問題詳情
37.民眾在挑選適格財務顧問的過程中，應注意：財務顧問是對「人」做規劃，而不是只規劃客戶的錢，意指
(A)財務顧問會透過與客戶談對事物的感受，挖掘客戶真實而深層的需求
(B)財務顧問會暸解客戶遭遇的問題，探詢客戶對子女的期許
(C)財務顧問會關心客戶是否快樂，而不是注重商品行銷成果
(D)以上皆是
(A)財務顧問會透過與客戶談對事物的感受，挖掘客戶真實而深層的需求
(B)財務顧問會暸解客戶遭遇的問題，探詢客戶對子女的期許
(C)財務顧問會關心客戶是否快樂，而不是注重商品行銷成果
(D)以上皆是
參考答案
答案：D
難度：簡單0.8125
統計：A(3),B(0),C(0),D(13),E(0)
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- ¯下圖 ( 七 ) 係採用第三角法繪製之某一立體物的前視圖與右視圖，請就下列答案中選擇正確的俯視圖？
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- 一位適格財務顧問應該要(A)協助客戶避免犯錯，並對市場上的震盪做好心理準備(B)全力建立與客戶之間的信任關係，並且是基於「專業態度」的信任(C)完全的資訊揭露，不隱瞞(D)以上皆是
- 臺灣理財顧問認證協會（FPAT）「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定，在會員應共同信守的基本職業道德原則中，「專業知能原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應有能力提
- 進行財富管理過程中，我們希望能夠確保「財務自由」，其目的在於(A)確保緊急需求或重大事故有錢可用(B)積蓄以確保中長期生涯支出有充裕的財源(C)實現人生理想/夢想，不再為錢而不得不工作(D)以上
- 1以 ASCII Code 儲存字串「administrator」，至少佔用記憶體多少位元組？[單選](A) 25(B) 18(C) 13(D) 9
- 若出現「物價水準在長期間持續上漲的現象」，我們稱為(A)通貨緊縮（deflation）(B)通貨膨脹（inflation），(C)通貨再膨脹（reflation）(D)惡性通貨膨脹（hyper-i
- 民眾在挑選適格財務顧問的過程中，應注意財務顧問是否(A)以客戶擁有的資源為基礎，以「錢」做規劃(B)以「KYC-Know Your Client」為主軸，以「人」做規劃(C)以客戶資產的管理為主
- 臺灣理財顧問認證協會（FPAT）「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定，在會員應共同信守的基本職業道德原則中，「客觀性原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應依合理且審
- 進行財富管理過程中，我們希望能夠確保「財務寬裕」，其目的在於(A)確保緊急需求或重大事故有錢可用(B)積蓄以確保中長期生涯支出有充裕的財源(C)實現人生理想/夢想，不再為錢而不得不工作(D)以上
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- 如左圖所示之符號為 (A)電流表(B)電壓表(C)功因表(D)瓦特表。
- 不同類別的收入族群中，其所得稅的主要扣稅項目為「薪資所得」者，稱為(A)上班族(B)專業工作者(C)企業主(D)投資者
- 通貨膨脹同時兼有財富重分配的效果，亦即擁有實質資產如房地產者，身價水漲船高，而靠固定薪資或收益如利息過活者(A)身價亦水漲船高(B)身價則相對縮水(C)身價不受任何影響(D)以上皆非
- 若每期的利息是以原始本金乘上約定利率，只要利率維持不變，每期的利息皆會相同，此情況下的一利率稱為(A)單利(B)複利(C)機動利率(D)變動利率
- 不同類別的收入族群中，其所得稅的主要扣稅項目為「執行業務所得」者，稱為(A)上班族(B)專業工作者(C)企業主(D)投資者
- 欲保障投資組合不受通貨膨脹的危害，應及早開始投資，我們可藉由何種力量來對抗通貨膨脹(A)單利(B)複利(C)機動利率(D)優惠利率
- 不同類別的收入族群中，其所得稅的主要扣稅項目為「營利所得」者，稱為(A)上班族(B)專業工作者(C)企業主(D)投資者
- 不同類別的收入族群中，其所得稅的主要扣稅項目為「利息所得、營利所得或租賃所得」者，稱為(A)上班族(B)專業工作者(C)企業主(D)投資者
- 就「上班族」的收入而言，其所得稅的主要課徵項目為(A)薪資所得(B)執行業務所得(C)營利所得(D)利息所得、營利所得或租賃所得
- 就「專業工作者」的收入而言，其所得稅的主要課徵項目為(A)薪資所得(B)執行業務所得(C)營利所得(D)利息所得、營利所得或租賃所得
- 下列何者並非可能造成工作收入大幅減少的狀況(A)公司倒閉(B)儲蓄增加(C)生理上的變化(D)家庭經濟的供應者往生
- 就「企業主」的收入而言，其所得稅的主要課徵項目為(A)薪資所得(B)執行業務所得(C)營利所得(D)利息所得、營利所得或租賃所得
- 下列何者並非可能造成支出大幅增加的狀況(A)家庭成員的往生(B)因應緊急事故、意外傷害造成的人身傷害(C)因個人執行業務疏失造成的責任支出(D)股市大跌
- 一籤筒內有21支籤，號碼分別是1～21號，且每支籤被抽出的機會相等。若從籤筒中任意抽出一支籤，則下列有關機率的敘述何者錯誤？(A) 抽中2的倍數的機率為 1/2(B) 抽中3的倍數的機率為 1/
- 就「投資者」的收入而言，其所得稅的主要課徵項目為(A)薪資所得(B)執行業務所得(C)營利所得(D)利息所得、營利所得或租賃所得
- 2008年的金融海嘯，全球有許多人因公司倒閉而失去了工作，失去了全部收入。此時應採取何種處置方式較為適宜(A)以家庭緊急預備金來支應(B)以社會保險來支應(C)以失業勞工補助來支應(D)以社會福
- 財務顧問在協助顧客進行價值觀整理時，應注意的事項有(A)仔細閱讀並思考每一項價值觀的說明，以確保暸解每一個價值觀的意涵(B)可利用價值觀整理表將所認為會在乎的價值觀挑出來，並依對該價值觀的重視程度
- 若x：y＝2：1，且2x＋y＝20，則（x－1）：（y＋1）之比值為何？(A) 1/2(B) 2(C) 7/5 (D) 5/7
- 資產的增值率即一般所稱的(A)投資報酬率(B)財產累積率(C)累進稅率(D)固定報酬率
- 民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「不期待紙上富貴，投資的獲利希望能立即回收，現金為王」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)安全性(B)管理容易(C)現金流入(D)全球分散
- 有很多人雖未失去工作，但被迫放無薪假；另一種可能的狀況是公司需要所有的員工共體時艱，而調降所有員工的薪資，亦造成每月平均現金流入的減少，而對家庭財務造成影響。此時應採取何種處置方式較為適宜(A)
- 為了保持現金流動性的一種緩衝，在應對生涯中發生的突發事件以致收入銳減或支出劇增時，擔任調節功能的一筆可立即支用的資產，我們稱為(A)緊急預備金(B)退休準備金(C)生活預備金(D)第一預備金
- 下列何者是影像處理軟體？[單選](A) Photoshop(B) Quark Xpress(C) Illustrator(D) Word
- 透過管理收入與支出之間的差額以增加個人/家庭的儲蓄，增加儲蓄後即可能開始產生理財報酬，就是所謂的(A)現金流管理(B)資產管理(C)投資管理(D)風險管理
- 民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「重視風險分散的投資方式，且能在全球各市場獲利」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)安全性(B)管理容易(C)現金流入(D)全球分散