問題詳情
75. 銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素，下列何者正確？
(A)目標市場
(B)經銷管道
(C)內稽報告
(D)銀行正常交易筆數與金額
(A)目標市場
(B)經銷管道
(C)內稽報告
(D)銀行正常交易筆數與金額
參考答案
無參考答案
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- 金融機構防制洗錢辦法第 6 條，對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應額外採取下列何種強化措施？(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)應採取合理措施以瞭解客戶財
- 客戶審查可分「初次審查」及「持續審查」，其中「初次審查」之時機，包括下列何者？(A)發現疑似洗錢交易時(B)與客戶建立業務關係時(C)進行新臺幣 50 萬元以上通貨交易(D)辦理新臺幣 1 萬
- 哪 2 項措施能幫助金融機構偵測重要政治性職務人士之可疑交易？(A)重要政治性職務人士開戶時應特別禮遇，顧客至上是服務業的宗旨(B)隨時更新重要政治性職務人士名單(C)注意媒體或社會上有關重要
- 下列何者為證券業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)無正當理由開立多個帳戶，且實質受益人為同一人(B)客戶參與非競價的買賣，且其買賣價格明顯偏離市價(C)客戶未見合理原因，於一定期間內進行鉅額配對交
- 下列何種客戶有可能符合疑似洗錢樣態？(A)客戶不斷詢問健康保險保障範圍(B)客戶投保強制汽車責任保險(C)客戶希望業務員能夠規劃數筆保額較小且不引人注目之保單(D)客戶不斷詢問如何辦理解除保險
- 有關大額交易之敘述，下列何者正確？(A)發生一定金額以上之通貨交易時，應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證(B)對於一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後十個營業日內向法務部調查局申報(C)一定金
- 若欲了解甲公司之實質受益人，甲公司有多位股東(但甲公司沒有發行無記名股票)，從甲公司提供的股權資料為：自然人 A (15%)、自然人 B (10%)、自然人 C (15%)、自然人 D (20
- 銀行依所選擇或發展出之表徵辨識可疑交易，對可疑交易再依個案情況判斷其合理性，所謂合理性之判斷，下列何者正確？(A)交易是否與客戶身分收入或營業規模相當(B)交易與客戶本身營業性質是否相關(C)
- 下列何者為保險公司可能存在之剩餘風險？(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度(B)實質受益人缺乏可驗證之資料(C)內部規範或作業標準流程缺失(D)系統功能或資料庫不完備
- 下列有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審
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- 下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象？(A)要保人 (B)受益人 (C)被保險人 (D)最終實質受益人
- OIU 在洗錢與資恐上所帶來的主要挑戰主要來自於下列所述的何種原因？(A)保險業者無法用過去習慣的方式審查，也不易驗證客戶所提供的資訊(B)客戶身分複雜(C)境外業務都容易吸引犯罪份子(D)從
- 客戶甲欲向乙保險公司以躉繳大額保費方式投保變額壽險，乙保險公司發現客戶甲曾為國內重要政治職務人士，下列敘述何者正確？(A)乙保險公司仍應評估客戶甲的政治影響力(B)客戶甲既已卸任，即不屬於國內
- 3 考慮下列分子中畫有底線的氫是每個分子中酸性最強的氫原子；請依弱酸至強酸順序排列下 列分子中氫原子的強度： (A)III, II, I (B)II, III, I (C)I, II, III (
- ( )下列句子中的字形，何者有錯誤？(A)坐在教室，能有如此習習涼風拂面，是多麼大的享受啊！這彌足珍貴的大自然恩典，著實勝過夏日的冷氣。(B)全班絞盡腦汁，想要改善問題時，他竟然說出這麼不合理的話
