問題詳情
23. 金融從業人員應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進？
(A)藉由閱讀報章雜誌，及參加專業訓練充實自己專業知識
(B)多加利用自己本身獲取的內線消息，幫助客戶賺錢
(C)以贈品來博取客戶對自己的好感
(D)善用自己本身的人情攻勢，來行銷商品
(A)藉由閱讀報章雜誌，及參加專業訓練充實自己專業知識
(B)多加利用自己本身獲取的內線消息，幫助客戶賺錢
(C)以贈品來博取客戶對自己的好感
(D)善用自己本身的人情攻勢，來行銷商品
參考答案
答案：A
難度：非常簡單0.993143
統計：A(1738),B(3),C(5),D(1),E(0)
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- 金融從業人員招攬業務時，下列何者不宜？ (A)使人相信能保證獲利 (B)以獲利招攬業務必須同時說明其風險 (C)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶 (D)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比
- 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件： (A)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告 (B)僅使用對其有利之資料以誇大其績效 (C)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士 (D)得僅強調
- 與客戶講解金融商品規格時，應該抱持著何種態度？ (A)視客戶與自己的關係而決定(B)可以稍微誇大商品 (C)不論對象是誰，均應詳細與其解說 (D)看客戶的資產多寡決定
- 金融從業人員推廣業務時，下列何種行為是錯誤的？ (A)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度 (B)推廣業務需了解客戶投資經驗 (C)推廣經主管機關核准業務 (D)推廣未經主管機關核准業務
- 金融從業人員於保險業務員登錄後，應專為下列何者從事保險招攬？ (A)自己 (B)要保人 (C)所屬公司 (D)保險人
- 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時： (A)應告知客戶金融商品之風險 (B)毋須告知客戶交易風險 (C)應告知客戶金融商品絕無風險 (D)應告知客戶金融商品交易風險有限
- 向客戶推薦金融商品時，應優先考量下列哪些因素？ (A)客戶之適切性及收取佣金多寡 (B)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形 (C)客戶之適切性，及客戶委託規劃之資產成長情形 (D)使用特
- 金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？(A)應標明所屬公司之名稱 (B)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱(C)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文
- 為提供多元化之服務，金融從業人員： (A)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度 (B)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦 (C)得代領對帳單，並於日後面交客戶 (D)應提供客戶多元
- 五、如圖所示，有一商店將一景觀圓球，直徑為 8 公尺，置於一個直徑為 2 公尺的圓形基座上，其內充滿水，有一幫浦將水從外圍水池抽入增壓至 55 kPa，同時部分水會從圓球與基座間之小間流出。
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- 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件，應為何種處理？ (A)可幫客戶作假 (B)不須提供任何文件 (C)應確實查核客戶提供相關文件之正確性 (D)不須查證
- 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，以下何種態度是錯誤的？ (A)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況 (B)應由客戶所填資料評估客戶狀況 (C)請客戶隨便填一填以便歸檔備查 (D)辦理充分瞭解客戶
- 下列哪一項不符合廣告的基本精神？ (A)向少數特定人告知 (B)於電視上播放廣告(C)於公開場合舉辦說明會 (D)於廣播電台散播訊息
- 對金融業務人員而言，下列敘述何者正確？ (A)業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料 (B)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享 (C)關於客戶的基本資料，基於
- 金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯誤？ (A)誠實信用原則 (B)客戶資料保密原則 (C)利益迴避原則 (D)利潤至高原則
- 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶： (A)不得惡意毀謗競爭者 (B)不得惡意削價方式招攬 (C)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶 (D)以上敘述皆正確
- 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，應充分知悉並評估客戶之狀況，下列何者為是？(A)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗 (B)應充分知悉並評估客戶之財務狀況 (C)應充分知悉並評估客戶之承
- 對於人情式的業務招攬方式，下列何種方式才是正確？ (A)對於親戚朋友，可以不用花太多心思 (B)可以利用未公開的資訊，賺取投資報酬 (C)方便利用親朋好友的名字，行自己投機之實 (D)以上皆非
- 從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規定？ (A)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項 (B)利用傳播媒體從事商品販賣，私下自己反向操作 (C)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的
- 有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？ (A)應確實告知客戶之權利與義務 (B)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認 (C)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以
- 金融從業人員如有多年市場交易經驗： (A)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約 (B)可以逕自代客操作 (C)可以多層次傳銷方式進行 (D)以上皆不可為之
- 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為？ (A)透過發言人公佈商品內容(B)透過新聞稿通知媒體商品內容 (C)於傳播媒體宣傳金融商品 (D)以上皆是
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- 有關金融從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤？ (A)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 (B)以保證獲利的方式招攬客戶 (C)不得對同業為攻訐 (D)不得對不特定人以收取不相當之對價參
- 金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？ (A)以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 (B)未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易 (C)未事
- 金融從業人員為客戶開戶時，下列敘述何者正確？ (A)應確實徵信並了解客戶背景，對於不適合投資之客戶應予以拒絕 (B)金融商品適合所有人士，只要有錢即可交易，所以不需了解客戶背景 (C)期貨交易須
- 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？ (A)於街頭發放商品廣告DM (B)向已簽約客戶說明商品內容 (C)於報章雜誌刊登商品廣告 (D)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
- 有關從事金融業務活動之「廣告」的認定，下列敘述何者有誤？ (A)以促進業務為目的 (B)運用傳播媒體為工具 (C)於不公開之場所進行 (D)向不特定之多數人宣傳之
- 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度？ (A)由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆 (B)由於消費者與本身有過節，所以採取嚴格的態度 (C)為了提高客戶投資的意願，因
- 金融從業人員於執行業務時，下列何者為是？ (A)適時提供其他客戶相關的資料以供參考 (B)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失 (C)向客戶提供有關公司之充分資料，應包括公司之營業地址、公司營業
- 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接受？ (A)折讓至客戶本人帳戶 (B)折讓至第三人帳戶 (C)折讓至代理下單者之帳戶 (D)不可削價競爭，故不可有折讓情事
- 金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？ (A)經主管機關核准之公開募集金融商品 (B)經主管機關核准之國內私募基金 (C)信託集合管理運用帳戶 (D)國內私募有價證券
- 從事有關投資型金融商品之廣告，下列敘述何者正確？ (A)廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險 (B)未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場 (C)平面
- 金融從業人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？ (A)自己掏錢買禮物送給客戶 (B)勤練話術，以博取客戶的信任 (C)培養本身的專業，以誠心來面對客戶 (D)以上皆非
- 在開發客戶時，下列何者行為不恰當？ (A)審慎客觀評估客戶之財務狀況 (B)依客戶財務狀況，再推薦最適合客戶的商品 (C)為積極開發客戶，忽略可能存在之風險 (D)參酌客戶與其他金融機構往來的