問題詳情
216. 金融從業人員與客戶簽訂契約，以下敘述何者為是？
(A)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽
(B)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款
(C)應就客戶所提出疑義詳細說明之
(D)以上皆是
(A)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽
(B)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款
(C)應就客戶所提出疑義詳細說明之
(D)以上皆是
參考答案
答案：D
難度：非常簡單0.982301
統計：A(1),B(0),C(1),D(111),E(0)
內容推薦
- 10金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時： (A)仍可接受其委託進行金融商品交易 (B)不可接受其委託進行金融商品交易 (C)有條件地接受其委託進行金融商品交易 (D)經主管同意即可接受
- 10金融從業人員於受理客戶買賣時： (A)不可以有進行對作或跟單之行為 (B)同意客戶不需要出具授權書，可以提供帳戶供他人使用 (C)為規避繳稅，提供自己或他人帳戶供客戶使用 (D)為牟取客戶最
- 10金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行？ (A)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序 (B)依客戶委託時間之先後為執行優先順序 (C)依客戶交易金額之大小為執行優先順序 (D)以現場
- 20金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶，何者為是？ (A)對於契約之重大條款認知錯誤 (B)對於業務執行之重大事項認知錯誤 (C)對於財產管理之重大事項認知錯誤 (D)以上皆是 第 1
- 2金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料，得以提供公司之相關資料為何？ (A)公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話 (B)代表公司執行業務的人員之姓名或職稱 (C)代表公司
- 500. 我國現行住宅火災及地震基本保險之承保危險事故不包括： (A)颱風及洪水 (B)航空器落 (C)爆炸 (D)閃電及雷擊
- 20證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券，於成交後，證券業務人員應即時回報客戶，作成買賣報告交付客戶，每月編製對帳單分送客戶，其目的為： (A)增加公司員工的工作內容 (B)創造社會的工作機會 (
- 2金融從業人員辦理業務，對於報酬及費用之告知，以下何者是錯誤的？ (A)無法說明之報酬及費用，應由客戶詢問再行告知 (B)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式 (C)相關報酬及費用之收取應
- 4強制汽車責任保險之保險人應於保險期間屆滿前何時以書面通知被保險人續保？ (A)2日前 (B)3日前 (C)30日前 (D)55日前
- 20關於告知義務的敘述何者為非？ (A)向客戶介紹商品時，應盡量詳細 (B)若客戶突然有大筆資金流入，明顯與其身份不符，由於其對本身的業績有助益，所以可以不必向上級報告 (C)每個月定期檢視顧客
內容推薦
- 2金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊，須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則？ (A)資訊公開原則 (B)能力原則 (C)保密原則 (D)客觀性原則
- 2何者不是身為專業金融從業人員之表現？ (A)在考量公司及自身利益下，不須告知客戶其可能面臨之投資風險 (B)客觀分析適合客戶屬性之投資商品 (C)告知客戶所需之各項商品風險與報酬 (D)當客
- 2金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何？ (A)應就事務之處理情形定期報告客戶 (B)應依契約約定為必要之通知 (C)應公告事項應依相關規定辦理 (D)以上皆是
- 1關於金融從業人員之行為，下列何者正確？ (A)為提供完整之服務，保管委任人之印鑑與存摺 (B)同意他人使用第三者的名義執行業務 (C)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定 (D)以
- 1金融從業人員與客戶訂定契約內容，以下何者為是？ (A)無論是否違法，應依客戶需求訂定契約 (B)契約內容不得違反主管機關業務相關規定 (C)為爭取考績，契約內容應完全依照主管要求 (D)無論
- 2若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？ (A)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息 (B)在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊 (C)客觀分析該項商品可能面臨的風險 (D)
- 2金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務，下列何者是錯誤的？ (A)應逐案先經主管機關核准 (B)應確保傳輸安全 (C)應確保收受者確實收受聯繫之內容 (D)應先取得客戶同意
- 2金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊，並向客戶快速揭露最新之資訊？ (A)專業誠信原則 (B)資訊公開原則 (C)善良
- 1金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？ (A)應與自有財產共同管理 (B)應與自有財產分別管理 (C)應與自有財產共同記帳 (D)應將較有利交易價格給自有財產
- 2金融從業人員行銷商品時，應： (A)一味地促銷商品 (B)批評他公司之商品 (C)重要事項先不予告知 (D)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項
- 2從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？ (A)客觀原則 (B)資訊公開原則 (C)利益衝突原則 (D)保密原則
- 10喬大公司為做期貨避險，找上金融從業人員開戶買賣，下列何者為是？ (A)法人不需徵信 (B)因為期貨交易為保證金交易，不需徵信 (C)不論證券或期貨等，業務員受託前應先對客戶辦理徵信，了解客戶
- 2金融從業人員面臨市場競爭時，何者不是正確的表現？ (A)告知承作短期票券或債券交易之客戶，市場利率近期之波動情形 (B)誠實告知客戶，公司及同業之間金融商品報價之差異 (C)為達公司獲利目標
- 2各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準則？ (A)年報 (B)公開說明書 (C)公開資訊觀測站 (D)以上皆是
- 2目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？ (A)提供給客戶足夠的資訊 (B)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊 (C
- 2有關公司之重大訊息，應： (A)於公司未公開前提供給客戶 (B)基於合法方式取得後提供給客戶 (C)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利 (D)將此訊息運用於非法用途上
- 1張三的客戶因期貨交易失利，決定全數出金，張三應如何交付客戶剩餘的權利金？ (A)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶 (B)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶 (C)以現金方式請客
- 1有關金融從業人員之行為，何者正確？ (A)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定 (B)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊 (C)與委任人有金錢借貸的來往 (D)反向買賣其推介予客戶之
- 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？ (A)告知客戶投資風險 (B)告知客戶從事投資決定之相關資訊 (C)告知客戶交易過程之相關資訊 (D)以上皆是
- 1金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？ (A)應依相關規定登記財產 (B)財產應登記於從業人員名下 (C)財產應登記於主管名下 (D)財產應登記於公司名下
- 1金融從業人員對於客戶資料的管理，下列何者為非？ (A)適時更新客戶資料，並密切注意客戶財務狀況之變動 (B)依客戶送禮的多寡來決定 (C)指定業務承辦人以外之人員定期查核 (D)定時告知客戶
- 1如客戶對金融商品無交易意願，金融從業人員為業績考量應： (A)將其從客戶名單刪除，不再提供服務 (B)了解客戶的需求，找尋適合客戶的商品 (C)與客戶約定損失共同承擔，勸誘交易 (D)將客戶
- 1優良的金融從業人員，對於顧客的資產，應為如何？ (A)隨時留意並管理客戶資產 (B)忠於客戶所託 (C)提供最佳之投資服務 (D)以上皆是
- 2有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知，下列何者正確？ (A)提前解約風險 (B)商品條件變更風險 (C)利率風險 (D)以上皆是
- 2在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？ (A)任何欺瞞、詐騙行為 (B)不實陳述或故意做錯 (C)誤導客戶 (D)以上皆是