問題詳情
72.掏空公司之不法行為人可能利用下列何種工具進行多層化(layering)？
(A)公司員工帳戶
(B)境外離岸公司
(C)國際金融業務帳戶
(D)內部人親友帳戶
(A)公司員工帳戶
(B)境外離岸公司
(C)國際金融業務帳戶
(D)內部人親友帳戶
參考答案
無參考答案
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- 下列何者為金融機構防堵重要政治性職務人士洗錢，須要善盡之基本責任？(A)注意媒體上有關重要政治性職務人士的負面新聞 (B)留意重要政治性職務人士的交易代理人有無不尋常之處(C)金融機構切實遵循認
- 下列哪些特性是屬於保險業容易被利用為洗錢的案件類型？(A)利用保險契約三方當事人的複雜關係特性 (B)利用繳交大額保費或躉繳保費的特性(C)利用具高保價金的保單進行保單抵押貸款的方式 (D)利用
- 有關金融機構洗錢防制之敘述，下列何者正確？(A)金融機構決定客戶之風險等級後，對不同風險等級之客戶，應依風險基礎方法，採行不同強度之確認客戶身分措施(B)金融機構就金融同業之客戶透過金融同業間之
- 證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫應包括確認客戶身分之政策、程序及控管機制，有關確認客戶身分之相關規定，下列何者正確？(A)確認客戶身分程序應以風險為基礎，並應包括實質受益人之審查(B)確認客戶身
- 有關金融機構確認客戶身分之規定，下列何者錯誤？(A)金融機構對客戶身分辨識與驗證程序，在對客戶資訊之真實性或妥適性無懷疑時，仍不得以過去執行與保存資料為依據，應於客戶每次從事交易時，一再辨識及驗
- 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程 (B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍及官方
- 金融機構於推出哪些產品或服務或業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險？(A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品 (C)運用新科技於全新之產品 (
- 資恐防制法第 5 條第 1 項規定，主管機關依法務部調查局提報或依職權，對於制裁資恐「國外名單」之指定要件，下列敘述何者正確？(A)經美國財政部愛國者法案指定有重大洗錢疑慮之制裁名單 (B)經國
- 對於客戶審查義務之規範，下列何者為洗錢防制法所揭示之重要原則？(A)客戶審查義務應採用規則基礎原則全面性進行 (B)確認客戶身分程序所得資料，應自業務關係終止時起至少保存一年(C)客戶為法人時，
- 依洗錢防制法第 6 條第 1 項規定，金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查，請問其內容應包括下列哪些事項？(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)防制洗錢及打擊資恐
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- 有關銀行業風險基礎方法指引，下列敘述何者錯誤？(A)全文分銀行指引、監理機關指引及 FATF 應用方法防制洗錢等三部份(B)國家風險評估第一步驟為自行評估了解該國的風險及環境(C)應分別就其提供
- 證券期貨業對於經洗錢及資恐風險評估辨識為高風險或具特定高風險因子之客戶，應以加強方式執行驗證，下列敘述何者正確？(A)取得客戶本人、法人或團體之有權人簽署回函或辦理電話訪查(B)取得個人財富及資
- 假設外國人 A 至貴公司開戶從事股票交易，經完成客戶盡職調查後，有關貴公司之處置，下列何者正確？(A) A 提供之文件可疑，無法辨認或查證，應婉拒開戶(B) A 為反資恐制裁名單或反洗錢組織認定
- 保險業的疑似洗錢交易申報過程，通常會歷經哪三個階段？(A)觸發警示 (B)告知客戶 (C)合理性調查 (D)申報或結案
- 下列哪些屬於協助保險業業者判斷是否為疑似洗錢或資恐交易的小技巧？(A)當要保人為境外的個人或法人時即屬於洗錢 (B)要保人因為婚姻狀況改變而欲改變受益人(C)當支付保險費的金額來自非要保人或保險
- 請問下列哪一個選項中的矩陣乘積等於 ？(A) (B) (C) (D) (E)
