問題詳情
280. 一個具有誠信原則的金融從業人員，其基本該遵守的行為為何？
(A)服務誠信
(B)財務與公司的紀錄誠信
(C)善盡保密之責
(D)以上皆是
(A)服務誠信
(B)財務與公司的紀錄誠信
(C)善盡保密之責
(D)以上皆是
參考答案
答案：D
難度：非常簡單0.991228
統計：A(0),B(0),C(0),D(113),E(0)
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- 1有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？ (A)對於客戶資料，沒有保密之義務 (B)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念 (C)應充分告知客戶產品之性質與內容 (D)應避免不當銷售
- 2當客戶委託資產給你時，應該秉持著何種原則？ (A)忠實管理 (B)善良管理人 (C)誠實原則 (D)以上皆是
- 2金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為？ (A)偽造相關文件 (B)故意誤導客戶所投資運用標的之風險 (C)故意誤導客戶收取之費用及其付款方式 (D)以上皆是
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- 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項何者正確？ (A)應揭露商品的各項特性及風險 (B)商品設計應符合客戶之風險偏好 (C)推介適合客戶之商品 (D)以上皆
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- 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則？ (A)客戶利益優先 (B)禁止短線交易 (C)衝突避免 (D)以上皆非
- 2金融從業人員執行業務，以下何種行為是正確的？ (A)有偽造之行為 (B)有詐欺之行為 (C)有足致客戶誤信之行為 (D)應秉忠實信用原則處理事務
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- 1金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？ (A)於交易契約中揭示可能發生之風險 (B)對客戶善盡風險告知義務 (C)誤導客戶之情事 (D)提醒客戶承作商品之重要注意事項
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- 2金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？ (A)不得因執行業務而享有個人不當利益 (B)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 (C)不得對客戶有虛偽、詐欺行為 (D)不得對客戶有足
- 2關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？ (A)考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知 (B)為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約 (C)管理客戶資產時，需採誠實信用及抱持
- 1金融從業人員為提供投資人良好的服務，下列敘述何者有誤？ (A)應瞭解並遵守相關法令之規定，不得有違反或幫助他人違反法令之行為 (B)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的，以提供適當之服務，謀
- 1辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？ (A)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存 (B)瞭解客戶投資經驗
- 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項？ (A)不可利用客戶名義為自己從事交易 (B)可利用客戶名義為自己從事交易 (C)可利用客戶名義供他人從事交易 (D)以上皆非
- 1金融從業人員從事全權委託投資業務，不得為下列何種行為？ (A)直接或間接提供或接受金錢或其他利益 (B)無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密 (C)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者 (D
- 1金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時，應採取下列何措施？ (A)可代客保管存摺 (B)應即設簿登記，交指定主管人員集中保管 (C)不發函或電告通知客戶僅需等待洽領 (D)以上皆非
- 1金融從業人員從事全權委託投資業務，如發現客戶（委任人）有下列何種情形時，應拒絕簽訂全權委託投資契約？ (A)係未成年人未有法定代理人者 (B)受破產之宣告未經復權者 (C)係法人或其他機構，
- 1金融從業人員欲從事全權委託投資業務者，於簽訂全權委託投資契約前，下列敘述何者為正確？ (A)指派專人與客戶討論，充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求 (B)向客戶告知相關法令限制並詳細說
- 1天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時，應於契約載明？ (A)負有保密義務 (B)盡善良管理人之注意義務 (C)對委任事務之報告義務 (D)以上皆是
- 下列何者為金融從業人員應有之行為？ (A)私自從事未經主管機關核准之業務 (B)故意隱瞞有重大喪失債信情事 (C)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任 (D)不得私自於同業兼任相關職務
- 2金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則？ (A)對於客戶未來投資報酬，故意提供不適當之預測 (B)誤導客戶可能之績效 (C)對所投資產品之價值正確詳實記錄 (D)誤導客戶所投資運用標的之風
- 2金融從業人員不得有下列何種行為？ (A)參加專業證照之考試以提昇自身素質 (B)配合政府金融政策，促進經濟發展，善盡社會責任 (C)利用客戶名義或帳戶，為自己從事交易 (D)以上皆是
- 1金融從業人員從事保險業務招攬，下列何者非屬其告知業務範圍？ (A)危險增加通知 (B)損失通知 (C)危險減少通知 (D)以上皆是
- 2以下敘述何者為非？ (A)信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用 (B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (C)辦理業務應先爭取業績，無須告訴客戶相關風險 (D)辦理業
- 300. 金融從業人員與客戶間之往來： (A)不得接受禮品或收取任何有價值物品 (B)可收禮品 (C)可收現金 (D)可收現金及禮品
- 1某金融服務業甲之交易決定人員李經理，預計於農曆年後跳槽至乙公司任職，下列敍述何者正確？ (A)李經理通知所有委任客戶，與甲公司辦理解約，並於過完年後委由乙公司全權處理交易事宜 (B)李經理直
- 1依保險法規定，保險業務人員應告知客戶下列那些事項？ (A)保險契約所規定危險事故所致損失可獲理賠 (B)因履行道德上之義務所致之損害，保險人亦應負責 (C)選項A、B皆是 (D)選項A、B皆
- 1金融從業人員從事保險業務招攬時，於下列何者情形不負通知義務？ (A)為他方所知者 (B)為他方所不知者 (C)已發生者 (D)自己所知者
- 下列何者屬於業務員招攬保險不實告知？ (A)以不同保險契約內容作不公平或不完全之比較 (B)未經保險契約當事人同意或授權而為填寫、簽章有關保險契約文件 (C)參加資格測驗，或參加特別測驗時，
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- 1若原服務客戶之業務員離職，但客戶仍有未完成之委託事項，則接任之業務員，何者作為較適當？ (A)告知客戶，由其處理未完成之委託事項 (B)不須通知客戶，自行處理未完成之委託事項 (C)待客戶察
- 1金融從業人員為客戶解說開戶文件時，以下敘述何者正確？ (A)避免提及交易風險，以免嚇跑客戶 (B)必須告知相關交易流程 (C)先請客戶簽署開戶契約，日後有機會再向客戶詳細解說 (D)告知客戶
- 2應以誠信之態度提供專業服務，誠信係由誠實與公正所組合，不能附屬於個人利益，以上敘述屬於何項原則？ (A)資訊公開原則 (B)誠信原則 (C)客觀性原則 (D)能力原則
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