問題詳情
49 下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為？
(A)提供客戶良好的服務品質
(B)提供符合客戶需求之商品
(C)確認並瞭解客戶之需求
(D)以自己的利益優先考量，進而侵占客戶利益
(A)提供客戶良好的服務品質
(B)提供符合客戶需求之商品
(C)確認並瞭解客戶之需求
(D)以自己的利益優先考量，進而侵占客戶利益
參考答案
答案：D
難度：非常簡單0.997
書單：沒有書單，新增
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- 44 有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？ (A)應確實告知客戶之權利與義務 (B)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認(C)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷
- 41 金融從業人員招攬業務時，下列何者不宜？ (A)使人相信能保證獲利 (B)以獲利招攬業務必須同時說明其風險 (C)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶(D)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較
- 40 金融從業人員準備促銷資料，以下何者為是？ (A)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處 (B)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊 (C)促銷資料應載明公司相關資料 (D
- 39 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者不宜？ (A)說明財產之管理運用並非絕無風險 (B)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益 (C)請客戶簽約前應詳閱說明書 (D)片斷截取報章雜誌之報導作為促
- 38 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者是正確的？ (A)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務 (B)得以網路向多數人推薦國內私募基金 (C)為爭取業績，應極力推銷收益率最高的商品而避談風險 (D
- 37 金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？(A)經主管機關核准之公開募集金融商品 (B)經主管機關核准之國內私募基金(C)信託集合管理運用帳戶 (D)國內私募有價證券
- 36 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？(A)於街頭發放商品廣告 DM (B)向已簽約客戶說明商品內容(C)於報章雜誌刊登商品廣告 (D)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
- 34 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，應充分知悉並評估客戶之狀況，下列何者為是？ (A)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗 (B)應充分知悉並評估客戶之財務狀況 (C)應充分知悉並評估客戶之承
- 33 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，以下何種態度是錯誤的？ (A)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況 (B)應由客戶所填資料評估客戶狀況 (C)請客戶隨便填一填以便歸檔備查 (D)辦理充分瞭解客戶作
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- 202 證券商之業務人員發現客戶的交易資料有異常時，應該如何處理？ (A)為了避免上級責怪，自己私下改正 (B)一方面告知主管，另一方面則與客戶做確認 (C)與客戶確認即可 (D)若不影響整體作業的流
- 203 對於證券商之業務人員執行業務而言，下列敘述何者正確？(A)為了自己前途著想，可以把 A 公司機密帶去 B 公司，以獲取更高的職位(B)只要不要太張揚，可以利用公司未公開的資訊，以家人的戶頭投資
- 204 證券商辦理財富管理業務，對客戶之收費應如何處理？(A)列為公司機密 (B)提供財富管理服務實際收取之手續費、推介銷售商品獲取之佣金及其他名義費用向客戶充分告知 (C)將牌告之收費標準充分揭露
- 205 證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券，於成交後，證券業務人員應即時回報客戶，作成買賣報告書交付客戶，每月編製對帳單分送客戶，其目的為：(A)增加公司員工的工作內容 (B)創造社會的工作機會(C)
- 206 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶，何者為是？(A)對於契約之重大條款認知錯誤 (B)對於業務執行之重大事項認知錯誤(C)對於財產管理之重大事項認知錯誤 (D)以上皆是
- 207 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務，下列何者為錯誤的行為？(A)告知客戶投資運用之風險 (B)告知客戶應給付相關款項及費用(C)未告知客戶處理業務有利益衝突 (D)告知客戶公司相關資
- 208 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險，以下何者為錯誤的？ (A)應依產品特性揭露投資風險 (B)屬信託財產運用範圍無須揭露風險(C)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險 (
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- 210 金融從業人員辦理業務，對於報酬及費用之告知，以下何者是錯誤的？(A)無法說明之報酬及費用，應由客戶詢問再行告知 (B)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式 (C)相關報酬及費用之收取應秉公
- 211 金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料，得以提供公司之相關資料為何？ (A)公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話 (B)代表公司執行業務的人員之姓名或職稱 (C)代表公司可
- 212 金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊，以下何者為錯誤的？(A)應定期告知財產管理情況 (B)應告知其他客戶其資產運用情形(C)應定期告知財產損益情況 (D)應定期告知財產管理運用紀
- 213 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何？(A)應就事務之處理情形定期報告客戶 (B)應依契約約定為必要之通知(C)應公告事項應依相關規定辦理 (D)以上皆是
- 214 金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務，下列何者是錯誤的？(A)應逐案先經主管機關核准 (B)應確保傳輸安全(C)應確保收受者確實收受聯繫之內容 (D)應先取得客戶同意
- 216 金融從業人員與客戶簽訂契約，以下敘述何者為是？ (A)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽 (B)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款 (C)應就客戶所提出疑義詳細說明之
- 217 金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊，須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則？(A)資訊公開原則 (B)能力原則 (C)保密原則 (D)客觀性原則
- 218 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊，並向客戶快速揭露最新之資訊？(A)專業誠信原則 (B)資訊公開原則 (C)善良管理
- 219 金融從業人員面臨市場競爭時，何者不是正確的表現？ (A)告知承作短期票券或債券交易之客戶，市場利率近期之波動情形 (B)誠實告知客戶，公司及同業之間金融商品報價之差異 (C)為達公司獲利目標，
- 220 何者不是身為專業金融從業人員之表現？ (A)在考量公司及自身利益下，不須告知客戶其可能面臨之投資風險 (B)客觀分析適合客戶屬性之投資商品 (C)告知客戶所需之各項商品風險與報酬 (D)當客戶
- 221 若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？ (A)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息 (B)在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊(C)客觀分析該項商品可能面臨的風險 (D)主動
- 222 從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？(A)客觀原則 (B)資訊公開原則 (C)利益衝突原則 (D)保密原則
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- 227 在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？(A)任何欺瞞、詐騙行為 (B)不實陳述或故意做錯 (C)誤導客戶 (D)以上皆是
- 228 下列何者行為是金融從業人員的職責？ (A)讓客戶充分了解商品內容(B)隱瞞不利銷售的條件 (C)特別強調商品的獲利率 (D)避談商品的風險