問題詳情
10. 一名新客戶到銀行開立商業帳戶。該客戶提供的開戶位址與該分行相距遙遠。當客戶代表問及是否需要其他銀行服務時,該客戶表示有興趣開設一個個人投資帳戶。於是該客戶代表將客戶推薦給經紀自營商。該客戶向公司代表表明自己從未持有經紀帳戶,並在投資帳戶的運作流程方面有幾個問題。客戶提出的問題包括:如何在帳戶中存款,是否存在任何報告要求以及如何使用電匯將餘額轉出帳戶。但客戶始終沒有問及與交易相關的費用。下列選項中,哪三項屬於可疑行為?
(A) 客戶提出多個關於經紀帳戶的問題,但都與投資無關。
(B) 客戶在開立商業帳戶的同時開立個人投資帳戶。
(C) 帳戶持有人的位址與客戶開戶之分行距離較遠。
(D) 客戶似乎不關心費用。
(A) 客戶提出多個關於經紀帳戶的問題,但都與投資無關。
(B) 客戶在開立商業帳戶的同時開立個人投資帳戶。
(C) 帳戶持有人的位址與客戶開戶之分行距離較遠。
(D) 客戶似乎不關心費用。
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 頭狀骨( capitate ) 屬於下列何種骨骼?(A) 跗骨(tarsals) (B) 腕骨( carpals)(C) 顱骨( cranial bones) (D) 顏面骨(facial bo
- 下列何者是負責骨再塑形 ( bone remodeling)的主要細胞?(A) 造骨母細胞( osteoblasts)與骨細胞( osteocytes)(B) 造骨母細胞與軟骨細胞( chond
- 下列關於重要政治人物 (PEP) 的選項中,哪一項是正確的?(A) 重要政治人物可與金融機構尚未展開充分盡職調查的第三方發生聯繫。(B) 重要政治人物獲得政治腐敗資金(包括受賄或挪用政府資金)的
- 心包膜( pericardium)是屬於哪一種膜的組織構造?(A) 黏膜 (mucous membrane) (B) 漿膜 (serous membrane)(C) 皮膜 (cutaneous
- 對於賭場來說,最大的洗錢風險在於:(A) 為客戶提供各類賭博服務。(B) 在非艾格蒙聯盟成員國經營。(C) 允許有信貸餘額的客戶在另一司法管轄區使用支票提取資金。(D) 只將可疑交易報告給經營所
- 在打擊洗錢犯罪的國際合作中,“互惠權”是指:(A) 一種法律原則,允許一家金融機構在向其他金融機構推薦客戶的情況下與這些機構共用客戶資訊。(B) 巴塞爾委員會的一條規定,允許該委員會其他成員國中
- 四、一位高二學生家長憂慮的走進輔導室,向您描述從女兒日記中得知:「女兒與高三學姐交往,已有親密的肢體碰觸,但近日發現學姐因有喜歡的男生而刻意與其疏遠,感到憤怒與傷心,並有輕生的念頭…」。請說明您的輔導
- 下列哪兩個選項通常與黑市匹索交易 (BMPE) 洗錢體系相關?(A) 將非法毒品交易所得從美元或歐元兌換成哥倫比亞匹索。(B) 將非法毒品交易所得從哥倫比亞匹索兌換成美元或歐元。(C) 經由匹索
- 下列哪種情形是保險行業可能存在洗錢的表徵?(A) 通過仲介、代理商或經紀商銷售保險產品。(B) 折價贖回整付保費的保險債券。(C) 保單持有者不關心因提前撤銷保單而造成的處罰。(D) 保單持有者
- 下列選項中,哪一項是正確的?(A) 破產騙局在大額破產詐欺案中很常見,企業不斷增加貸款直到超過了其公司或財產的實際價值,然後攜款潛逃,使得貸方被迫取消其抵押品的贖回權,從而蒙受巨額損失。(B)
內容推薦
- 來自比利時 A 犯罪分子犯罪活動的髒錢被轉入 B 公司的外國銀行帳戶。隨後,一家新的投資公司 C 在比利時成立。A 犯罪分子被任命為 C 公司的董事。C 公司向外國公司 B 借款並在比利時購買房
- 下列何者不屬於足底淺層肌肉?(A) 屈趾短肌 ( flexor digitorum brevis ) (B) 外展拇指肌( abductor hallucis)(C) 伸趾短肌( extens
- 國際貨物和服務貿易既可作為洗錢的掩護,又可直接作為洗錢機制。對於洗錢者而言,這一方法最為重要的作用是什麼?(A) 高開或低開商品發票。(B) 盡可能地銷售許多出口貨物。(C) 使用無需申報的貨
- 325 (+)採購系統中,關於『請購資料維護作業』中產生【結案碼】的方式,下列敘述何者正確?(A)執行請購單『指定結案』的功能後,結案碼會更新為『Y』。(B)可以手動輸入。(C)當請購單資料轉成『採購
- 324 (+)採購系統中,關於『請購資料維護作業』的【指定結案】功能,下列敘述何者正確?(A)不可以進行請購單的『單筆結案』。(B)可以進行請購單的『整張結案』。(C)可以選擇要進行請購單的『整張結案
