問題詳情
273. 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員應：
(A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金
(B)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品
(C)視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品
(D)如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購
(A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金
(B)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品
(C)視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品
(D)如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購
參考答案
答案：B
難度：非常簡單0.975806
統計：A(1),B(242),C(5),D(0),E(0)
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- 2金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？ (A)業務人員對於商品應充分了解 (B)惡性殺價是市場競爭正常行為 (C)對被保險人應作適當的商品規劃 (D)各項權利義務須詳細
- 2金融從業人員為能使客戶儘速交易，下列行為何者可接受？ (A)先行開戶交易，如有缺件後補 (B)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件 (C)接受未經授權之代理開戶 (D)代理客戶辦理開戶作業
- 2金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的？ (A)立即繳交保險公司 (B)累積一定數量後整批繳交可提升效率 (C)避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交 (D)以上皆非
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- 2金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正確？ (A)於空白要保書簽名即可 (B)要求被保險人親自填寫並簽名 (C)實務上可代填不用簽名(D)口頭允諾即可不用填寫
- 2購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況，公司人員應採取何者措施？ (A)得拒絕提供任何資料 (B)不得拒絕提供可公開之財務報表資料 (C)公司人員視情況隨興提供資料 (D)只提供口頭說
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- 2金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？ (A)交易標的投資風險 (B)交易標的之市場流通性 (C)其他銷售公司之獲利能力 (D)投資所收取
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- 2金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則？ (A)對於客戶未來投資報酬，故意提供不適當之預測 (B)誤導客戶可能之績效 (C)對所投資產品之價值正確詳實記錄 (D)誤導客戶所投資運用標的之風
- 2金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確？ (A)請客戶念在多年交情，承認該筆交易 (B)視損益情況，如果獲利可不用處理 (C)誠實告知客戶及公司，
- 2發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？ (A)只要要保書填寫正確即可 (B)立即送回保險公司更正或重新製作保單 (C)保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可 (D)錯誤處未達
- 2關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？ (A)考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知 (B)為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約 (C)管理客戶資產時，需採誠實信用及抱持
- 2以下敘述何者為非？ (A)信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用 (B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (C)辦理業務應先爭取業績，無須告訴客戶相關風險 (D)辦理業
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- 2金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處理？(A)不影響，因口說無憑 (B)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準 (C)立即對客戶提出更正及正確解釋說明 (D)
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- 2就受託人與信託關係而言，忠實義務之原則為何？ (A)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位 (B)受託人於處理信託事務時，不得自己得利 (C)受託人處理信託事務時，不得使
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- 2金融從業人員應忠實執行客戶之委託，下列敘述何者正確？ (A)客戶的委託損及其權益，仍然忠實執行不用告知 (B)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣，即應確實代 A跟單 (C)未經確認客戶之
- 2金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？ (A)不得因執行業務而享有個人不當利益 (B)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 (C)不得對客戶有虛偽、詐欺行為 (D)不得對客戶有足
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- 2金融從業人員從事信託業務，以下何種行為是錯誤的？ (A)具運用決定權人，如有不法之利益時，應拒絕投資運用 (B)提供客戶內線交易訊息 (C)明知不適當之投資，不得故意建議客戶投資 (D)有不
- 下列何者為正當行為？ (A)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介 (B)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券 (C)未經核准，不得全權代理客戶買賣有價證券 (D
- 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則？ (A)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的，提供適當之服務，並謀求客戶之最大利益，不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為 (B)對客戶的要求與疑問
- 2金融從業人員為客戶管理運用財產，管理運用之利益應如何處理？ (A)不得以任何名義享有利益 (B)得與他人交換而享有利益 (C)得與客戶以代付差旅費方式分享利益(D)得與客戶約定收益共享或損失
- 3金融從業人員銷售無形的金融商品，因商品無樣品可試用，必須透過從業人員說明，下列敘述何者為非？ (A)對商品內容應多做說明使客戶了解 (B)應遵守誠實信用原則(C)商品已售出，可以不必再理會客
- 3金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應依下列原則辦理？ (A)應本最大誠信及充分揭露原則 (B)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查，而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證 (
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- 3金融從業人員不宜參與下列行為或交易？ (A)利用短線操作參與投機性之證券交易(B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易 (C)藉親友之名義從事交易 (D)以上皆是
- 3有關忠實義務原則下列何者正確？ (A)客戶利益優先 (B)衝突避免、禁止短線交易(C)禁止不當得利、公平處理 (D)以上皆是
- 3投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為？(A)藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 (B)提供贈品或其他利益以招
- 3金融從業人員從事保險業務招攬時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？ (A)以自身利益為重 (B)給予客戶專業分析，爭取合理之利益 (C)以達成公司要求為準則 (D)以