問題詳情
42 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件，應為何種處理?
(A)可幫客戶作假
(B)不須提供任何文件
(C)應確實查核客戶提供相關文件之正確性
(D)不須查證
(A)可幫客戶作假
(B)不須提供任何文件
(C)應確實查核客戶提供相關文件之正確性
(D)不須查證
參考答案
無參考答案
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- 31 金融從業人員推廣業務時，下列何種行為是錯誤的？ (A)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度 (B)推廣業務需了解客戶投資經驗 (C)推廣經主管機關核准業務 (D)推廣未經主管機關核准業務
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- 43 金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯誤？ (A)誠實信用原則 (B)客戶資料保密原則 (C)利益迴避原則 (D)利潤至高原則
- 41 金融從業人員招攬業務時，下列何者不宜？ (A)使人相信能保證獲利 (B)以獲利招攬業務必須同時說明其風險 (C)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶 (D)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較
- 44 有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？ (A)應確實告知客戶之權利與義務 (B)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認 (C)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促
- 45 金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？ (A)以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 (B)未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易 (C)未事先
- 46 金融從業人員於執行業務時，下列何者為是？ (A)適時提供其他客戶相關的資料以供參考 (B)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失 (C)向客戶提供有關公司之充分資料，應包括公司之營業地址、公司營業之
- 47 在開發客戶時，下列何者行為不恰當？ (A)審慎客觀評估客戶之財務狀況 (B)依客戶財務狀況，再推薦最適合客戶的商品 (C)為積極開發客戶，忽略可能存在之風險 (D)參酌客戶與其他金融機構往來的情
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- 50 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時，下列何種行為是被禁止的？ (A)提出任何對等交換的建議 (B)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務 (C)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
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- 153 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應本持下列何項原則？ (A)誠信原則 (B)守法原則 (C)善良管理原則 (D)以上皆是
- 154 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列陳述何者有誤? (A)不得從事足以損害委任人權益之交易 (B)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料 (C)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為 (D)不得
- 155 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應遵循下列何者事項？ (A)可幫助客戶遞延、隱藏損失 (B)可幫助客戶粉飾財務報表 (C)可幫助客戶提前認列收入 (D)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損
- 156 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務，下列陳述何者有誤? (A)應充分告知投資人產品所涉風險 (B)應向投資人說明產品之可能最大損失 (C)應加強對非專業善意投資人之保護措施 (D)應以從業人員
- 157 金融從業人員辦理催收業務時，下列行為何者為非？ (A)應對債務人表明身分 (B)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為 (C)不得對第三人進行催討 (D)得向債務人收取額外費用
- 158 金融從業人員辦理催收業務時，下列何者為應遵守之事項？ (A)不得違反公共利益 (B)僅能對債務人本人及其保證人催收 (C)不得對非債務之第三人干擾或催討 (D)以上皆是
- 159 下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？ (A)應避免不當銷售或推介之行為 (B)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (C)不得使用類似大眾所熟悉之他人商
- 160 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？ (A)於交易契約中揭示可能發生之風險 (B)對客戶善盡風險告知義務 (C)誤導客戶之情事 (D)提醒客戶承作商品之重要注意事項
- 162 金融從業人員執行業務時，應本持下列何者原則？ (A)善良管理原則 (B)保密原則 (C)誠信公正原則 (D)以上皆是
- 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項何者正確？ (A)應揭露商品的各項特性及風險 (B)商品設計應符合客戶之風險偏好 (C)推介適合客戶之商品 (D)以上皆是