問題詳情
49.以下何者非屬「風險基礎方法」(Risk-Based Approach, RBA)的作用？
(A)作為決定防制洗錢及打擊資恐資源配置之根據
(B)據以建立內部控制制度、政策、程序及控管措施
(C)協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施
(D)禁止與任何具有洗錢資恐風險因子之人建立業務關係
(A)作為決定防制洗錢及打擊資恐資源配置之根據
(B)據以建立內部控制制度、政策、程序及控管措施
(C)協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施
(D)禁止與任何具有洗錢資恐風險因子之人建立業務關係
參考答案
答案：D
難度：非常簡單0.914
書單：沒有書單，新增
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- FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」，供下列何者參考？ A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A) ABCD (B)僅 ABC (C)僅 BCD (D)僅 BD
- 銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務，請問就存款業務而言，其保存義務何時方結束？(A)帳戶開立後經過 5 年 (B)該筆交易後經過 5 年 (C)帳戶關閉後 5 年 (D)應永久保存
- 重要政治性職務之人與其家庭成員及密切關係之人範圍認定標準，由下列何單位發布？(A)法務部 (B)金管會 (C)財政部 (D)銀行公會
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- 下列何者非防制洗錢及打擊資恐議題上，辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險之適當步驟？(A)將風險評估書面化(B)於決定整體風險程度及適當種類、強度之抵減措施前，應考慮所有相關風險因子(C)風險評估一經設
- 有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素，下列敘述何者錯誤？(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值移轉業
- 依據「金融機構防制洗錢辦法」，申報疑似洗錢交易的規定，因考量疑似洗錢交易申報要件上具有主觀判斷的問題，通常會區分成三大步驟，不包含下列哪個步驟？(A)觸發警示(B)向客戶說明因交易被系統攔截為符
- 防制洗錢金融行動工作組織 40項洗錢加 9項資恐建議中，要求各國在評估該國之洗錢和資恐風險時，應用下列何種方法，以確保相對應的措施能適當預防或降低所辨識出的洗錢和資恐風險？(A)風險基礎方法 (
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- 就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯誤？(A)對於部份有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定制裁名
- 重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號？(A)有權核准發給特許行業執照 (B)卸任已久且無政治影響力(C)明確告知其擔任的所有職務
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- 銀行判定重要性政治職務人士，下列哪項敘述錯誤？(A)應持續透過員工訓練強化 (B)若無足夠人力，可僅透過購入商業資料庫判定(C)透過媒體搜尋相關訊息 (D)查詢監察院公布的財產申報資料
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