問題詳情
4. 有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述，下列何者錯誤？
(A)對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施
(B)對於來自洗錢或資恐高風險國家之客戶，應採行與其風險相當之強化措施
(C)對於較低風險客戶，仍不得採取簡化確認客戶身分措施
(D)對於高風險客戶，在建立或新增業務往來關係前，應取得銀行高階管理人員同意
(A)對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施
(B)對於來自洗錢或資恐高風險國家之客戶，應採行與其風險相當之強化措施
(C)對於較低風險客戶，仍不得採取簡化確認客戶身分措施
(D)對於高風險客戶，在建立或新增業務往來關係前，應取得銀行高階管理人員同意
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 下列哪一種運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐？(A)鐵礦(B)砂石(C)鑽石(D)成衣
- 【題組】上右圖為非洲簡圖，沿著圖上的哪一條路線前進，才能觀賞到最多種類型的天然植物分布景觀？ (A)甲 (B)乙 (C)丙 (D)丁。
- 【題組】下左圖為澳洲某農牧業活動中相當重要的灌溉設施，請依其特色加以判斷，主要為提供下列何者發展的水源所需？(A)混合農業 (B)地中海型農業 (C)牧羊業 (D)牧牛業。
- 【題組】紐西蘭全年溫和溼潤，主要原因為何？ (A)終年受西風吹拂 (B)受行星風帶隨季節移動影響 (C)迎東南信風 (D)副熱帶高氣壓籠罩。
- 【題組】澳洲中部平原、西部高原大部分地區氣候乾燥，主要原因為何？ 甲：背東南信風 乙：受行星風帶隨季節移動影響丙：副熱帶高氣壓籠罩 丁：終年受西風吹拂 (A)甲乙 (B)乙丙 (C)丙丁 (D
- ※請依據附圖，回答下列問題：【題組】澳洲的精華區分布於東南沿海平原，該區特徵下列何者【有誤】？ (A)雨量較多 (B)地形平坦 (C)冬雨夏乾 (D)農牧業發達。
- 上右圖為南極地區地圖，南極地區較北極地區寒冷，主要與下列哪項因素有關？ (A)地軸傾斜5度 (B)陸地面積較大，散熱快，且為平均2000多公尺的高原 (C)海洋面積較大，散熱慢 (D)
- 下左圖為北極地區地圖，目前北極地區以何種交通方式為主？ (A) 海運 (B)陸運 (C) 空運 (D)管線。
- 為澳洲某地區的氣溫雨量圖，請依其特色加以判斷，該地區應位於圖(二)中何處？ (A)甲 (B)乙 (C)丙 (D)戊。
- 下圖為大洋洲地圖，請問下列哪兩個地區或國家在地球暖化之際，會是第一批被淹沒的地方？ 甲：夏威夷 乙：大溪地 丙：吉里巴斯 丁：吐瓦魯 (A)甲乙 (B)乙丙 (C)丙丁 (D)甲丁
內容推薦
- 下列敘述何者錯誤？(A)銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊(B)銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型(C)銀行應在客戶建立業務關係時，確定客戶風險等級(D)對於已確定風險等級之既有客戶，
- 有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？(A)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士(B)網路與媒體的資訊常不可靠，所以不值得參考(C)商業資料庫軟體
- 下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目？(A)客戶性質(B)組織複雜度(C)業務規模(D)產品服務複雜度
- 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的「評鑑方法論」的敘述，下列何者正確？(A)包括技術遵循(Technical Compliance)及有效性(Effectiveness)評鑑方法論(B)
- 在客戶為法人時進行認識客戶，應先查具控制權最終自然人身分。具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少者？(A)百分之十者(B)百分之二十者(C)百分之二十五者(D)百分之三十者
- 下列何者並非認識客戶應包含的資訊範圍？(A)信託受託人(B)信託交易對象(C)信託受益人(D)信託監察人
- 依據「水桶理論」，全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性，是取決於防護措施最弱的國家而非最強的國家。下列何者不是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布打擊資恐措施不足國家的目的？(A)警告其他國
- 對於經保險業檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，於專責主管核定後幾個營業日內應立即向調查局申報？(A)二日(B)五日(C)三日(D)十日
- 李董為一當鋪業者，為業務需要至 A 銀行開立活期存款帳戶，若 A 銀行對李董辦理客戶風險評估之結果為高風險，請問依規定 A 銀行至少多久需對李董辦理一次資料更新之檢視作業？(A)每半年(B)每
- 有關銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引，下列敘述何者錯誤？(A)本指引依「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」訂定(B)其內部控制制度，應經董（理）事
- 對於一個國家而言，落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動，係應以下列何者作為最重要的指標？(A)金流秩序(B)社會秩序(C)經濟秩序(D)國防秩序
- 確認客戶身分之簡化客戶審查之規定，下列敘述何者錯誤？(A)對於較低風險之情形，得採簡化措施辦理客戶審查(B)降低客戶身分資訊更新頻率，為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一(C)對於來自洗錢
- 保險業的範圍及業務特性廣泛，有關洗錢風險認知上，下列何者錯誤？(A)具有高保單價值/現金價值的保險商品，風險較高(B)保經與保代等保險輔助人因為業務範圍較為單一，並無風險問題(C)產險業由於多
- 有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者正確？(A)評鑑員應將結構性元素不足記載於相互評鑑報告中(B)評鑑員對於政府提出的國家洗錢及資恐風險評估報告應照單全
- 某銀行規劃設立海外分公司，下列何者敘述錯誤？(A)應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，於集團內之分公司施行(B)當總公司與分公司所在國防制洗錢及打擊資恐之最低要求不同時，分公司應就兩地選擇
- 下列何者非法定重要政治性職務之人之家庭成員範圍：(A)相當於配偶之同居伴侶(B)配偶之叔父(C)繼母(D)配偶之兄
- 就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯誤？(A)對於部分有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定制裁
- 保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間，在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者？(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間；保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易；保險業客
- 在國際實踐上，對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家，應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來，此項措施稱之為何？(A)預防措施(B)懲罰措施(C)補充性措施(D)金融反制措施
- 依據洗錢防制法第 2 條規定所稱洗錢之行為，請問下列何者情形不屬於持有、使用之洗錢態樣？(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得(B)不動產經紀業不知所受委託物件為客戶犯罪所得，而收受之(C)
- 有關打擊資恐與防制洗錢，下列敘述何者錯誤？(A)資恐資金來源大都是合法、小額的電匯(B)多數非營利組織，不需繳納稅賦，易被恐怖組織利用(C)非營利組織之匿名現金捐款可以不開收據，成為恐怖組織吸
- 下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關？(A)利用員工或特定集團開戶(B)與同一人進行鉅額配對交易(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券(D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
- 有關通匯往來銀行業務之敘述，下列何者錯誤？(A)所謂通匯往來銀行業務係指一家銀行對另外一家銀行提供銀行業務服務(B)由於通匯銀行可能無法獲得實際交易方的資訊，所以提升辦理此項業務之風險(C)當
- 依金管會規定，對應向調查局申報之「疑似洗錢或資恐交易」，其申報期限為何？(A)完成交易後 5 個營業日(B)完成交易後 10 個營業日(C)經洗錢防制專責主管核定後不得逾 2 個營業日(D)經
- 對於金融機構的敘述，下列何者不符防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議之規定？(A)各國政府應禁止空殼銀行設立，金融機構應禁止客戶採匿名開戶(B)金融機構應嚴格執行客戶身分驗證，驗證完成前，在