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• 辦理公司行號之員工整批開立薪資轉帳活期儲蓄存款帳戶時，如該公司行號為合法登記，並可自行核對員工身分及證明薪資之合理性者，得免留存影像檔案。(A)O(B)X
• 單位受理未滿七歲之未成年人(無行為能力者)存款開戶作業，其所留存印鑑應以無行為能力人之印鑑加上法定代理人印鑑作為提款印鑑。(A)O(B)X
• 單位依本行『京城銀行新台幣存匯業務各項服務收費標準及優惠』標準，授權單位主管得全部減免應收金額時，應請單位主管簽章確認，以落實手續費收取金額控管。(A)O(B)X
• 單位辦理存款開戶作業，徵提客戶身份證件影本作為附件資料者，應於留存影本加蓋「限辦理京城銀行開戶使用」或「本影本僅供京城銀行開戶使用」字樣，以維護個人資料之安全。(A)O(B)X
• 營業單位辦理票據掛失止付作業，對已到期票據於填妥申請事故登錄單並執行交易完成後，應於公示催告收妥日期始提存備付款。(A)O(B)X
• 受理全盲視障者開戶開立一般活期儲蓄存款帳戶，以指印、十字或其他符號代替簽名者，須經二位見證人簽名證明，始與簽名生同等效力，至於二位見證人，得由一名盲胞親友搭配一名經辦開戶行員擔任辦理。(A)O(
• 受理未成年人存款開戶，對受雇於民營企業，已由其僱主出具僱傭關係證明書者，得開立綜合存款戶。(A)O(B)X
• 單位辦理「支票背面轉帳指示付款」作業，存戶授權轉帳指示，得以概括授權方式為之。(A)O(B)X
• 辦理支票存款開戶作業，於查詢聯徵中心「通報案件紀錄及補充註記」時，如果有其他補充註記資料時，徵審人員需詳實揭露。(A)O(B)X
• 支票存款退票手續費應於當日或翌日收取，否則恐易衍生需替客戶墊付退票手續費之風險。(A)O(B)X

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• 單位辦理聯名戶開戶作業，應請存戶(聯名戶)填具「聯名存款戶約定書」，聲明該款項及利息歸屬何人，避免日後與客戶滋生糾紛。(A)O(B)X
• 營業單位自行派員到府辦理開戶者，經對保見簽人員確認其身分無誤並於印鑑卡見簽處註明「經於客戶營業辦公場所或住家確認無誤」字樣，得免留存影像檔案。(A)O(B)X
• 受理客戶傳真指示扣款時，應請客戶於取款憑證正本左上方空白處加註「傳真指示扣款」字樣或類似文義後再行傳真，以供經辦人員注意是否重覆扣帳。(A)O(B)X
• 受理親自到行開立活期性存款帳戶（活期、活儲、證券活期活儲及綜合活期活儲戶等，支票存款除外）之自然人皆須留存開戶影像檔案。(A)O(B)X
• 單位受理存款開戶作業，應查詢客戶歸戶(基本)資料，以確認是否於其他單位往來及客戶屬性資料相同。(A)O(B)X
• 受理在台「有住所」之外國自然人開立新台幣帳戶作業，僅需徵提外僑居留證。(A)O(B)X
• 凡受理行外開戶時，皆可由一人前往辦理對保見簽且無須拍照，惟應加強「開戶事後追蹤確認作業」。(A)O(B)X
• 客戶因存款不足退票時，單位應於退票當日或翌日自該存戶支票存款帳戶內(或拒往專戶)收取退票手續費。(A)O(B)X
• 單位辦理空白票據核發作業，得由經辦人員先行發給空白票據，惟事後應經主管批示，以落實空白票據內控管理機制。(A)O(B)X
• 依本行辦理開戶影像檔案留存作業，開戶對象若為聯名開戶者，需由聯名開戶人其中一名代表拍攝留存影像檔案並於檔案編輯文字姓名處下加註「聯名人○○○」字樣。(A)O(B)X
• 單位受理合夥企業印鑑掛失或帳戶結清時，應徵提合夥人授權書或由合夥人一併於申請書類簽章，以避免影響申辦事務之效力及與客戶產生爭議之風險。(A)O(B)X
• 單位供客戶償還貸款專用之統制帳戶，其支出傳票印鑑簽章字樣得以作業主管職章辦理。(A)O(B)X
• 辦理開立聯名帳戶作業時，依本行開戶建檔規定，須於存戶身分證統一編號欄位第11碼依序鍵入英文字母大寫『A、B、C．．．Z』開戶以控管客戶聯名戶數。(A)O(B)X
• 單位受理活期性非公司法人戶開戶作業，得免填寫「開戶作業檢核表」。(A)O(B)X
• 單位受理未成年人開戶作業，如已徵提員工在職證明書，證明僱傭關係存在，得不須法定代理人允許或承認，即可開立活期性存款帳戶。(A)O(B)X
• 單位辦理客戶存款新開戶作業，客戶係屬於開立第二存款帳戶，於本次開戶時皆可不必填載「開戶作業檢核表」。(A)O(B)X
• 單位出納人員差假需由其他行員代理職務時，主管人員應於AS400系統重新建立以職務代理人為名稱之「110」代號，惟因考量作業需要，職務代理人原代號得予保留。(A)O(B)X
• 單位於完成AS400分行人員工作分派與授權異動建置作業後，若未列印『人員授權分派異動比對表』呈主管覆核，易致人員授權建置錯誤未能及時發現並修正之風險。(A)O(B)X
• 單位受理在台「有住所」之外國自然人開立新台幣帳戶作業，應徵提護照、外僑居留證影本以查核確認客戶身分。。(A)O(B)X
• 辦理大額現金參佰萬元以上之交易，取款條印鑑始需由二名櫃員核章。(A)O(B)X
• 單位辦理存款開戶作業，至司法院網站「監護、輔助宣告」公告專區查詢時，其查詢日期應輸入為開戶當日，以確認客戶是否有受「監護、輔助宣告」。(A)O(B)X
• 辦理大額轉帳參佰萬元(含)以上之交易，取款憑條應由二名櫃員核章。(A)O(B)X
• 存款戶如經查證確遭冒名開戶時，不論開立帳戶係屬支票存款、活期(儲蓄)存款或定期(儲蓄)存款，皆應結清該帳戶，而其餘額則應俟依法可領取者申請給付時，再予處理。(A)O(B)X
• 單位辦理定期儲蓄存款利息轉入非本人帳戶，應先經存戶於存單存根聯之「定期(儲蓄)存款利息自動轉帳委託書」申請人欄簽章，以示委託之意，避免客戶利息遭冒領，易衍生法律委託效力不完整及有舞弊之內控風險。
• 單位辦理存款開戶作業，至司法院「監護、輔助宣告」，查詢後如申請開戶人已受「監護、輔助宣告」，應另徵提法院宣告裁定、戶籍謄本及法定監護(輔助)人之身分證。(A)O(B)X