- ( )下列詞語「」中的字音，何者讀音錯誤？(A)氣喘「吁」吁：ㄒㄩ (B)擁「毳」衣：ㄘㄨㄟˋ(C)沆碭： ㄏㄤˋ ㄉㄤˋ (D)「諄」諄教誨：ㄔㄨㄣˊ
- ( )下列詞語「」中的字音，何者讀音錯誤？(A)兩邊人馬對「峙」：ㄓˋ (B)仿玳「瑁」的鏡框：ㄇㄠˋ(C)說話「咄」咄逼人：ㄉㄨㄛˋ (D)老鷹「攫」食獵物：ㄐㄩㄝˊ
- ( )下列句子中的成語運用，何者最正確？(A)台上演講者分享自己國中時如何不顧同儕的無知嘲笑，甚至孤立，專注自己的興趣，積極培養能力，引人入勝的經歷，如同天方夜譚，讓我深受鼓舞。(B)籌辦表演的過
- ( )下列句子中的字形，何者有錯誤？(A)站在四樓陽台，極目挑望，天空清朗無雲，遠處橫亙著大武山。(B)與人應對，要能不卑不亢，不能一味地遷就忍讓，以免對方得寸進尺，予取予求。(C)這場足球賽，雙
- 【題組】( )鄭燮對農夫敬佩的原因(A)農夫以養活天下人為己志，胸懷高遠，令人敬佩。(B)農夫將自己擁有的土地，全數投入種植，成為耕地，無私偉大的風範，令作者折服。(C)每一位農夫都勞動身體，付出
- 7~15題請依下面文章作答。 我想天地間第一等人，只有農夫，而士為四民之末。【甲】農夫上者種地百畝，其次七八十畝，其次五六十畝，皆苦其身，勤其力，耕種收穫，以養天下之人。使天下無農夫，舉世皆餓死矣。【
- 【題組】( )鄭燮哪一段寫出讀書人是最下等職業的原因(A) 【乙】 (B) 【丙】 (C) 【丁】 (D) 【戊】
- 下列何者在寫實中也帶有想像的成分？ (A)我的啟蒙老師說菩薩慈眉善目，母親的長相一定就跟菩薩一樣 (B)一清早，掀開窗簾看看，窗上已撒滿了水珠 (C)坐在阿榮伯懷裡，等著阿榮伯把一粒粒又香又脆的炒
- 「又連忙盛一大碗滿滿的白米飯，請瞎子先生吃，再給他一大包的米。」此處描寫母親的行為，可與下列哪一個形象相呼應？ (A)下雨天長工不下田，母親不用老早起來做飯 (B)母親閉著眼睛，給我講雨天的故事
- 「那些有趣的好時光啊，我要用雨珠的鍊子把它串起來，繞在手腕上。」作者寫這句話時的心情應是如何？ (A)期許能從回憶中得到安慰 (B)期待能把回憶展示給眾人 (C)希望能將回憶永遠珍藏 (D)盼望能
- 【題組】( )鄭燮哪一段寫出自己不被信任的委屈(A) 【乙】 (B) 【丙】 (C) 【丁】 (D) 【戊】
- ( )「韓伯俞有過，其母笞之，泣。其母曰:『他日笞子，未嘗見泣，今泣何也？』對曰:『他日余得罪，笞嘗痛。今母之力衰，不能使痛，是以泣也。』」文中韓伯俞為何而哭？ (A)母親誤會冤枉，讓伯俞深感心
- 小天考注音，四題當中只有兩題答對，請問是哪兩題？ （甲）「眷戀」的「眷」和「入場券」的「券」字同樣讀「ㄐㄩㄢˋ」／（乙）「簷下水道」的「簷」和「筵席」的「筵」都讀「一ㄢˊ」／（丙）「粗糙」的「糙」
- 【題組】( )鄭燮哪一段透漏自己並未被同流合汙，仍是心志高尚的讀書人(A) 【乙】 (B) 【丙】 (C) 【丁】 (D) 【戊】
- 【題組】( )鄭燮哪一段寫出他的心目中讀書人應有的作為(A) 【甲】 (B) 【乙】 (C) 【丙】 (D) 【丁】
- 【題組】( ) 關於【乙】，最接近下列哪句話的意旨(A) 吾日三省吾身，為人謀而不忠乎？與朋友交而不信乎？傳不習乎？(B) 富貴不能淫，貧賤不能移，威武不能屈，此之謂大丈夫(C) 窮則獨善其身，
- 正值弱冠的宏文約了朋友去看驚悚片＜吸血鬼＞，他們分別是及笄之年的沐芸、不惑之年的紫豪、志學之年的法宇以及二八年華的妮妮。買票時，宏文發現影片為限制級，未滿十八歲不得觀看。 請問:下列哪些人可以買票
- （甲）不足掛□ （乙）居□叵測 （丙）比□齊步 （丁）□飛色舞 （戊）歷歷在□。以上成語缺空處皆是人體的器官或部位，位置由高至低排列依序為何？ (A)丁甲戊丙乙 (B)戊甲丁丙乙 (C)戊甲丙丁乙
- 下列文句，何者未運用映襯修辭技巧？ (A)有些是過眼雲煙，倏忽即逝；有些是熱鐵烙膚，記憶長存 (B)不去想，什麼都沒有，一旦思想起，便歷歷如繪 (C)或者乾脆是曹操的戰艦——首尾相連 (D)母親心
- 【題組】( )關於【乙】、【丁】這二段的理解，何者錯誤?(A) 阿紅說：「守先待後」是指守住自己先前的努力成果，等待以後時機到來時，再施展長才。(B) 阿暉說：「得志，澤加於民；不得志，修身見於