問題詳情
394 金融從業人員銷售對自己有利益的商品，如果該商品不符合客戶的需求，將會違反什麼原則？
(A)能力原則
(B)利益衝突原則
(C)損失原則
(D)以上皆是
(A)能力原則
(B)利益衝突原則
(C)損失原則
(D)以上皆是
參考答案
答案：B
難度：非常簡單1
統計：A(0),B(5),C(0),D(0),E(0)
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- 526 金融從業人員依據洗錢防制法之規定，不得有下列何種行為？ (A)掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者 (B)收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者 (C)洩露
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- 520 下列何者不得擔任票券金融公司之董事或經理人？ (A)該票券金融公司監察人二親等以內之血親 (B)該票券金融公司監察人一親等以內之姻親 (C)該票券金融公司監察人之配偶 (D)以上皆是
- 388 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行為？(A)能力原則 (B)防範利益衝突行為 (C)客觀性原則 (D)誠信原則
- 392 有關利益衝突原則，下列何者正確？ (A)公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從事任何事業體或個人之交易 (B)公司得要求員工不得有內線交易行為 (C)公司得要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買
- 535 關於金融從業人員之道德規範，下列敘述何者為正確？ (A)因為自身的安危，即使知道直屬主管違反法規也不能越級報告 (B)為了同事間和諧的氣氛，我應該將同事私下向客戶收受回扣的事保密 (C)雖然金
- 517 違反會員自律公約之處分，以下何者為非？ (A)處以違約金 (B)停止其應享有之部分或全部權益 (C)責令會員對其所屬人員為適當之處分 (D)終止會員營業執照
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- 537 金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？ (A)內線交易 (B)盜用資金 (C)洗錢 (D)以上皆是
- 531 關於金融服務業從事授信業務之規範，下列敘述何者有誤？ (A)對於授信客戶，應本公平誠信及權利義務對等原則，將有關約定事項訂明於契約並告知之 (B)對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公
- 398 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者正確？ (A)應避免利益衝突(B)得與客戶約定分享利益 (C)得對外任加討論客戶資料 (D)得將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人
- 399 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應遵守之事項何者有誤？ (A)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (B)應妥為保管客戶資料(C)應避免不當銷售或推介之行為 (D)不可利
- 545 對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？ (A)具有專業才識 (B)遵守最高執業倫理道德標準 (C)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點 (D)以上皆是
- 400 為維持市場交易之公平性，金融從業人員可否利用公司內部資訊擅自為自己或相關人員進行交易而謀取利益？(A)可以 (B)不可以 (C)客戶同意即可 (D)視交易金額高低而定
- 555 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？(A)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性 (B)應說明客戶投資本商品可能之預期收益 (C)應於交易契約中揭示可能發
- 546 下列有關金融從業人員之敘述何者正確？ (A)向客戶據實告知商品相關內容(B)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾 (C)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定 (D)以上皆是
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- 565 投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？ (A)提證期局審議 (B)提消保會議處 (C)直接報金管會(D)提公會自律委員會審議
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- 下列形近字，何組讀音前後不同？ (A)生活簡「樸」／反「璞」歸真 (B)沉「默」寡言／「漠」不關心 (C)上「尉」軍官／「蔚」為風氣 (D)「溫」故知新／面有「慍」色。
- 566 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事，應採取以下哪些行動？ (A)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事 (B)依公司規定報告，防阻非法行為發生(C)選項A及B (D)以上皆非
- 575 你是金融從業人員，請問你的客戶只要發生金融消費爭議，可以不先向你公司提出申訴，就直接向財團法人金融消費評議中心申請評議嗎？ (A)不可以，應先向金融服務業提出申訴 (B)可以，該中心可直接進行
- 557 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列應遵守之事項何者有誤？ (A)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品 (B)避免不當銷售或推介之行為 (C)不可販售客戶資料，惟可提
- 548 有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列敘述何者正確？(A)應保護投資者合法權益 (B)應遵守相關法令規定 (C)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (D)以上皆是
- 539 金融從業人員得遵守下列單位所訂規範？(A)從業人員自律規範 (B)政府機關命令 (C)公司規章 (D)以上皆是
- 567 以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約？ (A)基金經理人接受客戶旅遊招待(B)證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議 (C)新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金 (
- 576 假設你是金融從業人員，你所服務的公司或你幫公司作廣告刊登、業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為非？ (A)不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事 (B)應確保廣告內容真實 (C)對
- 558 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？ (A)應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務(B)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當
- 549 對於金融從業人員之行為，下列何者為非？ (A)不應利用公司內部資訊為自己謀取利益 (B)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (C)不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 (D)不可將他人或自己帳
- 540 懲戒違反道德行為準則之員工時，應有下列何者考量？ (A)逕行公開譴責(B)逕行吊銷或撤銷相關資格者，不得於媒體公告之，以保障其工作權及隱私權(C)應給予申復機會及救濟管道 (D)以上皆是
- 568 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？ (A)向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票 (B)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊(C)向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於
- 577 你是金融從業人員，你的客戶未先向你公司提出糾紛爭議申訴，就逕向財團法人金融消費評議中心提出評議申請時，該中心會怎麼處理？ (A)將申請案移交金融服務業先行處理 (B)逕行調處 (C)進行評議