B)三日 (C)五日 (D)七日
- 投顧事業經營全權委託業務，應設置專責部門，下列何者非辦理該專責部門須符合之條件？(A)應配置適足及適任之主管人員(B)應配置適足及適任之業務人員(C)部門主管須取得證券投資分析人員之資格(D)投
- 證券投信投顧公會會員對於負責人之委任關係之約定事項，應遵守：(A)會員自律公約 (B)會員章則 (C)選項A、B皆非 (D)選項A、B皆是
- 有關投顧事業從事廣告及營業活動行為之敘述，何者正確？(A)以國家認證分析師之資格擔保為訴求(B)應揭示本名，經核准後得以化名為之(C)於有價證券集中交易市場或櫃檯買賣成交系統交易時間及前後一小
- 基金受益人自行召開受益人會議時，應由繼續持有受益憑證幾年以上？且其所表彰受益權單位數占基金已發行受益權單位總額多少百分比之受益人，以書面申請主管機關核准後自行召開之？(A)1 年，3% (B)
- 下列有關投信投顧事業經營全權委託投資業務收取績效報酬之規定何者正確？(A)業者向客戶收取績效報酬得約定依一定比率分擔損失(B)業者與客戶得約定以獲利金額拆帳之方式計收(C)績效報酬係依主管機關
- 下列何者非投信投顧公會得對違反法令或自律規範之會員所為處置？(A)停權 (B)課予違約金 (C)命其限期改善 (D)除籍
- 甲投信公司受託運用乙投資人全權委託投資資產，對於乙全權委託投資帳戶內投資公司股票相關事宜之規範何者正確？(A)投資股票所生之股息、股利依規定應分配至客戶乙之全權委託投資帳戶(B)投資股票所生之
- 基金管理機構、銀行、保險公司、金融控股公司、證券商等機構如曾擔任投信事業之發起人，自主管機關核發該投信事業營業執照之日起多久內，不得再擔任其他投信事業之發起人？(A)1 年 (B)2 年 (C
- 某乙受僱於南海投顧事業，辦理全權委託投資之買賣執行，應具備下列何種資格？(A)通過投信投顧業務員資格測驗(B)於專業投資機構從事證券相關工作經驗一年(C)通過信託業務專業測驗合格(D)取得大學