問題詳情
38.下列何者非為洗錢防制之主要管控方式?
(A)客戶風險評估
(B)客戶盡職調查
(C)可疑交易申報
(D)客戶資料保護
(A)客戶風險評估
(B)客戶盡職調查
(C)可疑交易申報
(D)客戶資料保護
參考答案
答案：[無官方正解]
難度：非常困難0
統計：A(0),B(0),C(0),D(1),E(0)
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- 現代金融機構的運作幾乎完全仰賴資訊系統，因此 衣偶些銀行業者未能專注於核心業務，而將資訊中心設施資源的建置與維護管理，交由專業的資訊夥伴處理，這種方式稱為:(A)軟體及服務(SaaS) (B)委
- 下列何者是一個線上社群投資平台?(A)Darwinex (B)Kickstarter (C)Amazon (D)Transferwise
- 對於許多企業而言，不斷增長的非結構化資料如電子郵件、社群媒體預示著尚未開發的商機，企業可以透過下列何種分析功能來提升洞察力並將之轉化為全方位視圖形式及時提供給用戶?(A)同質運算 (B)超級電腦
- 有關P2P借貸的敘述，下列何者錯誤?(A)P2P借貸是透過線上借貸平台提供金融服務(B)中國大陸是目前P2P借貸規模較大的國家(C)P2P借貸屬於信用中介，故應可吸收公眾存款(D)有助於促進普惠
- 有關肯亞行動支付M-PESA的發展及說明，下列何者錯誤?(A)M極為Mobile，PESA是當地語言「錢」 (B)M-PESA意即行動貨幣(C)M-PESA僅能用於支付，不能匯款 (D)M-PE
- 銀行業之數位行銷的相關敘述，下列何者錯誤?(A)根據統計，沒有銀行業者利用雲端數位行銷而成長擴增消金業務量(B)數位行銷是針對使用個人電腦、智慧型手機、平板電腦等電子裝置的使用者所操作的行銷(C
- 收集顧客使用與行為資料，以做為調整保險費用的基礎，改變了下列何種「保險價值鏈」的環節?(A)保單設計 (B)通路 (C)核保 (D)理賠
- 區塊鏈的技術是藉由下列哪一項與網路通訊科技共享帳簿資料處理的電腦技術，保護交易帳戶的安全與隱私達成共享帳簿的互聯網?(A)密碼學 (B)智慧合約 (C)區塊 (D)共識演算法
- 為了客戶風險管哩，一般銀行會採行KYC(Know your customer)，KYC內容通常不包含下列何者?(A)客戶身分 (B)信用紀錄 (C)過去病史 (D)投資風險態度
- 下列何者不是應用資料倉儲系統進行的查詢分析方式?(A)隨興查詢 (B)線上多維分析 (C)資料探勘 (D)語音辨識
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- 一般而言，建立企業風險管理架構，主要作法及考量重點部包括下列何者?(A)鑑別企業營運的主要目標(B)企業風險文化的建立(C)評估企業現行存在的弱點(D)將風險管理職能外包，交付組織外風險管理專家
- 為因應業務擴充及移轉彈性以避免受制於雲端運算服務物業者，下列何者不是考量虛擬平台標準化的因素?(A)資料檔案格式 (B)虛擬平台演算模式 (C)應用程式介面(API) (D)網路協定
- 我國金融管理機構對於電子支付業務採用何種制度進行資格審查?(A)許可制 (B)報備制 (C)註冊制 (D)申報制
- 金融科技對整體金融業的挑戰與機會，下列何者錯誤?(A)廣泛使用人工智慧 (B)廣泛使用大數據(C)中介化 (D)使顧客用金融機構關係產生改變
- 有關一般企業風險管理程序，下列何者為正確步驟?(A)風險辨識/風險評估/風險回應/控制與測試(B)風險評估/風險辨識/風險回應/控制與測試(C)風險評估/風險辨識/控制與測試/風險回應(D)風險
- 雲算與服務的優點，不包含下列何者?(A)運算與服務更加快速靈敏 (B)減少資本支出與營運成本(C)使組織更為扁平化 (D)善用資訊資源提高生產力
- 有關監理沙盒((regulatory sandbox)，下列敘述何者錯誤?(A)英國已實施監理沙盒(B)在監理沙盒架構下，金融業者可以大範圍不受任何控管，實驗任何業務模式(C)監理沙盒目的為在不
