問題詳情
30.關於金融機構於確認客戶身分時所運用適當風險管理機制之評估，下列敘述何者錯誤？
(A)客戶為現任國內政府之重要政治性職務人士，金融機構應直接列為高風險客戶
(B)客戶為重要政治性職務人士之配偶，金融機構應考量相關風險因子後評估其影響力
(C)客戶為非現任國內政府之重要政治性職務人士，金融機構應考量相關風險因子後評估其影響力
(D)法人客戶之董事為現任國內政府之重要政治性職務人士，金融機構應考量該董事對該法人客戶之影響力
(A)客戶為現任國內政府之重要政治性職務人士，金融機構應直接列為高風險客戶
(B)客戶為重要政治性職務人士之配偶，金融機構應考量相關風險因子後評估其影響力
(C)客戶為非現任國內政府之重要政治性職務人士，金融機構應考量相關風險因子後評估其影響力
(D)法人客戶之董事為現任國內政府之重要政治性職務人士，金融機構應考量該董事對該法人客戶之影響力
參考答案
答案：A
難度：適中0.6
書單：沒有書單，新增
內容推薦
- 保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法，應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數，下列敘述何者錯誤？(A)保險公司的高風險客戶占比過高，須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(B
- 下列何者非屬於保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定之保險業？(A)專業再保險公司 (B)兼營保險代理人
- 下列何者類型的保險業，應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位，且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務？(A)本國人身保險公司 (B)保險代理
- 金融業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？(A)內部控制流程 (B)錯誤統計比率(C)輸入資料與對應之系統欄位正確性 (D)模型驗證
- 為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性，公司在訂定審查頻率時，下列考量何者錯誤？(A)高風險客戶至少每年檢視一次(B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執行
- 有關證券期貨業執行防制洗錢業務敘述，下列何者正確？(A)是否設置專責主管依機構規模決定(B)機構之防制洗錢及打擊資恐政策係由審計委員會或監察人會議通過(C)防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書
- 有關風險基礎方法在協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，下列何者不是評估客戶風險依據？(A)客戶的職業 (B)客戶建立業務關係的目的(C)客戶的教育程度 (D)客戶的國籍
- 發現疑似洗錢或資恐之交易，除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外，應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起，幾日內向法務部調查局申報？(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
- 犯罪集團為了避免查緝，常運用特殊管道洗錢，以下何者並非特殊管道之洗錢模式？(A)販毒集團自中國大陸走私安非他命，售毒所得依地下通匯業者指示，匯入進口大陸木雕品的貿易公司帳戶(B)詐騙集團偽造 A
- 我國洗錢及資恐風險評估報告揭示之八大最高風險之前置犯罪不包括下列何者？(A)詐欺 (B)毒品犯罪 (C)貪汙犯罪 (D)擄人勒贖
內容推薦
- 有效防堵洗錢者利用非營利組織移動資金，有關關鍵監控措施，下列何者錯誤？(A)留意非營利組織的管理者是否有不良紀錄 (B)媒體是否有非營利組織的負面報導(C)非營利組織捐款是否大部分來自於境外 (
- 下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解約金不多，洗錢成本高B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監控系
- 為預防犯罪集團可能使用偽、變造身分證件開立存款帳戶，下列何者非金融機構正確的處理方式？(A)應確認、辨認並驗證客戶身分 (B)建立業務關係後，持續審查並更新客戶資料(C)先行幫客戶開戶，再請客戶
- 關於錢騾(Money Mule)，下列敘述何者錯誤？(A)錢騾並未參與犯罪行為，其帳戶被利用也不知情(B)本身通常有合法身分掩護不法所得交易(C)指為犯罪者提供帳戶並協助移轉不法所得的行為(D)
- 客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款，借款與還款金額相當，且無法提出合理說明，下列敘述何者正確？(A)保單借款原本即屬甲之權利，無可疑之處(B)只要連續發生兩次，即屬洗錢防制法之洗錢罪(C
