問題詳情
28. 從事有關投資型金融商品之廣告，下列敘述何者正確？
(A)廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險
(B)未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場
(C)平面廣告應揭示警語，有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
(D)以上皆非
(A)廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險
(B)未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場
(C)平面廣告應揭示警語，有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
(D)以上皆非
參考答案
答案：C
難度：簡單0.718876
統計：A(14),B(10),C(1253),D(417),E(0)
內容推薦
- 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接受？ (A)折讓至客戶本人帳戶 (B)折讓至第三人帳戶 (C)折讓至代理下單者之帳戶 (D)不可削價競爭，故不可有折讓情事
- 金融從業人員於執行業務時，下列何者為是？ (A)適時提供其他客戶相關的資料以供參考 (B)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失 (C)向客戶提供有關公司之充分資料，應包括公司之營業地址、公司營業
- 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度？ (A)由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆 (B)由於消費者與本身有過節，所以採取嚴格的態度 (C)為了提高客戶投資的意願，因
- 有關從事金融業務活動之「廣告」的認定，下列敘述何者有誤？ (A)以促進業務為目的 (B)運用傳播媒體為工具 (C)於不公開之場所進行 (D)向不特定之多數人宣傳之
- 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？ (A)於街頭發放商品廣告DM (B)向已簽約客戶說明商品內容 (C)於報章雜誌刊登商品廣告 (D)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
- 金融從業人員為客戶開戶時，下列敘述何者正確？ (A)應確實徵信並了解客戶背景，對於不適合投資之客戶應予以拒絕 (B)金融商品適合所有人士，只要有錢即可交易，所以不需了解客戶背景 (C)期貨交易須
- 金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？ (A)以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 (B)未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易 (C)未事
- 有關金融從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤？ (A)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 (B)以保證獲利的方式招攬客戶 (C)不得對同業為攻訐 (D)不得對不特定人以收取不相當之對價參
- 有關從事金融業務推廣概念，下列何者正確？ (A)不管使用何種方式，最終目的就是將商品銷售出去 (B)業務人員最重要的就是口才，其他方面不重要 (C)在制度規定之下，以誠實信用原則，忠實告知客戶
- 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為？ (A)透過發言人公佈商品內容(B)透過新聞稿通知媒體商品內容 (C)於傳播媒體宣傳金融商品 (D)以上皆是
內容推薦
- 在開發客戶時，下列何者行為不恰當？ (A)審慎客觀評估客戶之財務狀況 (B)依客戶財務狀況，再推薦最適合客戶的商品 (C)為積極開發客戶，忽略可能存在之風險 (D)參酌客戶與其他金融機構往來的
- 金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行？ (A)向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險 (B)以多層次傳銷方式進行 (C)宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士 (D)以上皆不
- 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者是正確的？ (A)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務 (B)得以網路向多數人推薦國內私募基金 (C)為爭取業績，應極力推銷收益率最高的商品而避談風險 (
- 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？ (A)商品介紹與風險告知(B)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 (C)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義
- 金融從業人員下列行為何者為非？ (A)主動提供商品相關資訊 (B)私下接受客戶禮品及招待 (C)寄送生日卡片 (D)適時的電話問候
- 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者不宜？ (A)說明財產之管理運用並非絕無風險 (B)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益 (C)請客戶簽約前應詳閱說明書(D)片斷截取報章雜誌之報導作為促
- 證券從業人員使用個人部落格或網站聊天室等相關網站進行與營業活動相關之行為：(A)公司應負監督管理之責 (B)公司不應干涉從業人員之個人行為 (C)公司不必負任何責任 (D)公司應委託徵信公司偷
- 下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為？ (A)提供客戶良好的服務品質 (B)提供符合客戶需求之商品 (C)確認並瞭解客戶之需求 (D)以自己的利益優先考量，進而侵占客戶利益
- 金融從業人員準備促銷資料，以下何者為是？ (A)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處 (B)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊 (C)促銷資料應載明公司相關資料 (
- 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時，下列何種行為是被禁止的？ (A)提出任何對等交換的建議 (B)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務 (C)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
- 金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是？ (A)有服務的熱誠與專業能力(B)經常送禮 (C)提供內線消息 (D)以上皆非
- 信用卡業務代表推廣卡片時，應遵守下列何種事項？ (A)注意服裝儀容 (B)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱 (C)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用 (D)以上皆是
- 金融從業人員在行銷商品時應考慮？ (A)行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己的收入 (B)行銷高風險金融商品，以爭取業績 (C)深入了解客戶需求，提供對客戶最有利最合適的商品 (D)配合公司的
- 金融服務業製播廣告，不得有下列何種行為？ (A)損害其他同業信譽之廣告 (B)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念(D)以上皆是
- 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？ (A)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (B)確認客戶申請之卡片 (C)確認客戶資料無誤才送件 (D)確認客戶申請人本人身分，以免冒名申請
- 提供給想購買境外基金投資人之投資人須知中，有關「境外基金管理機構及該基金之狀況」中文簡介應涵蓋內容為何？ (A)境外基金管理機構沿革、股東背景、所管理總基金資產規模 (B)基金名稱、基金成立日
- 金融從業人員提供客戶相關建議前，下列行為何者為非？ (A)充分收集相關資料 (B)審慎分析各種商品特性 (C)無須做任何事先準備 (D)考量客戶之經濟能力
- 銀行受理開戶時，下列何者為非？ (A)應核對開戶人確為本人 (B)由開戶人依約定當面親自簽名或蓋章 (C)留存開戶人身分證影本 (D)自行勾選未經客戶同意申請之事項
- 銀行辦理現金卡業務時，下列敘述那一項是正確的？ (A)以卡辦卡 (B)以名片辦卡(C)送贈品 (D)審慎核給信用額度
- 投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助？ (A)向金管會或中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴(B)向證券投資人及期貨交易人保護中心申
- 金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？ (A)應主動推銷 (B)應加強服務 (C)爲達到業績，可製作較為誇張的文宣給客戶看 (D)態度應誠懇實在
- 有關金融從業人員之業務推廣文宣，下列何者為是？ (A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (B)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險 (C)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
- 銀行受理開戶時，應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶，下列那些證件可以當作證明文件？ (A)戶口名簿 (B)駕照 (C)健保卡 (D)以上皆是
- 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會，應遵守那些原則？ (A)不提供涉及個股未來買賣價位研判 (B)不散布誇大資料取信他人 (C)不對不特定人涉及指數預期 (D)以上皆是
- 金融從業人員行銷商品時應考慮： (A)公司的營業方針高低 (B)顧客真正的需求 (C)公司的獲利 (D)自身的佣金