問題詳情
493 金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量，對於下列何者應拒絕其交易?
(A)未完成開戶手續者
(B)經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者
(C)不適合該金融商品交易者
(D)以上皆是
(A)未完成開戶手續者
(B)經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者
(C)不適合該金融商品交易者
(D)以上皆是
參考答案
答案：D
難度：非常簡單1
統計：A(0),B(0),C(0),D(4),E(0)
內容推薦
- 311 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範？ (A)收現但轉以自己之支票付款 (B)收到客戶款項應馬上歸繳公司 (C)收到隔幾天再給公司(D)存於自己帳戶再處理
- 320 金融從業人員對於客戶資料處理方式，以下何者為非？ (A)不得對外任加討論(B)不得任意對外發表 (C)得對無權過問之同仁洩漏 (D)不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益
- 329 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事項？(A)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 (B)必須依據法令規範確實登載規定警語 (C)必須充分揭露費用及利率 (D
- 492 關於金融服務業之敘述，下列何者為非? (A)得秉持誠信公平原則，儘速處理交易糾紛 (B)得從事地下金融活動以牟取客戶及公司之最大利益 (C)得確實遵守洗錢防制法及相關規定 (D)得建立完備的內
- 下列詩句「 」中的數量詞，何者表示實數？(A)欲窮「千」里目，更上一層樓(B)春有「百」花秋有月，夏有涼風冬有雪 (C)「四」時可愛唯春日，一事能狂便少年 (D)書中自有黃金屋，書中自有「千」鍾粟
- 310 關於金融從業人員執行業務時，下列敘述何者正確？ (A)勸誘客戶解約他公司之商品 (B)將他公司之商品作不公平之比較 (C)不散播不實言論及文宣 (D)販售非經主管機關核准之商品
- 319 金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？ (A)損害同業信譽之廣告(B)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (D)以上皆是
- 328 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，以下敘述何者正確？ (A)不得違反公共利益(B)不得以損害他人為主要目的 (C)應依誠實及信用原則行使權利 (D)以上皆是
- 下列何者為金融從業人員應有的職業道德? (A)對於內部業務人員之違規事件，應主動向主管報告 (B)對於內部業務人員之違規事件，應代為掩護以維持同事情誼(C)對於內部業務人員之違規事發暗自竊喜並
- 500 下列敘述何者正確？ (A)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉(B)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊 (C)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定 (D)以上皆是
內容推薦
- 321 金融從業人員得以何種名義，向顧客收受不當佣金、酬金？(A)個人 (B)經理 (C)主管機關 (D)以上皆非
- 312 金融從業人員銷售無形的金融商品，因商品無樣品可試用，必須透過從業人員說明，下列敘述何者為非? (A)對商品內容應多做說明使客戶了解 (B)應遵守誠實信用原則 (C)商品已售出，可以不必再理會客
- 303 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原則？(A)專業原則 (B)保密原則 (C)忠實誠信原則 (D)管理謹慎原則
- 494 金融從業人員應確實遵守法令規範，如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者，則下列行為何者適當? (A)為不影響客戶權益，照常執行業務 (B)依法暫停執行業務並自我改進 (C)借用其他業務人員之名義
- 331 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為? (A)藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 (B)提供贈品或其他利益以招
- 322 金融從業人員不宜參與下列行為或交易？ (A)利用短線操作參與投機性之證券交易(B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易 (C)藉親友之名義從事交易(D)以上皆是
- 313 有關忠實義務原則下列何者正確？ (A)客戶利益優先 (B)衝突避免、禁止短線交易 (C)禁止不當得利、公平處理 (D)以上皆是
- 304 對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義務？(A)忠實與注意義務 (B)保密義務 (C)善良管理義務 (D)守法義務
- 495 金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當?(A)應向主管報告，不得直接處理 (B)基於保密原則，假裝若無其事(C)當機立斷，直接請其改正 (D)與其交換條件，牟取自身利
- 332 證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項? (A)應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構 (B)定期對財務、業務及服務品質作評比(C)除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利益
- 323 金融從業人員應依何項考量辦理徵信？(A)誠信公正原則 (B)個人好惡 (C)公司規模大小 (D)政商關係良好與否
- 314 金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？ (A)以非法手段取得後成為私人財產 (B)使用於正當目的 (C)無論有形或無形資產皆有責任加以保護(D)不得疏忽大意或浪費
- 305 對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權？ (A)誠信原則 (B)能力原則 (C)善良管理原則 (D)守法原則
- 496 關於金融專門職業的特性包含哪些? (A)維持高職業倫理道德的承諾 (B)強制性再教育 (C)利他主義態度的普及 (D)以上皆是
- 333 依據忠實誠信原則，下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為? (A)遵守契約規定 (B)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務 (C)考慮客戶的財務狀況適度分散投資 (D)依所有
- 324 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？ (A)得向顧客收受不當佣金、酬金 (B)應避免不當銷售或推介之行為 (C)不得向他人出售、洩漏客戶資料 (D)應遵守相關法令規定
- 315 金融從業人員在銷售金融商品時，應對銷售之商品詳細說明，不得為業績而隱藏不告知金融商品應有之風險，係屬何種原則？(A)誠實信用原則 (B)內線交易原則 (C)服務原則 (D)善良風俗原則
- 306 金融從業人員應遵守善良管理原則，故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是？ (A)不管客戶風險 (B)不提供客戶服務 (C)對客戶說謊(D)為客戶適度分散風險，並提供最佳之專業服務
- 497 對於一個金融從業人員而言，下列何者為最重要的因素？(A)服裝儀容 (B)職業道德 (C)人脈 (D)家世背景
- 334 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務？(A)所有投資大眾 (B)客戶 (C)公司股東 (D)以上皆是
- 325 金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理？(A)不予受理 (B)請客戶自行負擔損失 (C)秉誠信原則妥適處理(D)應視與客戶之交情決定受理與否
- 316 金融從業人員基於招攬業務時，應秉持誠實信用原則，下列行為何者不屬誠實信用原則？ (A)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明 (B)商品一旦售出，即使客戶對商品內容有疑問也置之不理 (C)客戶交給我
- 307 身為金融從業人員應保持尊嚴，不得有玷辱職業信譽之任何行為，且與委託人間應有之約定，應如何應對？ (A)可以違反 (B)視情況違反 (C)不得違反 (D)以上皆非
- 335 發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接受
- 326 金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確? (A)與客戶洽談應保持懇切之態度(B)應本平等互惠及誠信公平原則 (C)將有關約定事項載明於書面，並讓客戶充分瞭解 (D)以上皆是