問題詳情
34. 下列何者不是洗錢防制法中「指定之非金融機構或人員」?
(A)律師為客戶準備或進行不動產買賣時
(B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時
(C)銀樓業
(D)旅行業
(A)律師為客戶準備或進行不動產買賣時
(B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時
(C)銀樓業
(D)旅行業
參考答案
答案:D
難度:非常簡單0.92
書單:沒有書單,新增
內容推薦
- 證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機,下列何者錯誤?(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品前,
- 保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管,每年應至少參加多少時數的防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)八小時(B)十小時(C)十二小時(D)三十二小時
- 對於金融機構的敘述,下列何者不符防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議之規定?(A)各國政府應禁止空殼銀行設立,金融機構應禁止客戶採匿名開戶(B)金融機構應嚴格執行客戶身分驗證,驗證完成前,在
- 依金管會規定,對應向調查局申報之「疑似洗錢或資恐交易」,其申報期限為何?(A)完成交易後 5 個營業日(B)完成交易後 10 個營業日(C)經洗錢防制專責主管核定後不得逾 2 個營業日(D)經
- 有關通匯往來銀行業務之敘述,下列何者錯誤?(A)所謂通匯往來銀行業務係指一家銀行對另外一家銀行提供銀行業務服務(B)由於通匯銀行可能無法獲得實際交易方的資訊,所以提升辦理此項業務之風險(C)當
- 下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關?(A)利用員工或特定集團開戶(B)與同一人進行鉅額配對交易(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券(D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
- 有關打擊資恐與防制洗錢,下列敘述何者錯誤?(A)資恐資金來源大都是合法、小額的電匯(B)多數非營利組織,不需繳納稅賦,易被恐怖組織利用(C)非營利組織之匿名現金捐款可以不開收據,成為恐怖組織吸
- 依據洗錢防制法第 2 條規定所稱洗錢之行為,請問下列何者情形不屬於持有、使用之洗錢態樣?(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得(B)不動產經紀業不知所受委託物件為客戶犯罪所得,而收受之(C)
- 在國際實踐上,對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家,應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來,此項措施稱之為何?(A)預防措施(B)懲罰措施(C)補充性措施(D)金融反制措施
- 保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間,在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者?(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間;保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易;保險業客
內容推薦
- 大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資,請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵?(A)通匯銀行類(B)存提匯款類(C)一般授信類(D)貿易金融類
- 依資恐防制法第 5 條規定,國際制裁名單之除名程序須由下列何者組織為之?(A)聯合國安全理事會(B)亞太防制洗錢組織(C)經濟合作暨發展組織(D)防制洗錢金融行動工作組織
- 下列敘述何者正確?(A)金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統必須先行申請但毋須付費(B)非金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統可以自行向集保結算所申請並且付費使用(C)
- 關於 PEP,何者正確?(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶(C)因為銀行主導金流,給付保險金或解約金之前,保險公司無須檢視受
- 某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易,下列何者非屬其有關疑似洗錢表徵?(A)利用非本人帳戶分散大額交易(B)利用公司員工集體開立之帳戶大額且頻繁交易者(C)存入多筆款項且達特定金額以上,
- 關於重要政治性職務人士屬於洗錢高風險族群所具有的特點,下列敘述何者錯誤?(A)如果擔任國際組織官員,可能享有外交豁免權(B)有權力決定外包廠商或供應商,因此有機會向廠商索取回扣(C)如果開設境
- 客戶投保後具有多次契撤或退保等行為之所以引發洗錢的關注,其主因為何?(A)契撤或退保對業務員的績效不好(B)看起來像是客戶正試圖透過此等行為提出放置於金融機構內的可疑金融資產(C)可能發生了同
- 關於資恐防制法對於受制裁者的資產凍結,下列敘述何者正確?(A)金融機構帳戶完全禁止使用(B)得酌留個人之生活所必須的財物或財產上利益(C)前項金額由受制裁者向金融機構提出申請後使用(D)既然已
- 指定之非金融事業或人員未建立洗錢防制內部控制與稽核制度,或由中央目的事業主管機關限期令其改善,屆期未改善者,應處罰鍰金額為何?(A)處指定之非金融事業或人員新臺幣一萬元以上十萬元以下罰鍰(B)
- 對於防制洗錢措施,銀行採用風險基礎方法的第一步工作為何?(A)訂定防制洗錢應注意事項(B)辦理客戶姓名檢核(C)辦理風險評估(D)落實一定金額以上通貨交易申報
- 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,銀行依不同風險等級訂定客戶身分驗證完成期限,其中建立業務關係後,應不遲於多少工作天?(A)30 個工作天(B)60 個工作天(C)90 個工作天(
- 有關國際金融業務分行(OBU)的敘述,下列何者錯誤?(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦,通常搭配申請網路銀行服務,風險益形升高(C)為便利經濟發
- 銀行應將定期完成之洗錢及資恐風險評估報告送下列何者備查?(A)法務部(B)金管會(C)財政部(D)中央銀行
- 依資恐防制法第 12 條規定,金融機構違反有關目標性金融制裁,或違反資恐通報義務者,請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度?(A)處新臺幣五萬元以上二十萬元以下罰鍰(B)處新臺幣十萬元以上五
- 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 24 項及第 25項有關法人與法律協議透明度的要求,下列何者敘述正確?(A)各國應禁止發行無記名股票與無記名認股權證(B)各國
- 洗錢者常用電匯移轉資金,關於電匯的說明,下列敘述何者錯誤?(A)電匯必須為跨越國境的國際交易(B)電匯交易的匯款人與受款人有可能是同一個人(C)電匯實際上無須移動實體貨幣,它是一個從甲地移轉資
- 詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項,下列哪幾項為常見的洗錢手法?A.以金融卡領現規避交易軌跡 B.領現後購買珠寶或貴重金屬 C.領現後以租用保險箱保存(A)僅 AB(B)僅 AC(C)僅 BC(
- 有關姓名及名稱檢核機制,對法人客戶之姓名及名稱掃瞄範圍,應包括下列何者? A.客戶 B.客戶及實質受益人 C.客戶之高階管理人員 D.客戶之交易對象(A)僅 A(B)僅 AB(C)僅 ABC(
- A 在臺籌措海外投資之資金,因擔心金額太大,未經同意蒐集公司員工身分證件、印章,至不同銀行冒名辦理小額結匯,分散匯出投資款項,請問 A 的行為是否觸犯洗錢罪?(A)有,A 使用人頭隱匿、移轉款
- 有關銀行確認客戶身分應採取之方式,下列敘述何者錯誤?(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者,應辨識及驗證代理人身分,但不需查證代理之事實(C)辨識客
- 銀行行員在辦理放款業務時,下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞,應進一步調查?(A)客戶以自住的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣 100 萬元(B)客戶以配偶的房屋當擔保品來申請投資理財貸
- 有關洗錢者利用證券交割帳戶洗錢的信號,以下何者為非?(A)必然是以現金存入(B)存放資金而少用於證券交易(C)資金移動欠缺明顯經濟目的(D)資金進出與證券交易無關
- 保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列何者?(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者,仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金作為
- 洗錢的活動主要有處置、多層化與整合三個主要階段,倘某收賄者將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司購買具保價保險商品,這個動作屬於三個階段中的哪一階段?(A)處置(B)多層化(C)整合(D)稀釋
- 為協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施,以利於金融業決定其資源配置與建置其內部控制制度,應採取下列何種方法為之?(A)準則方法(B)風險基礎方法(C)規範基礎方法(D)法規方法