問題詳情
75.請問洗錢三階段之第一階段為何？
(A)辨識(Identification)
(B)彙總(Integration)
(C)處置(Placement)
(D)多層化(Layering)
(A)辨識(Identification)
(B)彙總(Integration)
(C)處置(Placement)
(D)多層化(Layering)
參考答案
答案：C
難度：適中0.5
統計：A(0),B(0),C(0),D(0),E(0)
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- 依銀行法規定，商業銀行因行使抵押權或質權而取得之不動產或股票，原則上應自取得日起多久期限內處分？(A)一年 (B)二年 (C)三年 (D)四年
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- 支票欠缺下列何項記載仍為有效？(A)發票地 (B)發票日 (C)付款人 (D)付款地
- 依銀行法規定，除經保證人書面同意者外，因自用住宅及消費性放款而徵取之保證人，其保證契約自成立之日起，有效期間為多久？(A)五年 (B)十年 (C)十五年 (D)二十年
- 依強制執行法規定，債務人對於分配表所載各債權人之債權或分配金額有不同意者，應於何時向執行法院聲明異議？(A)分配期日前 (B)分配期日一日前 (C)分配期日三日前 (D)分配期日五日前
- 下列何者非附屬票據行為？(A)發票 (B)背書 (C)承兌 (D)保證
- 依銀行法規定，銀行所稱之授信不包括下列何者？(A)指辦理放款業務 (B)指辦理透支業務 (C)指辦理貼現業務 (D)指辦理信託業務
- 當事人對於強制執行時應遵守之程序，或其他侵害利益之情事，得於強制執行程序終結前，為何種救濟程序？(A)訴願 (B)行政訴訟 (C)聲明異議 (D)抗告
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- 下列何種情形，得聲請法院依督促程序發支付命令？(A)聲請人請求給付金錢，而自己尚未履行對待給付者(B)債權人請求給付非金錢或其他代替物者(C)支付命令之送達應於外國為之者(D)債權人請求給付有價
- 承攬之工作為建築物或其他土地上之工作物，承攬人得就承攬關係報酬額，對於其工作所附之定作人之不動產，請求定作人為何種權利之登記？(A)地上權(B)抵押權 (C)地役權(D)留置權
- 依資恐法相關規定，銀行對凍結帳戶主張抵銷，應事先取得下列何單位之決議許可？(A)司法警察機關 (B)資恐防制審議會 (C)調查局洗錢防制處 (D)金融監督管理委員會
- 下列敘述何者錯誤？(A)銀行不得經營未經中央主管機關核定經營之業務(B)為促進普惠金融，不限於銀行，得依金融科技發展與創新實驗條例申請辦理銀行業務創新實驗(C)申請創新實驗，在主管機關核准辦理之
- 對於動產之強制執行，有關執行法院得不經拍賣程序將查封物變賣之情形，下列何者錯誤？(A)有減少價值之虞者(B)債權人或債務人聲請 (C)有易於腐壞之性質者(D)為金銀物品或有市價之物品者
- 因侵權行為涉訟時，應如何決定其管轄法院？(A)得由原告住所地管轄(B)應由被告住所地專屬管轄(C)應由行為結果發生地專屬管轄(D)得由實行行為地法院管轄
- 依據「水桶理論」，全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性，取決於防護措施如何的國家？(A)最弱 (B)最強 (C)普通 (D)不能確定
- 債務人可用提存之方法來消滅債務，下列何者為法定之提存原因？(A)給付物限於以金錢給付(B)債務人給付遲延 (C)債務人給付不能(D)債權人受領遲延
- 銀行法所稱同一自然人之關係人，下列何者錯誤？(A)同一自然人與其配偶 (B)同一自然人與其三親等之血親(C)同一自然人擔任董事長之企業 (D)同一自然人之配偶持有已發行表決權股份合計超過三分之一
- 有關行為及不行為請求權執行之敘述，下列何者錯誤？(A)依執行名義，債務人應為一定行為而不為者，執行法院得以債務人之費用，命第三人代為履行(B)依執行名義，債務人應為一定之行為，而其行為非他人所能
- 有關當事人合意定管轄之敘述，下列何者錯誤？(A)合意定管轄，應以文書證之(B)合意定管轄，僅限於第一審與第二審之管轄法院，第三審法院的管轄不在此範圍內(C)合意定管轄，僅限關於由一定法律關係而生
- 下列敘述何者錯誤？(A)逃稅是洗錢行為的一種 (B)有金流就有可能洗錢 (C)保管箱潛藏洗錢風險 (D)非營利組織並無洗錢風險
- 下列何者並非留置權成立之要件？(A)須債務人無支付能力(B)須債權人占有屬於債務人之動產(C)須債權已屆清償期未受清償(D)須債權之發生與該動產有牽連關係
- 有關銀行法之規範，下列敘述何者錯誤？(A)銀行法對於負責人兼職之規定是一律禁止，並無例外 (B)銀行辦理授信應訂定合理之定價(C)銀行職員不得以任何名義向客戶收取佣金 (D)未具備銀行負責人應具
- 依票據法規定，匯票付款經執票人之同意，得延期為之。但以提示後幾日為限？(A)十日(B)七日 (C)五日(D)三日
- 強制執行法所規定由法官辦理之事項，除拘提、管收外，均得由下列何者辦理之？(A)司法事務官(B)書記官 (C)執達員(D)檢察事務官
- 以銀行為例，下列防制洗錢/打擊資恐之法規位階何者最低？(A)洗錢防制法 (B)資恐防制法(C)金融機構防制洗錢辦法 (D)疑似洗錢或資恐態樣
- 出質人甲為舉辦畫展需要，說服質權人乙，將甲所提供為擔保丙之債務之質物 A 畫暫時交回給甲，活動結束後甲尚未返還該畫，甲之受僱人丁接受乙之請託已交回該畫給乙。下列敘述何者正確？(A)乙就該畫為無權占
- 有關銀行應盡之義務，下列敘述何者錯誤？(A)銀行對其營業處所、自動櫃員機及運鈔業務等應加強安全維護(B)銀行對存款帳戶應盡善良管理人責任(C)對疑似不法或異常交易之存款帳戶，得予暫停存入(D)對
- 依票據法規定，小江將持有的匯票提示付款遭拒絕，則小江應於拒絕證書作成後至遲幾日內，對於背書人、發票人及其他匯票上債務人，將拒絕事由通知之？(A)三日(B)四日 (C)七日(D)十日
- 有關強制執行之敘述，下列何者錯誤？(A)應依公平合理之原則(B)兼顧債權人、債務人及其他利害關係人權益(C)以適當之方法為之，不得逾達成執行目的之必要限度(D)開始強制執行前，均應傳訊當事人
- 就已報請調查局同意免逐次向客戶確認身分及申報之經常性須存入現金達五十萬元以上之業者，銀行應至少每隔多久審視該交易對象一次？(A)每月 (B)每季 (C)每年 (D)每三年
- 依民事訴訟法之規定，訴訟當事人經選定後，仍得更換、增減之，但應通知他造。如未通知他造，其效力如何？(A)仍屬有效(B)效力未定 (C)不生效力(D)由法院裁定決之
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- 依票據法規定，下列何種票據之執票人向發票人行使追索權時，得聲請法院裁定後強制執行？(A)保付支票(B)匯票 (C)本票(D)平行線支票