問題詳情
8 金融從業人員為客戶開戶時，下列敘述何者正確?
(A)應確實徵信並了解客戶背景，對於不適合投資之客戶應予以拒絕
(B)金融商品適合所有人士，只要有錢即可交易，所以不需了解客戶背景
(C)期貨交易須先存入保證金，所以不需徵信並了解客戶背景
(D)對於年收入達百萬的客戶，不需徵信並了解客戶背景
(A)應確實徵信並了解客戶背景，對於不適合投資之客戶應予以拒絕
(B)金融商品適合所有人士，只要有錢即可交易，所以不需了解客戶背景
(C)期貨交易須先存入保證金，所以不需徵信並了解客戶背景
(D)對於年收入達百萬的客戶，不需徵信並了解客戶背景
參考答案
答案：A
難度：非常簡單0.977
書單：沒有書單，新增
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- 6 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶：(A)不得惡意毀謗競爭者 (B)不得惡意削價方式招攬(C)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶 (D)以上敘述皆正確
- 5 金融從業人員，從事保險業務招攬時，以登錄證供他人使用，可能會受到何處分?(A)註銷保險業務員登錄 (B)停止招攬行為 (C)撤銷保險業務員登錄(D)以上皆是
- 4 金融從業人員從事保險業務招攬時，散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序，所屬公司除得停止其招攬行為，並得如何處分？(A)罰鍰處分 (B)減薪處分 (C)撤銷保險業務員登錄 (D)不需再作其他處分
- 2 金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？(A)應標明所屬公司之名稱 (B)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱 (C)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文
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- 11 為提供多元化之服務，金融從業人員： (A)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度 (B)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦 (C)得代領對帳單，並於日後面交客戶 (D)應提供客戶多元化
- 12 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時：(A)應告知客戶金融商品之風險 (B)毋須告知客戶交易風險(C)應告知客戶金融商品絕無風險 (D)應告知客戶金融商品交易風險有限
- 13 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件： (A)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告 (B)僅使用對其有利之資料以誇大其績效 (C)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士 (D)得僅強調獲
- 14 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時： (A)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示 (B)可以過去之操作
- 15 證券商之業務人員平常執行業務，下列敘述何者正確？ (A)基於職務之便，可以任意調閱客戶資料 (B)工作時無意間看見公司機密，基於服務客戶與利益共享，於是與客戶分享 (C)關於客戶的基本資料或買賣
- 16 證券商從事證券相關的金融業務廣告或公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規定？ (A)於廣告或活動資料中僅揭示對公司本身有利之事項 (B)利用傳播媒體從事金融商品販賣，私下自己卻反向操作 (C)業務
- 17 證券商之業務人員從事業務招攬行為，下列何者為錯誤?(A)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 (B)以保證獲利的方式招攬客戶(C)不得對同業為攻訐 (D)不得對不特定人以收取不相當之對價參加
- 18 證券商之業務人員辦理客戶開戶及徵信時，應該抱持何種態度？ (A)由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆 (B)由於客戶與自己有過節，所以採取嚴格的態度 (C)為了提高客戶投資的意願
- 19 證券商之業務人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？(A)自己掏錢買禮物送給客戶 (B)勤練話術，以博取客戶的信任 (C)培養本身的專業，以專業與誠心來面對及服務客戶 (D)提供上市上櫃
- 20 依證券交易法規定，證券商非加入同業公會不得開業，而加入證券商同業公會必須簽屬會員自律公約，下列何者是屬於證券商會員應共同信守的基本要求？ (A)不得有破壞同業共同利益之情事 (B)不得有破壞同業
- 21 為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護，下列何者為證券經紀商及其業務人推介客戶買賣有價證券公平對待客戶之正確作法： (A)考慮客戶之資金及收取佣金多寡 (B)視向客戶收取佣金之多寡，依客戶委託
- 22 依證券交易法規定，證券商非加入同業公會不得開業，而加入證券商同業公會必須簽屬會員自律公約，下列何者是屬於證券商會員應共同信守的基本要求？ (A)不得以脅迫、利誘或其他不正當方法，獲取其他會員之行
- 23 證券商之從業人員應該如何充實讓自己，以建立「證券專業」的形象，並以專業服務客戶？ (A)藉由培養閱讀專業報章雜誌的習慣、參加相關專業的教育訓練、取得專業證照，以充實自己的專業知識 (B)多加利用
- 24 證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列何者為正確？(A)應依社會一般道德、誠實信用原則 (B)應依保護投資人之精神(C)應維持公正之證券交易市場 (D)以上皆是
- 25 證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，應遵守下列何種原則？(A)所製作之廣告，應審慎考量廣告對於投資大眾之影響，以免誤導投資大眾之判斷(B)廣告行為應注意維持合理競爭秩序(C)對於上市個別企業
- 26 證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列何者為正確？ (A)違背或抵觸證券法規或損害證券業信譽之廣告 (B)冒用或使用類似大眾所熟悉之他人名號以混淆投資人 (C)在法令規定之下，以誠實信用原
- 27 證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得有下列何種情事?(A)對個別證券提供上漲或下跌的預示或保證投資利益 (B)截取報章雜誌不實之報導作為廣告內容 (C)以獲利或投資績效為廣告者，未同時報
- 28 證券商及其業務人員從事有關投資型金融商品之廣告，下列敘述何者正確?(A)廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險(B)未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場
- 29 證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得有下列何種行為？(A)為競爭目的，散布損害他人營業信譽之廣告 (B)任意提供主觀性之投資情報(C)違背或抵觸法令規定 (D)以上皆是
- 30 證券商之業務人員使用個人部落格或網站聊天室等相關網站進行與營業活動相關之行為，證券商的態度應該如何？(A)公司應負監督管理之責 (B)公司不應干涉業務人員之個人行為(C)公司對業務人員個人行為不
- 31 金融從業人員推廣業務時，下列何種行為是錯誤的？(A)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度 (B)推廣業務需了解客戶投資經驗(C)推廣經主管機關核准業務 (D)推廣未經主管機關核准業務
- 32 金融從業人員推廣投資型業務時，下列何種行為是正確的？ (A)為提高客戶收益，應推薦有內線消息之明牌 (B)推介經主管機關核准之商品 (C)為達成業績目標，推介自己都無法了解之金融商品 (D)雖沒
- 33 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，以下何種態度是錯誤的？ (A)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況 (B)應由客戶所填資料評估客戶狀況 (C)請客戶隨便填一填以便歸檔備查 (D)辦理充分瞭解客戶作
- 34 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，應充分知悉並評估客戶之狀況，下列何者為是？ (A)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗 (B)應充分知悉並評估客戶之財務狀況 (C)應充分知悉並評估客戶之承
- 36 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？(A)於街頭發放商品廣告 DM (B)向已簽約客戶說明商品內容(C)於報章雜誌刊登商品廣告 (D)向記者透漏商品內容並請其代為刊登