問題詳情
40.在長期的波段變化中，當市場過了高點後反轉下跌，淨值一直下滑到某一個點的時候，資產總值開始為負值，使得定期定額投資策略會產生虧損。在這種情況下有哪些解決方法可供參考
(A)假設未來會再有波段新高，繼續扣款，等這個修正結束，下個波段來臨時，再做檢視，要有長期作戰準備
(B)評估整體市況，在反轉初期，即將帳戶內的資金獲利了結，並繼續定期定額扣款，以買到較便宜的單位
(C)贖回獲利的部份，準備單筆投資的策略，另外進行單筆資金的資產配置
(D)以上皆是
(A)假設未來會再有波段新高，繼續扣款，等這個修正結束，下個波段來臨時，再做檢視，要有長期作戰準備
(B)評估整體市況，在反轉初期，即將帳戶內的資金獲利了結，並繼續定期定額扣款，以買到較便宜的單位
(C)贖回獲利的部份，準備單筆投資的策略，另外進行單筆資金的資產配置
(D)以上皆是
參考答案
答案：D
難度：非常簡單0.909091
統計：A(0),B(1),C(0),D(10),E(0)
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- 為符合『現金流管理』的原則，用來處理現金的相關金融工具，也應具備何種特性(A)流動性(B)保本性(C)以上皆是(D)以上皆非
- 一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「螞蟻族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
- 在不同的人身風險保障需求下，因該疾病發生時，通常治療時間較長，且需要較大金額的醫療費用，我們稱為(A)壽險保障(B)殘障失能(C)住院醫療(D)重大疾病
- 我們通常無法預測市場到底會否繼續處於上昇趨勢，或者預測上昇趨勢持續多久，這是投資最大的挑戰之一，而下列哪一項投資策略是最簡單好用的工具(A)定期定額投資策略(B)大額單筆投資策略(C)小額不定期
- 每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略著重本金安穩、獲利穩定，通常具有微風險(波動)，此類投資人是屬於哪一類型(A)保守型(B)穩健型(C)成長型(D)積極型
- 進行「現金流管理」時應注意的事項包括(A)最重要的原則在於「安全性」與「流動性」(B)實務的做法則在於思考如何「增加收入」或「減少支出」，或者二者同時進行(C)以上皆是(D)以上皆非
- 所有理財的問題皆源自於何處(A)「金錢使用優先順序」的不同(B)「投資標的優先順序」的不同(C)「目標達成優先順序」的不同(D)「價值觀念優先順序」的不同
- 在不同的人身風險保障需求下，住院時須因應自費病房費用及相關費用支付，且在住院期間無法工作，可能喪失工作收入，凡此種種都需要有補償性的醫療保險給付來彌補因住院而減少的收入，以維持家中相關費用之支付
- 若我們在『現金流管理』中，認真地縝密規劃並確實執行，且已逐漸累積了一些結餘的資金。而這些結餘的資金要如何來產生理財報酬，讓我們朝向「財務自由」的境界前進(A)利用「投資管理」來產生理財報酬(B)
- 民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「以低稅負的投資工具或方法為優先考量」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)安全性(B)管理容易(C)稅負(D)全球分散
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- 一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「蟋蟀族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
- 每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略以追求資產或收益高度成長為目的，但通常伴隨較大幅度價格波動的風險，甚至有可能損及投資該商品之本金，此類投資人是屬於哪一類型(A
- 大多數的民眾在投資過程中，會嘗試尋找何種的投資機會(A)高報酬、高風險(B)高報酬、低風險(C)低報酬、低風險(D)低報酬、高風險
- 財富計畫必須定期檢視，每次檢視不必一定調整，但若有必要，則須於檢視後進行改善並重新模擬及規劃。若有特殊情況，如換工作、搬家、交女友、結婚、生子或身體特殊狀況時，應該要多久進行檢討與調整(A)每個
- 一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「蝸牛族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
- 每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略在於追求最高報酬率為目標，但通常伴隨大幅度價格波動的風險，且有比較高的可能會損及投資該商品之本金，此類投資人是屬於哪一類型(A
- 民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「重視投資組合或工具的報酬率，高報酬優先考量」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)增值性(B)安全性(C)管理容易(D)全球分散
- 一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「慈烏族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
- 除了瞭解風險承受度之外，也要考量理財目標的性質，才能決定適合的投資工具。如果為了準備退休生活而儲蓄，且還有20年以上才退休，就可以考慮投資哪一類商品(A)本金安穩、獲利穩定，具有微風險的產品(B
- 民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「以資產安全、保本為優先考量」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)增值性(B)安全性(C)管理容易(D)全球分散
- 財富管理目標可依時間長短與必要性來做區分。通常在時間方面是依長期、中期、短期來做區分，必要性則就理財的標準而言分為哪三個階段(A)安全、寬裕、自由(B)安全、自由、寬裕(C)寬裕、安全、自由(D
- 為了達到財務自由的目標，理財投資收入及所得（被動收入／非工資收入）與生活費用的關係應該是(A)理財投資收入及所得（被動收入／非工資收入）大於生活費用(B)理財投資收入及所得（被動收入／非工資收入
- 目標完成的過程中，在總收入中為所有的目標都提供一定的預算，時間較長的目標，預算較少；時間較短的目標，預算較多。用財務計算機或試算表格將年期、所需報酬率及金額算出，再就總收入進行分配。若足夠分配，
- 下列何者為家庭資產負債表的「負債項目」？(A)信用貸款(B)汽車貸款(C)分期付款(D)以上皆是
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- 家庭風險的計算式包含哪些項目？(A)醫療喪葬費(B)負債(C)家庭收入責任額×維持年度(D)以上皆是
- 下列何者為家庭資產負債表的「負債項目」？(A)死會及其他借款(B)房屋抵押貸款(C)其他抵押貸款(D)以上皆是
- 退休準備的來源包括哪些項目(A)自己準備(B)社會保險(C)退休金(D)以上皆是
- 一般而言，調整時應注意的是？(A)各項目標的調整不宜過高。(B)調整時便應擬定向客戶簡報的腹案。(C)要注意案主的需求。(D)以上皆是。
- 保費之所以不同，是因為？(A)不同年期或種類的保險商品(B)不同的性別(C)不同的年齡(D)以上皆是
- 關於家庭財務分析，以下何者為非？(A)短期負債建議不應超過月收入的5倍。(B)「流動資產」係以變現快速的資產類型為主。(C)「緊急預備金」通常以「現金／存款」為資金來源，最少以六個月以上的生活支出
- 決定購屋時，若未考慮購屋後的現金流問題，可能導致現金週轉困難而不得不放棄，損失了訂金及先付的頭期或工程款，還必須面對失望的情緒造成的心理壓力。因此，在購屋時應考量哪些因素，在有充份把握的時候，再
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- 以下關於「無擔保負債總額」的敘述何者為非？(A)無擔保負債總額（＝無擔保負債總額÷月收入）(B)無擔保負債一般而言是指信用貸款、信用卡負債等項目。(C)通常利息不高。(D)無擔保負債總額之指標不