- 下列選項中,哪一項是正確的?在哪種情形下,代理銀行業務最容易被洗錢分子利用:(A) 為銀行類外國金融機構持有代理帳戶。(B) 代理帳戶不用於直接向第三方提供服務。(C) 為在任何國家都沒有實體
- 下列關於律師的選項中,哪一項是正確的?(A) 在 FATF 成員國中,一般不能作為設立信託、前臺公司或空殼公司的創建代理。(B) 與類似的專業“守門人”一起被稱為金融服務企業。(C) 一般不能
- 下列哪一塊肌肉的收縮與舌頭下壓( depression )最有關?(A) 舌骨舌肌( hyoglossus) (B) 莖舌肌(styloglossus)(C) 腭舌肌( palatogloss
- 下列哪一塊肌肉收縮可以外旋上臂?(A) 大圓肌(teres major) (B) 棘下肌(infraspinatus)(C) 胸大肌( pectoralis major) (D) 肩胛下肌(s
- 【題組】錢錢將沒用完的果汁咕嚕咕嚕喝掉了,結果喝完之後覺得更渴,仔細看營養標示才發現果汁裡面加了很多的糖,請問,喝完果汁覺得更渴是因為他的細胞相當於處在下列何種圖示的狀況? (A) (B)
- 2005 年歐盟第 3 號反洗錢指令適用於下列哪些公司?(A) 位於歐盟的審計師、房地產經紀商。(B) 接受美國《愛國者法》管轄的美國金融機構。(C) 歐盟內外的空殼公司。(D) 現金交易額達
- 2CHM是何種加工法的縮寫?(A)超音波加工 (B)化學銑切 (C)水噴射加工 (D)放電加工。
- 大腦的布洛卡氏區(Broca's area )主要位於下列何處?(A) 島葉(insula ) (B) 顳葉(temporal lobe )(C) 額葉(frontal lobe )
- 根據 2001 年歐盟指令的規定,在下列哪種情形下,獨立的法律專業人員有義務報告委託人關係中存在的可疑洗錢行為:(A) 擔任客戶之法律事務代表。3(B) 確認客戶的法律地位。(C) 參與金融或
- 脊神經(spinal nerve )主要由椎骨的哪一個孔進出?(A) 椎孔( vertebral foramen ) (B) 營養孔( nutrient foramen )(C) 橫突孔(tr
- 下列哪一塊肌肉收縮可屈曲及外展大腿?(A) 腰大肌( psoas major) (B) 臀中肌( gluteus medius)(C) 臀大肌( gluteus maximus) (D) 闊筋
- 對於與美國存在代理銀行業務關係的外國金融機構來說,以下哪一項是最難應對的監管挑戰?(A) 美國《愛國者法》。(B) 《巴塞爾委員會銀行盡職調查原則》。(C) 《FATF 打擊資助恐怖活動指南》
- 332 (+)採購系統中,關於【三段式收料作業】,下列敘述何者正確?(A)採購、驗收、貨款輸入。(B)採購、到貨、貨款輸入。(C)採購、到貨、驗收。(D)到貨、
- 333 (+)採購系統中,當進貨單【確認】時,系統將進貨單的金額加到【庫存成本】的計算公式?(A)(進貨金額─扣款金額)*幣別匯率(B)((進貨金額─扣款金額)*幣別匯率) + 進貨費用(C)進貨金額
- 巴塞爾委員會在《銀行客戶盡職調查白皮書》中鼓勵建立嚴格的瞭解你的客戶制度,此舉的兩大主要動機是什麼?(A) 反映 FATF 的 KYC 建議。(B) 符合歐盟指南的要求。(C) 保護銀行業的安
- 下列哪一條神經受損會造成垂足(foot drop )?(A) 脛神經(tibial nerve ) (B) 臀下神經(inferior gluteal nerve )(C) 坐骨神經(scia
- 嗜鉻細胞( chromaffin cells)位於腎上腺的哪一部位?(A) 網狀帶 ( zona reticularis) (B) 髓質(medulla )(C) 絲球帶 ( zona glo
- 上游犯罪的定義是什麼?(A) 存在“有意忽視”和國際性犯罪因素,可能引發可疑交易報告的合法或非法活動。(B) 涉及交易的不法所得,可能導致洗錢犯罪追訴的非法活動。(C) 作為可疑交易監測系統的
- 下列哪一項是帳戶受益所有人?(A) 對帳戶具有直接簽名許可權,名字或名稱出現在該帳戶上的個人或實體。(B) 即使其名字可能沒有出現在帳戶上,但最終獲得帳戶資金的個人或實體。(C) 帳戶內多數(
- 子宮及陰道的靜脈血流直接匯集到下列哪一條血管?(A) 腎靜脈(renal vein ) (B) 腰靜脈(lumbar vein )(C) 髂內靜脈(internal iliac vein )