問題詳情
480. 金融從業人員行為準則下列何者正確？
(A)在法律範圍內自由經營
(B)在道德範圍內自由經營
(C)不影響公眾利益自由經營
(D)以上皆是
(A)在法律範圍內自由經營
(B)在道德範圍內自由經營
(C)不影響公眾利益自由經營
(D)以上皆是
參考答案
答案：D
難度：非常簡單0.934211
統計：A(5),B(1),C(0),D(142),E(0)
內容推薦
- 4有關銀行授信資料，下列敘述何者為正確？ (A)應有保密之義務 (B)不得向他人出售、洩露 (C)不得提供自己或他人使用 (D)以上皆是
- 3關於利益衝突所謂之「利益」，若將利益分成財產上利益，及非財產上利益，下列何者屬非財產上的利益？ (A)汽車及房子 (B)現金、存款、外幣、有價證券 (C)利用公司資源，進而獲取跳槽機會 (D
- 3以下何種行為有利益衝突之虞？ (A)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品 (B)為全權委託客戶購入公司本身股票 (C)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票 (D)以上皆是 第 24
- 3金融服務業之董監事對與本公司有利害關係之交易，應採取下列何項原則辦理？ (A)善良管理原則 (B)公平競爭原則 (C)專業原則 (D)利益迴避原則
- 3應如何建置利害關係人檔案？ (A)隨便填填交差了事 (B)應詳實提供資料並定期更新 (C)稽核人員查到再提供 (D)應參考其他同仁所填資料填寫
- 4金融從業人員對客戶之資料，應盡到如何之注意義務？ (A)刑法第十三條過失之注意義務 (B)自己之事務之注意義務 (C)受僱人之注意義務 (D)善良管理人之注意義務
- 下列何種狀況屬於利益衝突的問題？ (A)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣 (B)員工有轉換跑道的打算 (C)有親戚朋友在同業 (D)以上皆是
- 4金融從業人員對於客戶資料處理方式，下列何者為正確？ (A)得提供他人使用 (B)得向他人出售、洩露 (C)不得出售或提供他人使用 (D)可與同業交換使用
- 3擔任公司之董事、監察人或經理人： (A)可使用公司之財產圖利自己 (B)應避免圖私利之機會 (C)以不正當之方法圖利自己 (D)利用公司之財產圖利自己之親朋好友
- 4金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守下列那些法令？ (A)公平交易法 (B)消費者保護法 (C)保險法等相關法令 (D)以上皆是
內容推薦
- 4信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料，下列何者為正確？ (A)應有保密之義務 (B)不得向他人出售、洩露 (C)不得提供自己或他人使用 (D)以上皆是
- 3何謂利益衝突？ (A)各獨立的個體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙受損失 (B)利益衝突一定會造成雙方獲利 (C)利益衝突一定是某一方觸犯法律 (D)以上皆非
- 3金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時，得採取何種措施？ (A)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意 (B)無須取得客戶之書面同意 (C)不得拒絕接受有利益衝突之委託 (D
- 3有關利益衝突，下列敘述何者為非？ (A)個人投資如可能對公司產生利益衝突，應避免之 (B)金融從業人員得隨時擔任同業之負責人，不須任何同意 (C)利用公司資源發現屬於公司的機會，不得據為己有
- 4投信投顧公會會員對於會員負責人與受僱人基於職務關係而獲悉公開發行公司尚未公開的重大消息，應如何規範？ (A)應訂定內部處理程序 (B)獲悉消息者應立即向公司指定人員或部門提出書面報告 (C)
- 3為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，公司內部的作業準則至少應包括哪些： (A)組織架構與人員資格 (B)風險管理制度 (C)內部控制制度 (D)以上皆是
- 3利益衝突若以代理制度來解釋，是指哪兩方面的人發生利益衝突？ (A)受益人及受託人 (B)受託人及委託人 (C)受益人及委託人 (D)受託人及經理人
- 3以下所述何者違反防止利益衝突？ (A)資訊交互運用應注意內部資訊控管流程 (B)信託專責部門應指派專人負責內部資訊控管流程 (C)客戶信託財產內容得提供其他部門分析運用 (D)共用營業設備應
- 4保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範下列何者正確？ (A)遵守簽訂條件和條款 (B)切實履行各自的義務和責任 (C)明確被保險人利益受到法律保護 (D)以上皆是
- 4進行全權委託投資業務之金融從業人員得將客戶帳戶往來資料透露給誰？ (A)同集團的投顧公司 (B)人事部門主管 (C)投信旗下基金的經理人 (D)以上皆非
- 3為因應客戶申訴問題，公司應該制訂相關措施包括： (A)成立客戶申訴中心 (B)加強對相關經辦人員的教育宣導 (C)強化售後服務 (D)以上皆是
- 4信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料，應如何處理？ (A)妥為保管 (B)不得移做他用 (C)不將資料外洩給第三人 (D)以上皆是
- 3金融從業人員對於業務往來之公司，其董事、監察人或經理人無法以客觀及有效率的方式處理公務時： (A)應特別注意前述人員所屬之關係企業資金貸與或為其提供保證、重大資產交易、進(銷)貨往來之情事
- 4無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正確？ (A)可予登錄 (B)不予登錄 (C)經特准可予登錄 (D)可自由決定登錄
- 下列對金融從業人員保密義務之敍述，何者正確？ (A)離開原職後即不受拘束 (B)客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償，相關人員完全免責 (C)只要不洩露客戶資訊，用來獲取財務利益無妨 (
- 3在證券市場中，下列何者存在有利害衝突關係？ (A)公開發行公司與證券承銷商之間對於公司發行證券募集資金承銷價格之訂定 (B)上市(櫃)公司與證券投資人之間對於公司資訊公開之期求 (C)上市(
- 3以下何項屬於利益衝突的含意？ (A)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象 (B)利益衝突屬於一種狀態或情境 (C)避免利益衝突亦屬道德範疇 (D)以上皆是
- 4金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發生？ (A)政治危險 (B)倫理危險 (C)職業危險 (D)道德危險
- 4有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾三年之已登錄保險業務員，應作何處置？ (A)維持登錄 (B)撤銷登錄 (C)撤銷或維持登錄均可 (D)經允許可維持登錄
- 3以下何者不得參與投資決策？ (A)與業務相關人員有利害關係者 (B)投資決策人員 (C)具有運用決定權人 (D)以上皆是
- 下列有關金融從業人員對於客戶資料之陳述，何者為是？ (A)得對外任加討論 (B)不得任意對外發表 (C)得對無權過問之同仁洩漏 (D)以上皆是
- 4金融從業人員於保險業務招攬時，可否於保險契約中免除或減輕保險人依保險法應負義務者？ (A)可以 (B)不可以 (C)可以，但需要保人同意 (D)以上皆非
- 3客戶利益優先及禁止不當得利是屬於下列何者原則？ (A)公開原則 (B)忠實義務原則 (C)保密原則 (D)能力原則
- 下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確？ (A)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員 (B)不得透露予公司指定之授權人員 (C)應妥慎保管客戶資料 (D)提供關係企
- 4金融從業人員行銷招攬保險商品，在下列何種情形下，可變更契約內容？ (A)有利保險公司 (B)有利被保險人 (C)不利被保險人 (D)以上皆非