- 對於利用商業資料庫來判定客戶是否擔任重要政治性職務之人，下列何者正確？(A)可用來取代傳統的客戶審查流程 (B)是判斷客戶是否擔任重要政治性職務之人的唯一判斷標準(C)商業資料庫的資訊搜尋程式，
- (甲)以「螽」測海：ㄌˊㄧ，葫蘆瓢 (乙)立我「丕」基：ㄆㄧ，大 (丙)侷促一「隅」：ˊㄩ，角落 (丁)兵馬「倥傯」：ㄎㄨˇㄥ ㄗㄨˇㄥ，兵乏糧缺的樣子 (戊)「闕」而弗錄：ㄑㄩㄝ，缺少 (己)
- 關於資料結構Stacks和Queues，下列敘述何者錯誤？(A)Stacks和Queues是動態集合，都是透過DELETE運算，從集合中刪除元素(B)在Stacks中，其DELETE運算稱為P
- 下列選項「 」中的字，何者讀音前後不同？(A)「縝」密／「瞋」甚(B)「輾」轉／「蹍」踏(C)「潺」湲／「讒」言(D)覺「悟」／「寤」寐。
- 根據下圖，在蓮葉表面屬於奈米尺度的突觸，可如何進行觀察？ (A)屬於肉眼可見的範圍 (B)使用放大鏡作為工具，即可進行觀察(C)屬於光學顯微鏡可見的範圍 (D)需使用電子顯微鏡方可進行觀察
- Which sorting algorithm is applied in following pseudo code？ (A) Bubble sort (B) Insertion sort(
- 用二進位來表示是下列哪一個？(A) 111(B) 001(C) 1101(D) 1101
- 下列哪一個布林運算，是當輸入不一樣時，輸出為1？(A) AND(B) XOR(C) OR(D) NOR
- 下列敘述何者正確？(A)我國不是亞太防制洗錢組織之會員(B)我國為防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的會員，應依該組織要求，遵守亞太防治洗錢組織頒布的相關建議(C)我國於 107 年正式接受防制
- 下列何者不是防制洗錢金融行動工作組織對於可疑交易申報的建議？(A)只要有合理懷疑不論金額大小都需申報(B)交易未完成縱有可疑不必申報(C)只能向金融情報中心申報(D)金融機構從業人員忠實陳報可疑交
- 對國外政府之重要政治性職務人士，金融機構所應執行的客戶審查措施，下列敘述何者錯誤？(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)建立業務往來關係前，應取得主管機關之同意(C)建置風險管理系統以判
- 洗錢防制基金的主管機關為何？(A)內政部 (B)金管會 (C)司法院 (D)法務部
- 會計師為客戶準備或進行下列何種交易時，非為洗錢防制法的「指定之非金融機構或人員」？(A)買賣不動產時 (B)辦理社團法人設立時 (C)管理證券帳戶 (D)規劃公司公開發行時
- 為協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，以利於金融業決定其資源配置與建置其內部控制制度，應採取下列何者方法為之？(A)準則方法 (B)結果導向方法 (C)規範基礎方法 (D)風險基礎方法
- 依現行洗錢防制法第 8 條之規定，交易紀錄至少應保存幾年？(A) 1 年 (B) 3 年 (C) 5 年 (D) 10 年
- 非金融事業或人員違反洗錢防制法關於確認客戶身分程序所定辦法者，中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度為何？(A)處新臺幣一萬元以上五十萬元以下罰鍰 (B)處新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰(C)處新
- 就洗錢防制物品出入境申報及通報之敘述，下列何者錯誤？ (A)旅客出境，同一人於同日單一航班攜帶總價值逾新臺幣二十萬元之新臺幣現鈔，應向海關申報 (B)本辦法所稱有價證券，包含無記名之旅行支票 (
- 詐欺集團車手收受、持有或使用之財物或財產上利益，而冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶，且無合理來源且與收入顯不相當者，應如何處罰之？(A)處三月以上一年以下有期徒刑，得併科新臺幣一百萬元以下罰金
- 資恐防制中有關目標性金融制裁之規定，下列敘述何者錯誤？(A)目標性金融制裁是強制性規範 (B)本條規定僅以金融機構為規範之對象(C)本條規定係為禁止提供任何財產或財產上利益，藉以禁絕恐怖主義之蔓