問題詳情
（ ） 阿明預計 20 年後退休，屆時需備妥 2,000 萬元之退休金，若年投資報酬率 5%，則阿明退休前每年應儲蓄多少錢？(取最接近之金額)
(A) 50.3 萬元
(B) 60.5 萬元
(C) 70.8 萬元
(D) 80.6 萬元
(A) 50.3 萬元
(B) 60.5 萬元
(C) 70.8 萬元
(D) 80.6 萬元
參考答案
答案：B
難度：適中0.6
統計：A(0),B(3),C(1),D(0),E(0)
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- （ ） 一般而言，個人實支型信用貸款之利率，會比下列何者為高？(A) 信用卡循環利率 (B) 個人設定額度型信用貸款利率 (C) 有抵押的房貸利率 (D) 現金卡利率
- —-、試說明小汽車交通對都市實體外觀之影響。（25分）
- 陳君以自備款 100 萬元及貸款 200 萬元購買房子，另以信用借款 100 萬元投資基金，請問其財務槓桿倍數為何？(A) 1倍 (B) 3倍 (C) 4倍 (D) 5倍
- （ ） 姜君購屋以供出租，預期 10 年後該屋將以當時價格 500 萬元出售，在此期間每年租金淨收入40 萬元，若欲達成每年 5%之投資報酬率，則姜君目前購買此屋之上限金額為下列何者？(以萬元
- （ ） 有關家庭現金流量的結構分析，下列敘述何者正確？(A) 當月新增的現金餘額＝當月的淨儲蓄 (B) 當月的現金流出＝當月的生活支出 (C) 當月的現金變動＝淨儲蓄＋資產負債調整的現金淨流量
- （ ） 下列何者不是家庭理財義務性支出中，最應優先滿足之現金流量支出？(A) 日常生活基本開銷 (B) 已有負債之本利攤還支出 (C) 已有保險之續期保費支出 (D) 休閒娛樂費用
- （ ） 有關家庭財務比率之分析，下列敘述何者錯誤？(A) 淨值投資比率大於 100%，表示有運用財務槓桿借錢投資 (B) 淨值投資比率小於 100%，表示沒有運用財務槓桿借錢投資 (C) 理財
- （ ） 保守型客戶不適合投資下列何種工具？(A) 定期存款 (B) 公債 (C) 認股權證 (D) 保本連動式債券
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- 有關衡量緊急預備金因應能力之敘述，下列何者正確？(A) 意外或災變承受能力 = 5 至 10 年生活費 ÷ 可變現資產 (B) 可變現資產一般包括房地產等資產 (C) 失業保障月數指標愈低，表示
- （ ） 有關房貸轉貸考量之因素，下列敘述何者錯誤？(A) 利率差距 (B) 未來房價之預期 (C) 鑑價、代償及代書等轉貸費用 (D) 轉貸額度
- （ ） 老張目前的家庭月生活支出 5 萬元，未來 15 年內每月房貸本息支出 3 萬元，尚餘 2 年的死會每月應繳 1 萬元，若以準備 3 個月的失業準備金再加上 10 萬元的醫療災變準備金估
- （ ） 有關家庭財務報表，下列敘述何者錯誤？(A) 收支儲蓄表係顯示一特定期間之收支進出狀況 (B) 資產負債表係顯示一特定期間之資產負債狀況 (C) 連結收支儲蓄表與資產負債表的科目是儲蓄
- 下列何者非降低支出的途徑之一？(A) 省吃儉用 (B) 訂定支出預算並確實執行 (C) 將保障型壽險調整為儲蓄險，以便在同樣保額下，降低保費支出 (D) 將現有貸款轉貸成較低利率貸款
- 有關標會之法律定位，下列敘述何者錯誤？(A) 為降低會首冒用人頭倒會風險，會首不得同時為跟會之會腳 (B) 會首應於每期標會後三日內將會款交予得標會員 (C) 若有逾期未收取之會款，會首應代為墊
- （ ） 有關子女教育金規劃，下列敘述何者正確？(A) 子女教育金就是緊急預備金 (B) 若子女教育金不足，首應以理財型房貸支應 (C) 標會是最穩定的教育金規劃 (D) 子女教育金具有不可替代
- （ ） 有關家庭現金流量分析，下列敘述何者錯誤？(A) 以成本計算時，淨流入量（儲蓄）＝前後期淨值差異 (B) 理財收入－理財支出＝理財儲蓄 (C) 資產負債調整的現金流入－資產負債調整的現金
- （ ） 張先生年收入 150萬元，年支出 120萬元，生息資產 100萬元，無自用資產亦無負債。今張先生於年初以自備款 80 萬元、貸款 220 萬元購屋以供自用，不考慮購屋折舊及貸款利息支出
- 三、解釋名詞：⑴明挖覆蓋工法（cut-and-cover method）（7 分）
- ⑵在圖上明白地指出各摩爾圓的極點（pole）的位置。（5 分）
- （ ） 小明 20歲開始工作，年儲蓄 40萬元，年支出 60萬元，他要工作到幾歲，才能達到 100%的財務自由？（假設儲蓄年投資報酬率為 5%）(A) 35歲 (B) 39歲 (C) 42歲
- （ ） 一個完整的退休規劃，應包括工作生涯設計、退休後生活設計及自籌退休金部份的儲蓄投資設計，下列何者非這三項設計的最大影響變數？(A) 通貨膨脹率 (B) 薪資成長率 (C) 投資報酬率 (
- 0 （ ） 客戶 20歲開始工作，打算 55歲退休，預計活到 80歲，工作平均年收入 120萬元，平均年支出 110萬元，儲蓄率只有 8％，請問這客戶的理財價值觀屬於那一種人？(A) 螞蟻族---
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- 下列關於函數的敘述，何者正確? (A) 對任意正實數 x 而言(x ≠ 1)，f (x) = (x - 1) + 的值恆大於或等於 2(B) 對任意實數 x 而言(x ≠ 0)，f (x) =
- 0 （ ） 評估客戶投資風險承受度，下列敘述何者錯誤？(A) 年齡較低所能承受的投資風險較大 (B) 資金需動用時間離現在愈近，愈不能承擔高風險 (C) 拼老本型（年長卻願意冒險者）客戶，應建議其
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- 0 （ ） 每年應投資多少金額，始能達成理財目標之計算公式，下列何項正確？(A) 屆時理財目標額 ×年金終值係數 (B) 屆時理財目標額 ÷年金終值係數 (C) 屆時理財目標額 ×年金現值係數 (
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- ⑶ settlement
- ⑸ active failure
- 行政院所規劃的勞工退休金新制和舊制所採行的制度為何？(A) 二者均採確定給付制 (B) 二者均採確定提撥制 (C) 新制採確定給付制，舊制採確定提撥制 (D) 新制採確定提撥制，舊制採確定給付制
- （ ） 有關子女教育基金規劃，下列敘述何者錯誤？(A) 養育下一代是組成家庭目的之一，因此子女教育計畫應較家庭計畫優先考量 (B) 擬定家庭計畫時，應考慮生幾個小孩與何時生小孩 (C) 擬定育