問題詳情
15. 對金融業務人員而言，下列敘述何者正確？
(A)業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料
(B)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享
(C)關於客戶的基本資料，基於保密原則，決不向外揭露
(D)為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣，以吸引客戶
(A)業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料
(B)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享
(C)關於客戶的基本資料，基於保密原則，決不向外揭露
(D)為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣，以吸引客戶
參考答案
答案：C
難度：非常簡單0.979592
統計：A(7),B(16),C(1680),D(8),E(0)
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- 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶： (A)不得惡意毀謗競爭者 (B)不得惡意削價方式招攬 (C)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶 (D)以上敘述皆正確
- 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，應充分知悉並評估客戶之狀況，下列何者為是？(A)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗 (B)應充分知悉並評估客戶之財務狀況 (C)應充分知悉並評估客戶之承
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- 金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？ (A)經主管機關核准之公開募集金融商品 (B)經主管機關核准之國內私募基金 (C)信託集合管理運用帳戶 (D)國內私募有價證券
- 從事有關投資型金融商品之廣告，下列敘述何者正確？ (A)廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險 (B)未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場 (C)平面
- 金融從業人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？ (A)自己掏錢買禮物送給客戶 (B)勤練話術，以博取客戶的信任 (C)培養本身的專業，以誠心來面對客戶 (D)以上皆非
- 在開發客戶時，下列何者行為不恰當？ (A)審慎客觀評估客戶之財務狀況 (B)依客戶財務狀況，再推薦最適合客戶的商品 (C)為積極開發客戶，忽略可能存在之風險 (D)參酌客戶與其他金融機構往來的
- 金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行？ (A)向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險 (B)以多層次傳銷方式進行 (C)宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士 (D)以上皆不
- 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者是正確的？ (A)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務 (B)得以網路向多數人推薦國內私募基金 (C)為爭取業績，應極力推銷收益率最高的商品而避談風險 (
- 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？ (A)商品介紹與風險告知(B)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 (C)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義
- 金融從業人員下列行為何者為非？ (A)主動提供商品相關資訊 (B)私下接受客戶禮品及招待 (C)寄送生日卡片 (D)適時的電話問候
- 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者不宜？ (A)說明財產之管理運用並非絕無風險 (B)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益 (C)請客戶簽約前應詳閱說明書(D)片斷截取報章雜誌之報導作為促