- 下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關？(A)利用員工或特定集團開戶 (B)與同一人進行鉅額配對交易(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券 (D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
- 下列何者非為國際貿易被利用作為洗錢手法之疑似洗錢表徵？(A)以現金替代貿易融資支付貨款 (B)客戶不願配合辦理客戶審查作業(C)買受人以外匯方式付款予出賣人 (D)進口國為 X 國，貨款由 Y
- 重要政治性職務之人與其家庭成員及密切關係之人範圍認定標準，由下列何單位發布？(A)法務部 (B)金管會 (C)財政部 (D)銀行公會
- 銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務，請問就存款業務而言，其保存義務何時方結束？(A)帳戶開立後經過 5 年 (B)該筆交易後經過 5 年 (C)帳戶關閉後 5 年 (D)應永久保存
- FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」，供下列何者參考？ A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A) ABCD (B)僅 ABC (C)僅 BCD (D)僅 BD
- 銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，對高風險客戶，銀行應至少多久檢視一次？(A)每半年檢視一次 (B)每年檢視一次 (C)每二年檢視一次 (D)每
- 金融機構進行客戶盡職調查之所謂實質受益人係指對客戶具最終控制權或所有權之下列何者？A.團體 B.法人 C.自然人(A)僅 A (B)僅 B (C)僅 C (D) ABC
- 下列哪項貿易行為，最不可能為疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)運送的貨物為鑽石 (B)發票中所申報的價值，明顯與該產品的市場公平價值不符(C)以較低價促銷銷售進口貨物 (D)信用狀常頻繁或無合理解釋
- 下列哪一種情形不屬於銀行辦理存提匯款業務之疑似洗錢之態樣？(A)客戶過年時將大面額鈔票兌換成小面額鈔票 (B)客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程者(C)客戶經常於數個不同客戶帳戶間
- 有關法人及法律協議的客戶審查，下列敘述何者錯誤？(A)原則上要進行第二層實質受益人之客戶審查，例外時如法人或信託係受特殊監理程序之情形，則可排除實質受益人之審查(B)非營利組織如慈善機構，可無需
- 有關銀行辦理交易監控作業之敘述，下列何者錯誤？(A)執行交易監控之情形應予記錄，並依規定保存 (B)利用資訊系統可以完全取代人工審查來發現可疑交易(C)建立帳戶與交易監控政策及程序應以風險基礎方
- 甲、小美經常匯款到國外達數十萬美金；乙、小王偶爾從國外匯入款項達數千美金；丙、王董經常從高避稅風險國家匯回款項達數十萬美金，請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣，銀行應進一步進行調查？(
- 以下何者非屬「風險基礎方法」(Risk-Based Approach, RBA)的作用？(A)作為決定防制洗錢及打擊資恐資源配置之根據 (B)據以建立內部控制制度、政策、程序及控管措施(C)協助
- 下列何者非屬得充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件？(A)曾擔任專責之法令遵循人員三年以上者(B)充任後三個月內參加主管機關認定機構所舉辦十二小時以上課程，並經考試及格且取得結業
- 下列何者非防制洗錢及打擊資恐議題上，辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險之適當步驟？(A)將風險評估書面化(B)於決定整體風險程度及適當種類、強度之抵減措施前，應考慮所有相關風險因子(C)風險評估一經設
- 有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素，下列敘述何者錯誤？(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值移轉業
- 依據「金融機構防制洗錢辦法」，申報疑似洗錢交易的規定，因考量疑似洗錢交易申報要件上具有主觀判斷的問題，通常會區分成三大步驟，不包含下列哪個步驟？(A)觸發警示(B)向客戶說明因交易被系統攔截為符
- 防制洗錢金融行動工作組織 40項洗錢加 9項資恐建議中，要求各國在評估該國之洗錢和資恐風險時，應用下列何種方法，以確保相對應的措施能適當預防或降低所辨識出的洗錢和資恐風險？(A)風險基礎方法 (
- 有關保險洗錢及資恐客戶風險之敘述，下列何者正確？(A)對於新建立業務關係的客戶，應在建立業務關係時，確定其風險等級(B)為打擊貪腐，我國政府之重要政治性職務人士應直接視為高風險客戶(C)採行兩級
- 就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯誤？(A)對於部份有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定制裁名