問題詳情
0 （ ） 下列何者為正確之理財規劃流程順序？ A.定期檢視投資組合 B.確認客戶財務現況與目標 C.執行理財策略 D.擬定理財計劃
(A) A、D、B、C
(B) D、B、A、C
(C) B、D、C、A
(D) B、A、D、C
(A) A、D、B、C
(B) D、B、A、C
(C) B、D、C、A
(D) B、A、D、C
參考答案
答案：C
難度：非常簡單0.9
統計：A(0),B(0),C(9),D(1),E(0)
內容推薦
- 下列何者是訂定安全衛生工作守則應參酌的事項(A)新工法之引進(B)教育訓練(C)急救與搶救(D)設備之維護與檢查。
- 某位接受陽壓通氣的病患，突發呼吸急促現象，呼吸器圖形如附圖所示，可能原因為何？ (A) 呼吸器管路漏氣 (B) 呼吸過快，出現 air trapping (C) 太過焦慮，過度用力吐氣 (D)
- （ ） 張先生現年 45歲，估算退休後每年生活支出現值為 60萬元，退休前費用上漲率為 5%，退休後費用維持不變。假設張先生 15年後退休，預計退休後餘命 18年，退休金投資報酬率為 3%，則
- 0 （ ） 下列何項將影響個人資產負債表中之淨值？ I.以存款帳戶餘額清償貸款 II.以部份付現、部份貸款方式買車 III.個人持有全球股票指數型基金，全球股市全面上揚 IV.個人持有債券，利率上
- 依危險物與有害物標示及通識規則規定，物質安全資料表中，應包括下列何者(A)物品與廠商資料(B)危害物質存放處所及數量(C)安全處置與儲存方法(D)物理及化學性質。
- （ ） 王家打算養育兩個小孩，一個小孩的養育費總現值為 368 萬元；除養育費外，一家每月總支出現值為 3萬元。王先生估計尚可工作 30年，且退休後還要生活 20 年。若王先生之生涯平均稅率為
- 有關防毒面罩吸收罐使用之敘述何者為正確(A)使用時間無限制(B)使用時間有限制(C)對有毒氣體種類有使用限制(D)對空氣中氣體濃度有限制。
- （ ） 假設其他條件相同，下列何者會使所需要的退休金總額最大？(A) 退休費用成長率 5%，資金投資報酬率 3% (B) 退休費用成長率 3%，資金投資報酬率 5% (C) 退休費用成長率和資
- （ ） 張三現年 60 歲將申請退休，可一次領退休金，給付基數為 45個月，假設年投資報酬率 6%，平均餘命為 15 年，若該退休金改採年金給付，則每月給付額相當於退休當時月薪之多少百分比？（
- （ ） 有關我國社會保險與退休制度之敘述，下列何者錯誤？(A) 勞保基數的計算基礎是退休前 3年之平均月投保薪資 (B) 最高勞保薪資等級為 42,000元 (C) 勞保規定，65歲以最高投保
內容推薦
- （ ） 小華預計 12年後上大學，屆時須學費 160 萬元，若小華的父親每年投資 12 萬元於年平均報酬率2%的債券型基金，則 12年後是否足夠支付當時學費？差額多少？（取最接近金額）(A)
- （ ） 總資產市值100萬元，其中現金、股票各占40%、60%，當股票下跌10%時，採固定投資比例之投資人應如何因應？(A) 出售2萬元股票 (B) 出售4萬元股票 (C) 加買2
- （ ） 有關效率前緣線之敘述，下列何者錯誤？(A) 係以預期報酬率為縱軸，預期風險為橫軸 (B) 效率前緣線唯一切點稱為市場投資組合 (C) 在資本市場線上，市場投資組合的左邊為積極投資人 (
- （ ） 下列何者是一般情況下較合理的投資規劃原則？(A) 投資時應選擇相關性高的投資工具以降低風險 (B) 投資年限越短，複利效果愈大 (C) 風險承受度較小之投資者，宜設定較高之投資報酬率
- （ ） 有關我國個人綜合所得稅之敘述，下列何者錯誤？(A) 課稅基礎採屬地主義 (B) 基本上採現金基礎課徵 (C) 採分類課稅制 (D) 採累進稅制，最高稅率為40%。
- （ ） 有關風險與報酬率的無異曲線，下列敘述何者錯誤？(A) 在無異曲線上的任何一點效用相同 (B) 愈往左上方的無異曲線，效用水準愈低 (C) 風險與報酬率呈現向右凸性 (D) 風險與報酬率