- 有關因應金融數位化創新所帶來的監理挑戰，下列何者錯誤?(A)跨業監理議題 (B)跨境監理議題(C)新興金融科技的監理 (D)業者的權益與資料保護
- 有關全通路銀行業務之敘述，下列何者錯誤?(A)以多通路策略為建立基礎(B)在通路之間享有一致的經驗(C)著重在交易的執行，處理的是客戶的顯性需求(D)著重在互動，處理的是交易背後的動機和背景，找
- 下列敘述何者錯誤?(A)數位金融之商業模式中多數的客戶進線與交易都須業者人工介入(B)虛擬貨幣之高度流通的本質會導致在地監理的難度(C)我國央行目前將虛擬貨幣視為不具法償效力(D)為落實消費者保
- 0如圖為一鋅銅電池的裝置，則下列敘述何者正確？(A)毫安培計標「＋」號的接線柱應與銅片相連接 (B)通電一段時間後，鋅片質量會減輕，銅片質量會增加，且減輕的質量恰等於所增加的質量 (C)鹽橋中的硝
- 受任人（期貨經理事業）應與參與全權委託期貨交易決策或相關業務業務員及其他從業人員簽訂書面約定，載明如上開人員及其配偶持有期貨交易部位或上市、上櫃股票、具股權性質之衍生性商品時，除有正當理由並事先
- 期貨信託事業應將期貨信託基金所持有股票發行公司之股東會通知書及出席證登記管理，並應就出席股東會行使表決權，表決權行使之評估分析作業、決策程序及執行結果作成書面紀錄，循序編號建檔，至少保存幾年？(
- 依我國期貨交易法，關於公司制期貨交易所與期貨商簽訂之期貨集中交易市場使用契約，下列何者正確？(A)不在公司制期貨交易所交易之期貨商亦可簽訂(B)由期貨交易所申報主管機關核准(C)由期貨交易所提報
- 根據期貨商管理規則之規定，期貨商為招攬業務，於宣傳或在於大眾傳播媒體製作廣告時，「不」得有下列何種情形？(A)強調獲利，同時說明相對之風險(B)為績效廣告時，僅使用對其有利之資料(C)使用圖表、
- 有關期貨顧問事業提供研究分析意見或推介建議等顧問服務之規定，下列敘述何者為「非」？(A)應作成交易分析報告，載明分析基礎及根據(B)分析意見或建議及相關資訊，於提供予委任人之前得提供或傳遞予其他
- 依期貨結算機構管理規則之規定，有關賠償準備金之規定，下列何者正確？(A)期貨結算機構未依規定提存賠償準備金，主管機關可處新臺幣 120 萬元罰金(B)期貨結算機構第一次應先提存上限為新臺幣 4,
- 期貨信託事業之業務範圍「不」包括下列何者？(A)向不特定人或符合金管會所定資格條件之人募集期貨信託基金發行受益憑證(B)辦理境外期貨基金之募集及銷售業務(C)運用期貨信託基金從事交易或投資(D)
- 若某股票年化報酬率服從常態分配 (Normal Distribution)，平均報酬率 10％，變異數 16％。假設該股票目前股價 100。若某投資人出售該標的股票的買權，執行價 95，剩餘存續
- 依期貨經理事業管理規則之規定，取得期貨交易分析人員資格者，自資格證書所載核發日起幾年內未辦理登記？或離職滿幾年者，喪失資格？(A) 1 年；3 年 (B) 3 年；3 年 (C) 3 年；5 年
- 依我國期貨交易法有關操縱條款之規定，下列何者錯誤？(A)操縱行為均須有影響期貨交易價格之不法意圖(B)連續提高、維持或壓低期貨相關現貨交易價格，亦得為犯罪構成要件之一種型態(C)最重法定刑為有期
- 依期貨交易法規定，針對特定人員對於職務上之行為，要求期約或收受不正利益者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或併科新臺幣 240 萬元以下罰金，以下何者為「非」？(A)期貨交易所之經理人 (B)期貨結
- 取得期貨交易分析人員資格，但無相關工作經驗者，不得擔任期貨信託事業的何種職務或從事何種工作？(A)業務員 (B)辦理受益憑證之募集發行及銷售(C)期貨信託基金經理人 (D)分支機構經理人
- 關於深價內的台指賣權的特性，下列何者為非？(A) Delta 值趨近於 1 (B) Gamma 值趨近於 0(C)時間價值可能為負 (D) Vega 值趨近於 0
- 下列依期貨交易法施行細則所規定之相關名詞解釋，何者有「誤」？(A)「場外沖銷」，指期貨商接受期貨交易人委託後，未至期貨交易所從事期貨交易，而直接或間接私自承受或居間與其他期貨交易人為交易之行為(