問題詳情
9 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接受?
(A)折讓至客戶本人帳戶
(B)折讓至第三人帳戶
(C)折讓至代理下單者之帳戶
(D)不可削價競爭，故不可有折讓情事
(A)折讓至客戶本人帳戶
(B)折讓至第三人帳戶
(C)折讓至代理下單者之帳戶
(D)不可削價競爭，故不可有折讓情事
參考答案
無參考答案
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- 8 金融從業人員為客戶開戶時，下列敘述何者正確? (A)應確實徵信並了解客戶背景，對於不適合投資之客戶應予以拒絕 (B)金融商品適合所有人士，只要有錢即可交易，所以不需了解客戶背景 (C)期貨交易須先
- 74 一位投顧從業人員告訴投資人：「你應該買台鹽股票，這支股票保證六個月內給你 100 ％的報酬。」他違反了以下哪一原則？ (A)禁止為獲利或損失負擔之保證 (B)公平分配原則 (C)忠實誠信原則 (
- 73 有關金融從業人員之業務推廣文宣，下列何者為是？ (A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (B)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險 (C)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (
- 71 金融服務業製播廣告，不得有下列何種行為? (A)損害其他同業信譽之廣告 (B)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (D)以上皆是
- 7 金融從業人員如有多年市場交易經驗： (A)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約 (B)可以逕自代客操作 (C)可以多層次傳銷方式進行 (D)以上皆不可為之
- 6 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶： (A)不得惡意毀謗競爭者 (B)不得惡意削價方式招攬 (C)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶 (D)以上敘述皆正確
- 5 金融從業人員，從事保險業務招攬時，以登錄證供他人使用，可能會受到何處分? (A)有犯罪嫌疑者得移送法辦 (B)停止招攬行為 (C)撤銷保險業務員登錄 (D)以上皆是
- 68 金融從業人員執行業務時，不應有下列何種行為？ (A)登載損害同業信譽之廣告 (B)故意毀損同業之申請書架 (C)故意破壞同業之各項宣傳品 (D)以上皆是
- 67 金融從業人員辦理授信案件時，應於何時辦理徵信？ (A)視客戶交情而定 (B)應於核貸前先辦理徵信 (C)不需辦理徵信 (D)視客戶是否提供酬謝金而定
- 66 金融從業人員推廣業務時，應遵守下列何種事項? (A)注意服裝儀容 (B)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片 (C)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用 (D)以上皆是
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- 10 金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行? (A)向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險 (B)以多層次傳銷方式進行 (C)宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士 (D)以上皆不得
- 11 為提供多元化之服務，金融從業人員： (A)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度 (B)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦 (C)得代領對帳單，並於日後面交客戶 (D)應提供客戶多元化
- 79 以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為，哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」？ (A)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金 (B)散佈同業之不實資料 (C)提供客戶有關同業與自己公
- 13 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件： (A)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告 (B)僅使用對其有利之資料以誇大其績效 (C)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士 (D)得僅強調獲
- 12 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時： (A)應告知客戶金融商品之風險 (B)毋須告知客戶交易風險 (C)應告知客戶金融商品絕無風險 (D)應告知客戶金融商品交易風險有限
- 35歲孕婦，G2P1，妊娠42週，催生前接受NST檢查（nonstress test），結果如圖所示：其判讀為何？（提示：FM為胎動） (A)Early deceleration(B)Late
- 14 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時： (A)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示 (B)可以過去之操作
- 80 金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語？ (A)基金產品廣告 (B)全權委託投資業務廣告 (C)公司集團形象廣告 (D)以上皆非
- 81 提供給想購買境外基金投資人之投資人須知中，有關「境外基金管理機構及該基金之狀況」中文簡介應涵蓋內容為何？ (A)境外基金管理機構沿革、股東背景、所管理總基金資產規模 (B)基金名稱、基金成立日、
- 82 投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助？ (A)向金管會或中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴 (B)向證券投資人及期貨交易人保護中心申
- 15 對金融業務人員而言，下列敘述何者正確？ (A)業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料 (B)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享 (C)關於客戶的基本資料，基於保
- 16 從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規定？ (A)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項 (B)利用傳播媒體從事商品販賣，私下自己反向操作 (C)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資
- 84 下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」？(I) 向客戶說明與分析產品特性與報酬率，但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略；(II) 向客戶說明與分
- 85 財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？ (A)刊登從成立以來的全部績效資料 (B)宣稱該區域經濟穩定成長，是絕對安全、無風險的投資環境 (C)預
- 86 欣欣證券投資信託公司如擬於平面刊登廣告，其警語表示方式應注意以下哪幾點？ (A)以粗體印刷顯著標示 (B)不得小於廣告上其他部分之最小字體 (C)一般人在快速閱覽相關廣告時，均顯而易見 (D)以
- 17 有關金融從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤? (A)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 (B)以保證獲利的方式招攬客戶 (C)不得對同業為攻訐 (D)不得對不特定人以收取不相當之對價參加
- 87 下列有關證券投資信託事業以基金績效和業績數字為廣告或促銷內容之敘述，何者為非？ (A)保本型基金如須採用複雜計算機制者，可無須註明 (B)任何基金績效及業績數字均需註明使用資料之來源和日期 (C
- 88 大大證券投資信託公司擬企劃廣告活動，下列何者非可引用之資料來源？ (A)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會評選之金彝獎 (B)台北金融研究發展基金會評選之金鑽獎 (C)嘉實資訊 (D)網路
- 89 有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」，何項敘述不正確？ (A)以促進業務為目的 (B)發佈新聞稿 (C)於不公開場所進行說明會 (D)運用傳播媒體為工具
- 18 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度？ (A)由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆 (B)由於消費者與本身有過節，所以採取嚴格的態度 (C)為了提高客戶投資的意願，因此
- 20 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？ (A)商品介紹與風險告知 (B)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 (C)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義
- 21 向客戶推薦金融商品時，應優先考量下列哪些因素？ (A)客戶之適切性及收取佣金多寡 (B)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形 (C)客戶之適切性，及客戶委託規劃之資產成長情形 (D)使用特定
- 92 證券投資信託基金銷售機構的責任包括？ (A)應充分知悉客戶之風險承受度上 (B)完成申購前交付簡式公開說明書 (C)注意客戶疑似洗錢之行為 (D)以上皆是
- 23 金融從業人員應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進？ (A)藉由閱讀報章雜誌，及參加專業訓練充實自己專業知識 (B)多加利用自己本身獲取的內線消息，幫助客戶賺錢 (C)以贈品來博取客戶對自己的好
- 下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構？ (A)票券業 (B)證券經紀商 (C)人身保險業 (D)銀行