問題詳情

點擊查看答案

內容推薦

• （ ） 一個完整的退休規劃，應包括工作生涯設計、退休後生活設計及自籌退休金部份的儲蓄投資設計，下列何者非這三項設計的最大影響變數？(A) 通貨膨脹率 (B) 薪資成長率 (C) 投資報酬率 (
• （ ） 小明 20歲開始工作，年儲蓄 40萬元，年支出 60萬元，他要工作到幾歲，才能達到 100%的財務自由？（假設儲蓄年投資報酬率為 5%）(A) 35歲 (B) 39歲 (C) 42歲
• ⑵在圖上明白地指出各摩爾圓的極點（pole）的位置。（5 分）
• 三、解釋名詞：⑴明挖覆蓋工法（cut-and-cover method）（7 分）
• （ ） 張先生年收入 150萬元，年支出 120萬元，生息資產 100萬元，無自用資產亦無負債。今張先生於年初以自備款 80 萬元、貸款 220 萬元購屋以供自用，不考慮購屋折舊及貸款利息支出
• （ ） 有關家庭現金流量分析，下列敘述何者錯誤？(A) 以成本計算時，淨流入量（儲蓄）＝前後期淨值差異 (B) 理財收入－理財支出＝理財儲蓄 (C) 資產負債調整的現金流入－資產負債調整的現金
• （ ） 有關子女教育金規劃，下列敘述何者正確？(A) 子女教育金就是緊急預備金 (B) 若子女教育金不足，首應以理財型房貸支應 (C) 標會是最穩定的教育金規劃 (D) 子女教育金具有不可替代
• 有關標會之法律定位，下列敘述何者錯誤？(A) 為降低會首冒用人頭倒會風險，會首不得同時為跟會之會腳 (B) 會首應於每期標會後三日內將會款交予得標會員 (C) 若有逾期未收取之會款，會首應代為墊
• 下列何者非降低支出的途徑之一？(A) 省吃儉用 (B) 訂定支出預算並確實執行 (C) 將保障型壽險調整為儲蓄險，以便在同樣保額下，降低保費支出 (D) 將現有貸款轉貸成較低利率貸款
• （ ） 有關家庭財務報表，下列敘述何者錯誤？(A) 收支儲蓄表係顯示一特定期間之收支進出狀況 (B) 資產負債表係顯示一特定期間之資產負債狀況 (C) 連結收支儲蓄表與資產負債表的科目是儲蓄

