問題詳情
271. 金融從業人員為能使客戶儘速交易，下列行為何者可接受？
(A)先行開戶交易，如有缺件後補
(B)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件
(C)接受未經授權之代理開戶
(D)代理客戶辦理開戶作業
(A)先行開戶交易，如有缺件後補
(B)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件
(C)接受未經授權之代理開戶
(D)代理客戶辦理開戶作業
參考答案
答案：B
難度：非常簡單0.969466
統計：A(1),B(254),C(2),D(1),E(0)
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- 2金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正確？ (A)於空白要保書簽名即可 (B)要求被保險人親自填寫並簽名 (C)實務上可代填不用簽名(D)口頭允諾即可不用填寫
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- 2金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應採取下列何者作為，以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險？ (A)應充分了解客戶，審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品，並善盡充分告知投
- 2金融從業人員面臨市場競爭時，何者不是正確的表現？ (A)告知承作短期票券或債券交易之客戶，市場利率近期之波動情形 (B)誠實告知客戶，公司及同業之間金融商品報價之差異 (C)為達公司獲利目標
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- 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度？ (A)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續 (B)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶 (C)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操 (D)為客戶詳細解說
- 2有關道德與誠信的原則何者為非？ (A)執行業務時，必須將過程詳細記錄 (B)客戶為自己的親朋好友，因此釋放出未公開資訊供其投資參考 (C)對於與法律相關的文件，不得任意銷毀及竄改 (D)管理
- 2客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員應： (A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (B)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品 (C)視公司本月主推商
- 2金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？ (A)提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書 (B)提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書 (C)理賠金額可任由申請人要求給付 (D
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- 2金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確？ (A)請客戶念在多年交情，承認該筆交易 (B)視損益情況，如果獲利可不用處理 (C)誠實告知客戶及公司，
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- 2關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？ (A)考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知 (B)為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約 (C)管理客戶資產時，需採誠實信用及抱持
- 2以下敘述何者為非？ (A)信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用 (B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (C)辦理業務應先爭取業績，無須告訴客戶相關風險 (D)辦理業
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- 2金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處理？(A)不影響，因口說無憑 (B)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準 (C)立即對客戶提出更正及正確解釋說明 (D)
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- 2就受託人與信託關係而言，忠實義務之原則為何？ (A)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位 (B)受託人於處理信託事務時，不得自己得利 (C)受託人處理信託事務時，不得使
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- 2當客戶將資產委任給你管理時，應秉持著何項原則？ (A)為了管理方便，可以私下將客戶資產移轉至自己名下 (B)當客戶資產價值增加時，可以私下向客戶抽取佣金 (C)由於工作因素，常可接觸到許多尚
- 2金融從業人員應忠實執行客戶之委託，下列敘述何者正確？ (A)客戶的委託損及其權益，仍然忠實執行不用告知 (B)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣，即應確實代 A跟單 (C)未經確認客戶之
- 2金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？ (A)不得因執行業務而享有個人不當利益 (B)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 (C)不得對客戶有虛偽、詐欺行為 (D)不得對客戶有足
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- 2金融從業人員從事信託業務，以下何種行為是錯誤的？ (A)具運用決定權人，如有不法之利益時，應拒絕投資運用 (B)提供客戶內線交易訊息 (C)明知不適當之投資，不得故意建議客戶投資 (D)有不
- 下列何者為正當行為？ (A)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介 (B)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券 (C)未經核准，不得全權代理客戶買賣有價證券 (D
- 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則？ (A)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的，提供適當之服務，並謀求客戶之最大利益，不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為 (B)對客戶的要求與疑問
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- 3金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應依下列原則辦理？ (A)應本最大誠信及充分揭露原則 (B)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查，而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證 (
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