- （ ） 依我國綜合所得稅所列舉扣除額項目，其中納稅義務人向金融機構借款購置自用住宅所支付之利息，每一申報戶每年扣除額以多少元為上限？(A) 10萬元 (B) 20萬元 (C) 30萬元 (D)
- （ ） 王先生以 100萬元採取固定投資比例策略配置，按 40%：60%比例投資 A 基金、B基金，一年後 A基金上漲 5%，B基金上漲 5%，則王先生應如何調整？(A) 賣掉 2萬元
- 配電盤發生火災時，不得使用何種消防材料滅火(A)水(B)二氧化碳(C)乾砂(D)泡沫。
- （ ） 小李現年 55歲申請退休，假設其退休金可選擇一次領取（給付基數為 40個月）或採年金方式給付（生存時每年年底給付退休當時年薪 30%），在年投資報酬率 4%下，若小李擬選擇年金給付方式
- （ ） 有關資金運用期間的投資前提，下列敘述何者錯誤？(A) 資金運用短期者以保本為投資前提 (B) 資金運用短期者以投機為投資前提 (C) 資金運用中期者以獲取投資收益為投資前提 (D) 資
- （ ） 八掌溪事件的四位罹難者中，年紀最輕的一位所獲國家賠償金最少，最主要是基於下列何種理論？(A) 所得替代法 (B) 淨收入彌補法 (C) 自身需要法 (D) 遺族需要法。
- （ ） 王先生擬購買期限為 5年之某金融商品，預計到期時可領回 25萬元。假設其繳費方式為每季一期，每期期初繳納 10,468元，在折現年利率 4%且不考慮稅負下，計算該金融商品是否值得購買？
- （ ） 小楊現年 40歲，每年工作結餘 25萬元均用於投資，假設每年投資報酬率為 2%，在不考慮通貨膨脹率的情形下，希望退休時至少能累積 500 萬元以供退休後生活使用，則小楊最早能於幾歲時退
- （ ） 依據公式 K = m ×（V - F）制訂投資組合保險策略，假設可承擔風險係數 m＝3，起始總資產市值 V為100萬元，可容忍最大損失為 20％。若所投資股票市值增加 5萬元，則可投資
- （ ） 有關遺囑之法定方式，下列敘述何者正確？(A) 使用打字機或電腦列表機所為遺囑，可認為是有效之自書遺囑 (B) 公證遺囑中公證人職務之代行，在無公證人之地，得由法院書記官行之 (C) 密
- 下列何者為三根腳元件?(A)DIAC(B)UJT(C)PUT(D)SUS。
- 0 （ ） 高君新居落成，購買一張價值兩萬元的新床，在家庭財務報表上應如何呈現才算正確？a.自用資產 b.生息資產 c.現金流量表的變動支出d.現金流量表的固定支出(A) ad (B) ac (C
- 0 （ ） 下列何者非傳統的理財規劃？(A) 投資 (B) 貸款 (C) 保險 (D) 樂透彩
- 0 （ ） 有關理財規劃之觀念，下列敘述何者錯誤？(A) 房屋仲介業者得從事以本業為基礎的理財規劃服務 (B) 理財規劃人員引導客戶需求分析應掌握 TOPS 原則，即 Trust、Opportun
- （ ） 有關定期定額投資策略之敘述，下列何者錯誤？(A) 短期震盪幅度大，但長期向下趨勢明顯之基金，適合做定期定額投資 (B) 趨勢倍數大於 1時，表示定期定額投資一定賺錢 (C) 增值倍數等
- 當事人約定，一方為他方完成一定之工作，他方俟工作完成後，給付報酬之契約，稱之為：(A)僱傭(B)代理(C)委任(D)承攬
- （ ） 現行綜合所得稅之單身者標準扣除額為下列何者？(A) 24,000元 (B) 44,000元 (C) 67,000元 (D) 75,000元
- 0 （ ） 有關基本的投資組合形態，下列敘述何者錯誤？(A) 儲蓄組合是以確定的本金投入，在一定期間內換取確定的本利回收，以滿足未來基本要求的現金流量 (B) 投資組合是在相對固定的波動範圍內，以
- （ ） 有關以理財目標進行資產配置的原則，下列敘述何者錯誤？(A) 離現在愈近的理財目標，安全性資產的比重應愈高 (B) 需求較有彈性的長期理財目標，可投資高風險高報酬的投資工具 (C) 年限