問題詳情
52.下列何者非為針對高風險或具特定高風險因子之客戶所應執行的「加強驗證」作業？
(A)取得姓名、出生日期與居住地址
(B)取得寄往客戶所提供住址之客戶本人／法人或團體之有權人簽屬回函
(C)實地查訪
(D)往來資訊並照會該證券商
(A)取得姓名、出生日期與居住地址
(B)取得寄往客戶所提供住址之客戶本人／法人或團體之有權人簽屬回函
(C)實地查訪
(D)往來資訊並照會該證券商
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 依法務部對於重要政治性職務之人士與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準，下列何者未在規範之列？(A)總統、副總統(B)司法院大法官(C)鄉、鎮首長(D)中央研究院院長、副院長
- 金融機構防制洗錢辦法第 3 條規定，金融機構於客戶辦理臨時性跨境匯款時，應再確認客戶身份，且金額(含等值外幣)限制為下列何者？(A)新臺幣三萬元以上(B)新臺幣五萬元以上(C)新臺幣十萬元以上(
- 以 1 只電流表來量測三相三線式系統線電流，需搭配下列哪些元件？ (A)選擇開關 (B)電流切換開關 (C)比流器 (D)分流器 。
- 一片太陽光電模組之 Voc 為 33V，Isc 為 8A，Vmp 為 30V 及 Imp 為 7A，以 10 串 4 並方式組成一直流迴路，板溫範圍 0~70℃，選用突波吸引器其耐壓值下列哪些
- 金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶？(A)低風險(B)中風險(C)高風險(D)政府機構
- 以三相交流數位電表(ABCN)來量測三相三線式(RST)交流負載之總功率，若只用 2 只 CT，R 線 CT 接在 A 相，T 線 CT 接在 C 相，則下列電壓之量測接線哪幾組正確？ (A)
- 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ A.其政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文件具約束力 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商
- 下列何者不是銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票(B)客戶將其活儲存款達一定金額後，轉存為定期存款(C)特定帳戶經常由第三人存、提現金達特定金額以上者(D
- 下列與洗錢防制法資料保存規定有關之敘述何者錯誤？(A)存款業務於帳戶關閉後 5 年保存義務才終了(B)放款業務於客戶結清後 5 年保存義務才終了(C)信用卡業務於客戶發卡後 5 年保存義務 才終
- 有關比流器的敘述，下列哪些正確 (A)英文代號 CT (B)通常一次側電流為流過負載之電流 (C)一次側電流固定為 5A (D)二次側不可接地以免影響量測 。
內容推薦
- 3 . 依 風 車 定 律 而 言 ， 當 送 風 機 風 量 降 低 為 原 風 量 之 一 半 時 ， 其 功 率 為 原 功 率 之 (A)1 (B)0 .125(C)0 .25 (D)0 .5
- 4 . 氣 冷 式 冷 氣 機 若 壓 縮 機 在 室 外，其 冷 媒 配 管 需 保 溫 是 (A)高 壓 液 體 管(B) 低 壓 管(C) 高 低 壓 管 (D)高 壓 氣 體 管 。
- 2 . 在 相 同 的 常 溫 下，下 列 何 種 冷 媒 的 飽 和 壓 力 最 低 ？ (A) R -32 (B) R -417 A (C) R -134a (D) R -410 A。
- 證券商對帳戶及交易之持續監控作業，下列敘述何者正確？(A)證券商不會碰到現金，具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控，則無須再另行增列(C)客
- 下列何者為金融機構防制洗錢辦法第 3 條第 7 款第 3 目規定，得豁免辨識實質受益人？(A)大方儲蓄互助社(B)財團法人互惠保險基金(C)友情薩摩亞群島公司(D)小明銀行為信託專戶之受託人，且
- 保險業識別客戶洗錢風險並決定客戶風險等級時，無須評估下列哪一個風險因素？(A)地域風險(B)職業及行業之洗錢風險(C)性別、年齡及家族病史(D)客戶建立業務關係之管道
- 下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人？(A)保險受益人之配偶(B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女(D)要保人之配偶與所有已成年子女
