問題詳情
428. 金融從業人員應本保密原則，忠實執行業務，何者敘述有誤？
(A)可依法令之查詢，透露客戶委託之事項
(B)如經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料互為通用
(C)可為了保護個人隱私，以非真實姓名從事金融商品交易分析
(D)未能出示身分證明文件者，可拒絕就其個人資料申請查詢
(A)可依法令之查詢，透露客戶委託之事項
(B)如經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料互為通用
(C)可為了保護個人隱私，以非真實姓名從事金融商品交易分析
(D)未能出示身分證明文件者，可拒絕就其個人資料申請查詢
參考答案
答案：C
難度：簡單0.827586
統計：A(16),B(20),C(192),D(1),E(0)
內容推薦
- 4金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適當？ (A)可在市場上交換獲取利益 (B)反正我不洩露，別人也會洩露 (C)本於職業道德，應予維護 (D)視狀況而定
- 40依據投信投顧公會會員自律公約，會員對其與客戶間或不同客戶之間的利益衝突情事，處理原則為？ (A)應避免之 (B)以口頭約定作為依據 (C)以多數客戶之利益為依據 (D)以損益標準作
- 5金融服務業應依各類金融商品或服務之特性，向金融消費者說明之重要內容，不包括下列何事項？ (A)消費者權利行使、變更、解除及終止之方式及限制 (B)公司對該金融商品或服務之重要權利、義務及責任
- 下列何種人員不得以特定身分取得初次上市之股票？ (A)基金經理人 (B)交易部主管(C)全權委託投資經理人 (D)以上皆是
- 4金融從業人員對於客戶資料之維護，應如何處理才算適當？ (A)客戶特別叮嚀時再注意就好 (B)應盡善良管理人之注意義務 (C)可用以換取利益 (D)視與客戶關係而定
- 5就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象，下列敘述何者正確？ (A)與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人 (B)契約相對人為無行為能力人者，其法定代理人 (C)契約相對人
- 40基金銷售時有關贈品之規範為何？ (A)可以送贈品 (B)不可以送贈品 (C)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元 (D)無規範
- 5金融服務業說明金融商品或服務契約之重要內容及揭露風險，應遵守的基本原則，下列敘述何者為非？ (A)應本於誠實信用原則，並以金融消費者能充分瞭解之方式為之(B)任何說明或揭露之資訊或資料均須正
- 5銀行業及證券期貨業在提供投資型金融商品或服務前，所應注意的事項，下列敘述何者正確？ (A)應評估金融商品或服務對金融消費者之適合度 (B)銀行業應設立商品審查小組進行上架前審查 (C)應確認
- 5銀行業及證券期貨業提供投資型金融商品或服務，在訂立契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，其瞭解內容，不包括下列何事項？ (A)財務背景、所得與資金來源 (B)消費者是否有買樂透彩的經驗
內容推薦
- 40依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准？ (A)國內上市股票 (B)國內上櫃公司股票 (C)
- 4金融從業人員基於保密原則： (A)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障客戶權益 (B)以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送
- 4金融從業人員從事保險業務招攬後，擅自將所蒐集客戶之個人資料，轉交給第三人，該行為如何？ (A)正常行為 (B)異常行為 (C)適法行為 (D)違法行為
- 4金融服務業之委任客戶 A 君之配偶，若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參考：(A)不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 (B)可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 (C)需
- 一、我國與紐西蘭在今（102）年 7 月簽訂經濟合作協定，請從國際比較的觀點，說明該協定涉及有那些主要的勞動條款？較諸臺日於民國 100 年簽訂有關投資自由化、促進及保護合作協議之所訂勞動條款，在內容
- 40當一個基金經理人管理一個以上基金時，應遵守那些事項？ (A)公司應建立「中央集中下單制度」 (B)將投資決策及交易過程予以獨立 (C)落實職能區隔之「中國牆」制度 (D)以上皆是第
- 4金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者： (A)應比照網路交易認證機制，須透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予期貨交易人 (B)經客戶同意，不需網路交易認證機制，只需
- 4金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資料？ (A)不可以 (B)視情況而定 (C)可以(D)可以，但須依相關法規辦理
- 下列何者不是金融從業人員必須禁止的行為？ (A)交付給客戶公司未公佈的財報 (B)交付給客戶公司依法應公開的資訊 (C)交付給客戶公司的商業機密 (D)以上皆非
- 40投資顧問事業從業人員行為準則針對經手人員及利害關係人帳戶往來有所規範。所謂的利害關係人不包括： (A)未成年子女 (B)本人 (C)配偶利用他人名義投資衍生性金融商品而間接受有利益
- 4金融服務事業基於金控共同行銷策略： (A)不須經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料相互利用 (B)必須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料相互利用(C)若未經客戶同意，僅
- 4金融從業人員違反相關法律之規定，致當事人權益受損者，應負之責任為何？ (A)損害賠償責任 (B)道義責任 (C)不需負責 (D)以上皆是
- 4基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融從業人員應該如何做才正確？ (A)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人 (B)必須忠於保密原則，決不對外洩露 (C)隨
- 4對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當？ (A)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理 (B)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密 (C)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應
- 4老王向 A 保險公司投保個人責任保險附加個人傷害險，老王之配偶要求 A 保險公司提供受益人資料時，金融從業人員應如何處理？ (A)應得老王之書面同意 (B)直接告訴他 (C)視當天
- 4公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者？ (A)客戶資料運用範圍 (B)維護之範圍及層級 (C)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序
- 40林莉莉轉換生涯跑道，從銀行財務部主管轉任投信基金經理人，依據證券投資信託事業經理守則，就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確？ (A)不用申報，因為是到職前所為的交易 (B)股票
- 4對於金融從業人員應有之態度，下列敘述何者正確？ (A)應妥慎保管客戶資料，除依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項 (B)不得利用職務之便，洩露或利用公司及客戶之資料圖利 (C)
- 4金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義務？ (A)業務員在職時或離職後 (B)僅於業務員招攬業務時 (C)僅於業務員將資料歸檔時 (D)以上皆非
- 4對於金融業而言，下列那些資訊屬於機密，不能隨意給第三人知道？ (A)公司的商業資料 (B)員工的個人資料 (C)由客戶告知的資料 (D)以上皆是
- 40發發公司向全權委託經理人張三表示，如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成，將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達
- 4當金融從業人員知悉客戶未經授權利用他人名義從事商品交易時： (A)應接受其委託並為其保守秘密 (B)在客戶承諾補具授權書的情況下，先接受其委託進行交易 (C)拒絕接受其委託進行交易
- 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？ (A)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料 (B)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得 (C)不得銷售或販賣客戶資料
- 4如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正確？ (A)必須取得當事人的認可，方可進行 (B)取得公司上級同意即可 (C)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行
- 4金融服務業寄送客戶買賣報告書時，何者敘述適當？ (A)基於保密，應依約定方式交付客戶本人 (B)基於保密，一律由客戶親至公司領取 (C)選項AB皆是 (D)以上皆非