內容推薦

• 0 （ ） 評估客戶投資風險承受度，下列敘述何者錯誤？(A) 年齡較低所能承受的投資風險較大 (B) 資金需動用時間離現在愈近，愈不能承擔高風險 (C) 拼老本型（年長卻願意冒險者）客戶，應建議其
• 三、如圖⑶電路圖中所示為一磁耦合電路，含二個電容皆為1F 、二個電阻皆為 2Ω。求此電路之輸入阻抗V1(s)/I1(s) 及轉移阻抗V2(s)/I1(s) 。（20 分）
• （ ） 我國勞動基準法第五十三條規定，勞工自請退休之工作年限為下列何者？(A) 20 年以上且年滿 55 歲，或 25 年以上 (B) 15 年以上且年滿 55 歲，或 25 年以上 (C)
• 0 （ ） 每年應投資多少金額，始能達成理財目標之計算公式，下列何項正確？(A) 屆時理財目標額 ×年金終值係數 (B) 屆時理財目標額 ÷年金終值係數 (C) 屆時理財目標額 ×年金現值係數 (
• 關於契稅，下列敘述何者正確？(A) 房屋所有權移轉應繳納契稅，且納稅義務人為賣方 (B) 土地所有權移轉應繳納契稅，且納稅義務人為賣方 (C) 房屋所有權移轉應繳納契稅，且納稅義務人為買方 (D
• ⑶ settlement
• ⑸ active failure
• 行政院所規劃的勞工退休金新制和舊制所採行的制度為何？(A) 二者均採確定給付制 (B) 二者均採確定提撥制 (C) 新制採確定給付制，舊制採確定提撥制 (D) 新制採確定提撥制，舊制採確定給付制
• （ ） 有關子女教育基金規劃，下列敘述何者錯誤？(A) 養育下一代是組成家庭目的之一，因此子女教育計畫應較家庭計畫優先考量 (B) 擬定家庭計畫時，應考慮生幾個小孩與何時生小孩 (C) 擬定育
• （ ） 老張今年 50 歲，在 A公司服務滿 20 年，有意跳槽至 B 公司並在 60 歲時退休，此時新工作的月薪要比舊工作高出多少才能彌補退休金的損失？(A、B 公司對退休金之給付均比照勞基
• ⑵ piping
• 在進行子女教育金規劃時，下列何種計畫是作此決策時非攸關考量因素？(A) 家庭計畫 (B) 育兒計畫 (C) 子女教育計畫 (D) 人身保險計畫
• （ ） 現有 20 年期房貸 480 萬元採本金平均攤還，貸款年利率 5%，分 240 期按月償還，每期償還本金 2 萬元，試問下列何者正確？(取最接近之金額)(A) 第一期應償還 40,12
• （ ） 有關投資風險之敘述，下列何者錯誤？(A) 投資人持有台積電股票，可藉由投資台塑股票來降低非系統風險 (B) 投資關聯性低的股票，可降低系統風險 (C) 地震、戰爭係屬系統風險 (D)
• 現金流量預估表中，若僅有一個月的期間，其現金餘額呈現負數時，下列何者最不適合做為預備調度的工具？(A) 長期固定資產抵押貸款 (B) 運用循環信用 (C) 信用卡預借現金 (D) 親友暫時週轉
• （ ） 王小姐擬經營咖啡店，每月店租金 5萬元，員工總薪資 5萬元，其他開支 1萬元，另裝潢費用240萬元，按 5年攤提折舊，若毛利率（相當於邊際貢獻率）為 40%，則每月之營業額為多少時，恰
• （ ） 小李預計 10 年後上大學，屆時需學費 100 萬元，若小李的父親每年投資 7 萬元於年投資報酬率8%的債券型基金，請問 10 年後是否足夠支付當時學費？差額多少？(A) 夠，還多約
• 家庭計畫在考慮購屋支出之情況下，下列何者不是計算養育子女數應列入之主要因素？(A) 家庭生涯收入 (B) 夫妻生涯費用 (C) 子女生涯支出負擔 (D)長期性的經濟展望
• 張三現年 40 歲，在 A 公司已服務六年，假設薪資成長率等於通貨膨脹率，按現行勞基法規定，如果張三現在跳槽至 B 公司，在 60 歲退休，則跳槽後每月薪資至少應增加多少百分比，才能彌補退休金損
• （ ） 假設投資 900萬元創業，除預期每年淨利為 100萬元外，10年後該投資可回收本金 800萬元，年折現率 10%，則是否值得投資？又其淨現值為何？（不考慮稅負）(A) 值得投資，約 9
• （ ） 在設定個人收入目標時，下列何者不是每月經常性預算？(A) 薪資 (B) 房租 (C) 股利 (D) 利息
• （ ） 王先生年收入 100萬元，生息資產 100萬元，無自用資產及負債。今王先生於年初結婚，王太太之年收入 70萬元，生息資產 40萬元，婚後家庭支出 130萬元，當年投資報酬率為 5%，則
• 公務員服務滿 28 年，則可得到公務員退休金之給付基數為多少？(A) 41 (B) 42 (C) 43 (D) 53
• 0 （ ） 有關目標並進法之敘述，下列何者正確？(A) 係在同一時間只設定一個目標 (B) 係儘量縮短各目標達成時間，使複利效果充分發揮 (C) 係開始即考慮多目標儲蓄，因此早期負擔較重，愈往後愈
• 0 （ ） 有關衡量個人生涯階段財務適足性指標，下列何者正確？(A) 淨值投資比率 (B) 負債比率 (C) 財務自由度 (D) 理財成就率