- 下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施？(A)了解客戶交易目的(B)了解客戶資金來源(C)調查客戶是否涉及負面新聞(D)建議客戶不要買大額保單，將其拆為多張小額保單
- 下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況？(A)客戶屬於重要政治性職務之人(PEPs)(B)客戶透過電話行銷購買保險商品(C)客戶在境外並且透過 OIU 購買保險商品(D)
- 當專責人員接獲交易監控系統所觸發客戶於短期內購買數筆具高保單價值的保單預警時，下列敘述何者正確？(A)既為系統監控產生，即表示觸及精心設計的門檻，應該立即申報疑似洗錢交易(B)既為觸發預警，即表
- 下列何者「不屬於」保險業的業務性質與銀行業在洗錢與資恐上的不同之處？(A)保單的銷售不像銀行開戶，在開戶後就可隨時存提(B)保單中的契約關係多半比銀行的帳戶關係要複雜(C)保險商品具有一定的期間
- 有關我國洗錢防制法修法旨趣，下列何者正確？(A)避免兆豐案的後續裁罰(B)強化引渡的可能性(C)建立透明化金流軌跡(D)提升我國洗錢防制的體質與效能
- 金融機構及指定之非金融事業或人員應依洗錢與資恐風險及業務規模，建立洗錢防制內部控制與稽核制度；其內容應包括下列何者事項？(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及控制
- 在 FATF 四十項建議的評鑑方法論，進行洗錢防制的風險評估與策進作為，強調應該採用下列何種方式為之？(A)危害風險評估(Disaster Risk Assessment)(B)國家風險評估(N
- 60Light signals should be checked before driving. Ifthe brake signals malfunction, it could cause
- 有關我國國家風險評估之敘述，下列何者正確？(A)台灣深受洗錢非常高度威脅的犯罪包括毒品販運、詐欺、組織、貪污、走私、證券犯罪、第三方洗錢、稅務犯罪等類型(B)我國非公開發行公司因資訊透明度不足，
- 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名(C)法人註冊登記之辦公
- 下列何者為銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位掌理之事務？(A)監控與洗錢及資恐有關之風險(B)開發銀行新產品及服務(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循(D)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
- 有關「風險基礎方法(Risk-based Approach, RBA)」之敘述，下列何者正確？(A)對於防制洗錢及打擊資恐機制之資源有效分配與有效實施 FATF 四十項建議及相關準則，風險基礎方
- 一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶，該客戶提供的住址與銀行分行相距遙遠，且無法提出合理解釋。其主動表示有興趣再開立個人理財帳戶。下列哪幾個選項屬於可疑行為？(A)客戶僅提出警示帳戶通報相關問題，但與
- 有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，下列敘述何者正確？(A)內部控制制度應經股東會通過；修正時亦同(B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估(C)內部控制制度應依據洗錢及資恐
- 依保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點第 3 條之規定，本要點所稱保險業，包括下列何者？(A)保險公司與專業再保險公司(B)保險代理人公司（含兼營保險代理人業務之銀行）(C)保險經紀人公司（含兼
- 關於洗錢及資恐，下列敘述何者正確？(A)白手套是可以提供無不良紀錄與真實身份證明的第三人(B)由第三方間接銷售保單的模式，較傳統直接由聘僱之業務員銷售，管理上更為直接有效(C)全球銀行代碼系統(
- 下列何者為銀行對客戶進行加強客戶審查(Enhanced Due Diligence)之措施？(A)取得開戶與往來目的之相關資料(B)取得法人客戶進一步之商業資訊(C)進行電話訪查以確認客戶之實際
- 張三於甲銀行租用保管箱放置貴重物品，請問若張三有下列何種情形時，甲銀行應提高警覺進行疑似洗錢交易之審查？(A)張三租用五個保管箱(B)張三每天頻繁開啟保管箱三次(C)張三的太太偶爾前來開啟保管箱