問題詳情
21.每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略著重本金安穩、獲利穩定，通常具有微風險(波動)，此類投資人是屬於哪一類型
(A)保守型
(B)穩健型
(C)成長型
(D)積極型
(A)保守型
(B)穩健型
(C)成長型
(D)積極型
參考答案
答案：A
難度：簡單0.875
統計：A(14),B(2),C(0),D(0),E(0)
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- 民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「以低稅負的投資工具或方法為優先考量」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)安全性(B)管理容易(C)稅負(D)全球分散
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- 圖(八)為小美影印資料時剩下張數和時間的關係圖。利用圖中所提供的數據，推估小美在9：00時影印的情形是下列哪一種？ (A)來不及印完(B)剛好印完(C)提前一分鐘印完(D)提前半分鐘印完
- 在不同的人身風險保障需求下，為了因應經濟來源供應者突然離世，必須提供給遺族一筆可支持家中支出一定年限的資金，我們稱為(A)住院醫療(B)壽險保障(C)資產保全(D)以上皆非
- 近年來「消費者意識」抬頭，社會上的許多事件開始會追究責任的歸屬。許多專業工作者，在生涯執業的過程中，難免因一時疏忽失誤而造成被服務對象的重大損失。關於此類事件的責任性賠償及補償，往往金額十分龐大
- 民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「以管理方便為主，不做過多的配置」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)安全性(B)管理容易(C)現金流入(D)全球分散
- 有一種固定性支出的金融工具，是指有約定的繳費期限及年期的金融商品，若在繳費年期內未依約定繳費，可能會導致契約被解除，造成違約必須負擔解約費用，間接導致虧損的情形。這種固定性支出的金融工具稱為(A
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- 一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「螞蟻族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
- 為符合『現金流管理』的原則，用來處理現金的相關金融工具，也應具備何種特性(A)流動性(B)保本性(C)以上皆是(D)以上皆非
- 每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略著重風險與報酬並重，通常具有低風險(波動)，此類投資人是屬於哪一類型(A)保守型(B)穩健型(C)成長型(D)積極型
- 在長期的波段變化中，當市場過了高點後反轉下跌，淨值一直下滑到某一個點的時候，資產總值開始為負值，使得定期定額投資策略會產生虧損。在這種情況下有哪些解決方法可供參考(A)假設未來會再有波段新高，繼
- 在不同的人身風險保障需求下，對於資產較高的個案，為保全家庭的高額資產，節省稅賦，並預留稅源，我們稱為(A)資產保全(B)壽險保障(C)退休收入(D)以上皆非
- 一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「蟋蟀族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
- 每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略以追求資產或收益高度成長為目的，但通常伴隨較大幅度價格波動的風險，甚至有可能損及投資該商品之本金，此類投資人是屬於哪一類型(A
- 大多數的民眾在投資過程中，會嘗試尋找何種的投資機會(A)高報酬、高風險(B)高報酬、低風險(C)低報酬、低風險(D)低報酬、高風險
- 財富計畫必須定期檢視，每次檢視不必一定調整，但若有必要，則須於檢視後進行改善並重新模擬及規劃。若有特殊情況，如換工作、搬家、交女友、結婚、生子或身體特殊狀況時，應該要多久進行檢討與調整(A)每個
- 一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「蝸牛族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
- 每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略在於追求最高報酬率為目標，但通常伴隨大幅度價格波動的風險，且有比較高的可能會損及投資該商品之本金，此類投資人是屬於哪一類型(A
- 民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「重視投資組合或工具的報酬率，高報酬優先考量」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)增值性(B)安全性(C)管理容易(D)全球分散
- 一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「慈烏族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
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- 民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「以資產安全、保本為優先考量」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)增值性(B)安全性(C)管理容易(D)全球分散
- 財富管理目標可依時間長短與必要性來做區分。通常在時間方面是依長期、中期、短期來做區分，必要性則就理財的標準而言分為哪三個階段(A)安全、寬裕、自由(B)安全、自由、寬裕(C)寬裕、安全、自由(D
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- 下列何者為家庭資產負債表的「負債項目」？(A)信用貸款(B)汽車貸款(C)分期付款(D)以上皆是
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- 下列何者為家庭資產負債表的「負債項目」？(A)死會及其他借款(B)房屋抵押貸款(C)其他抵押貸款(D)以上皆是
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- 一般而言，調整時應注意的是？(A)各項目標的調整不宜過高。(B)調整時便應擬定向客戶簡報的腹案。(C)要注意案主的需求。(D)以上皆是。