問題詳情
42.銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，對高風險客戶，銀行應至少多久檢視一次？
(A)每半年檢視一次
(B)每年檢視一次
(C)每二年檢視一次
(D)每三年檢視一次
(A)每半年檢視一次
(B)每年檢視一次
(C)每二年檢視一次
(D)每三年檢視一次
參考答案
答案：B
難度：非常簡單0.914
書單：沒有書單，新增
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- 有效防堵洗錢者利用非營利組織移動資金，有關關鍵監控措施，下列何者錯誤？(A)留意非營利組織的管理者是否有不良紀錄 (B)媒體是否有非營利組織的負面報導(C)非營利組織捐款是否大部分來自於境外 (
- 先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項？(A)可預設交易監控參數 (B)可快速且大量匯款 (C)可輕易追蹤個別交易 (D)可自動儲存交易紀錄
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- 下列哪項貿易行為，最不可能為疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)運送的貨物為鑽石 (B)發票中所申報的價值，明顯與該產品的市場公平價值不符(C)以較低價促銷銷售進口貨物 (D)信用狀常頻繁或無合理解釋
- 下列哪一種情形不屬於銀行辦理存提匯款業務之疑似洗錢之態樣？(A)客戶過年時將大面額鈔票兌換成小面額鈔票 (B)客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程者(C)客戶經常於數個不同客戶帳戶間
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- 以下何者非屬「風險基礎方法」(Risk-Based Approach, RBA)的作用？(A)作為決定防制洗錢及打擊資恐資源配置之根據 (B)據以建立內部控制制度、政策、程序及控管措施(C)協助
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- 有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素，下列敘述何者錯誤？(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值移轉業
- 依據「金融機構防制洗錢辦法」，申報疑似洗錢交易的規定，因考量疑似洗錢交易申報要件上具有主觀判斷的問題，通常會區分成三大步驟，不包含下列哪個步驟？(A)觸發警示(B)向客戶說明因交易被系統攔截為符
- 防制洗錢金融行動工作組織 40項洗錢加 9項資恐建議中，要求各國在評估該國之洗錢和資恐風險時，應用下列何種方法，以確保相對應的措施能適當預防或降低所辨識出的洗錢和資恐風險？(A)風險基礎方法 (
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- 銀行判定重要性政治職務人士，下列哪項敘述錯誤？(A)應持續透過員工訓練強化 (B)若無足夠人力，可僅透過購入商業資料庫判定(C)透過媒體搜尋相關訊息 (D)查詢監察院公布的財產申報資料
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- 金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機至少應包括下列何種情形？(A)得知客
- 我國於民國 106 年 6 月 28 日修正通過並施行洗錢防制新法，請問下列何者為此次的修正重點？(A)建置資訊安全制度 (B)強化國際合作的可能性 (C)建立透明化的金流軌跡 (D)提升洗錢犯
- 金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證？(A)代理公庫業務所生之代收付款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項(C)代收信用卡消費帳款之交易
- 就資恐防制法所稱之制裁名單，下列敘述何者正確？(A)主管機關指定制裁名單前，得不給予該法人陳述意見之機會(B)指定之制裁名單，以該個人在中華民國領域內者為限(C)主管機關依法務部調查局提報，認法
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- 辨識客戶之實質受益人時，客戶或具控制權者為下列何種身分時，得不適用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之規定？(A)我國公營事業機構 (B)我國公開發行公司或其子公司(C)外國公開發行公司或其子
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