問題詳情
58.單位辦理聯名戶開戶作業，應請存戶(聯名戶)填具「聯名存款戶約定書」，聲明該款項及利息歸屬何人，避免日後與客戶滋生糾紛。
(A)O
(B)X
(A)O
(B)X
參考答案
答案：A
難度：非常簡單0.9375
統計：A(30),B(2),C(0),D(0),E(0)
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- 受理親自到行開立活期性存款帳戶（活期、活儲、證券活期活儲及綜合活期活儲戶等，支票存款除外）之自然人皆須留存開戶影像檔案。(A)O(B)X
- 單位受理存款開戶作業，應查詢客戶歸戶(基本)資料，以確認是否於其他單位往來及客戶屬性資料相同。(A)O(B)X
- 受理在台「有住所」之外國自然人開立新台幣帳戶作業，僅需徵提外僑居留證。(A)O(B)X
- 凡受理行外開戶時，皆可由一人前往辦理對保見簽且無須拍照，惟應加強「開戶事後追蹤確認作業」。(A)O(B)X
- 客戶因存款不足退票時，單位應於退票當日或翌日自該存戶支票存款帳戶內(或拒往專戶)收取退票手續費。(A)O(B)X
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- 依本行辦理開戶影像檔案留存作業，開戶對象若為聯名開戶者，需由聯名開戶人其中一名代表拍攝留存影像檔案並於檔案編輯文字姓名處下加註「聯名人○○○」字樣。(A)O(B)X
- 單位受理合夥企業印鑑掛失或帳戶結清時，應徵提合夥人授權書或由合夥人一併於申請書類簽章，以避免影響申辦事務之效力及與客戶產生爭議之風險。(A)O(B)X
- 單位供客戶償還貸款專用之統制帳戶，其支出傳票印鑑簽章字樣得以作業主管職章辦理。(A)O(B)X
- 辦理開立聯名帳戶作業時，依本行開戶建檔規定，須於存戶身分證統一編號欄位第11碼依序鍵入英文字母大寫『A、B、C．．．Z』開戶以控管客戶聯名戶數。(A)O(B)X
- 單位受理活期性非公司法人戶開戶作業，得免填寫「開戶作業檢核表」。(A)O(B)X
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- 單位辦理客戶存款新開戶作業，客戶係屬於開立第二存款帳戶，於本次開戶時皆可不必填載「開戶作業檢核表」。(A)O(B)X
- 單位出納人員差假需由其他行員代理職務時，主管人員應於AS400系統重新建立以職務代理人為名稱之「110」代號，惟因考量作業需要，職務代理人原代號得予保留。(A)O(B)X
- 單位於完成AS400分行人員工作分派與授權異動建置作業後，若未列印『人員授權分派異動比對表』呈主管覆核，易致人員授權建置錯誤未能及時發現並修正之風險。(A)O(B)X
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- 辦理大額現金參佰萬元以上之交易，取款條印鑑始需由二名櫃員核章。(A)O(B)X
- 單位辦理存款開戶作業，至司法院網站「監護、輔助宣告」公告專區查詢時，其查詢日期應輸入為開戶當日，以確認客戶是否有受「監護、輔助宣告」。(A)O(B)X
- 辦理大額轉帳參佰萬元(含)以上之交易，取款憑條應由二名櫃員核章。(A)O(B)X
- 存款戶如經查證確遭冒名開戶時，不論開立帳戶係屬支票存款、活期(儲蓄)存款或定期(儲蓄)存款，皆應結清該帳戶，而其餘額則應俟依法可領取者申請給付時，再予處理。(A)O(B)X
- 單位辦理定期儲蓄存款利息轉入非本人帳戶，應先經存戶於存單存根聯之「定期(儲蓄)存款利息自動轉帳委託書」申請人欄簽章，以示委託之意，避免客戶利息遭冒領，易衍生法律委託效力不完整及有舞弊之內控風險。
- 單位辦理存款開戶作業，至司法院「監護、輔助宣告」，查詢後如申請開戶人已受「監護、輔助宣告」，應另徵提法院宣告裁定、戶籍謄本及法定監護(輔助)人之身分證。(A)O(B)X
- 單位辦理便民臨櫃收付作業，於該傳票交易內容確認簽名處，先由客戶確認並親簽後再執行電腦認證。(A)O(B)X
- 辦理洗錢防制作業，對存戶已符合表徵項目「經常替代他人或由不同之第三人存提大筆款項出入特定帳戶」之表徵者，應填寫「洗錢防制表徵交易紀錄表」以判斷是否通報疑似洗錢交易。(A)O(B)X