問題詳情
43 金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯誤？
(A)誠實信用原則
(B)客戶資料保密原則
(C)利益迴避原則
(D)利潤至高原則
(A)誠實信用原則
(B)客戶資料保密原則
(C)利益迴避原則
(D)利潤至高原則
參考答案
答案：D
難度：簡單0.857143
統計：A(1),B(0),C(0),D(6),E(0)
內容推薦
- 27 有關從事金融業務活動之「廣告」的認定，下列敘述何者有誤? (A)以促進業務為目的 (B)運用傳播媒體為工具 (C)於不公開之場所進行 (D)向不特定之多數人宣傳之
- 「生活得最有意義的人，並不是年歲活得最大的人，而是對生活有感受的人。」下列何者符合這裡所說的「生活得最有意義的人」？(A)安享晚年，子孫滿堂的百歲人瑞(B)遭遇困境仍能樂觀面對的災民(C)為賦新
- 37 金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？ (A)經主管機關核准之公開募集金融商品 (B)經主管機關核准之國內私募基金 (C)信託集合管理運用帳戶 (D)國內私募有價證券
- 42 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件，應為何種處理? (A)可幫客戶作假(B)不須提供任何文件 (C)應確實查核客戶提供相關文件之正確性 (D)不須查證
- 下列選項，何者正確？(A)老師可以稱自己的學生「高足」、「得意門生」 (B)學生寫信給老師時，可自稱「受業」(C)「西席」是學生的代稱 (D)「桃李」是用來代稱老師。
- 26 有關從事金融業務推廣概念，下列何者正確？ (A)不管使用何種方式，最終目的就是將商品銷售出去 (B)業務人員最重要的就是口才，其他方面不重要 (C)在制度規定之下，以誠實信用原則，忠實告知客戶相
- 32 金融從業人員推廣投資型業務時，下列何種行為是正確的？ (A)為提高客戶收益，應推薦有內線消息之明牌 (B)推介經主管機關核准之商品 (C)為達成業績目標，推介自己都無法了解之金融商品 (D)雖沒
- 36 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？ (A)於街頭發放商品廣告 DM (B)向已簽約客戶說明商品內容 (C)於報章雜誌刊登商品廣告(D)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
- 41 金融從業人員招攬業務時，下列何者不宜？ (A)使人相信能保證獲利 (B)以獲利招攬業務必須同時說明其風險 (C)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶(D)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較第
- 「如果沒有苦練，那即使有再高的天分，也難以開花結果」使用了「轉化」修辭，下列何者與之不同？(A)人生就好像是回力鏢一樣，你投擲出的是什麼，收到的就是什麼 (B)他們常常踏著失敗前進 (C)清晨的
內容推薦
- 33 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，以下何種態度是錯誤的？ (A)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況 (B)應由客戶所填資料評估客戶狀況 (C)請客戶隨便填一填以便歸檔備查 (D)辦理充分瞭解客戶作
- 下列有關論語的敘述，何者「有誤」？ (A) 論語每篇通常是取首句二至三字作為篇名 (B)由孔子弟子及其再傳弟子共同編輯而成，全書共二十篇 (C)為語錄體，記述孔子和弟子及時人應答談論的內容 (
- 下列文句「 」中的詞語，何者使用不當？ (A)警察「單槍匹馬」挑戰歹徒，實在是一件危險的事 (B) 戶外戲水需小心，一旦溺水將「身陷囹圄」，後悔莫及 (C)因為妻子的幫助，讓他在事業上「如虎添
- 44 有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？ (A)應確實告知客戶之權利與義務 (B)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認(C)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷
- 38 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者是正確的？ (A)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務 (B)得以網路向多數人推薦國內私募基金 (C)為爭取業績，應極力推銷收益率最高的商品而避談風險 (D
- 34 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，應充分知悉並評估客戶之狀況，下列何者為是？ (A)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗 (B)應充分知悉並評估客戶之財務狀況 (C)應充分知悉並評估客戶之承
- 有關心囚一文的敘述，下列何者「不正確」？(A) 作者以自身為例，將她的樂觀開朗化為文字，激勵人心 (B)全文主旨在說明「心，才是一切的主宰」 (C)任何疾病、痛苦、挫敗都不能真正限制、困住一個
- 有關紙船印象一文的寫作內容詮譯，下列何者不恰當？(A)「我曾經有過許多紙船……使我幼時的雨天時光，特別顯得亮麗充實。」寫作者物質生活不豐厚，但卻享有溫馨的親情關懷 (B)母親將紙船「摺成比別的
- 45 金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？ (A)以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 (B)未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易 (C)未事先
- 【題組】鄭谷 認為「『數枝』非早，不若『一枝』則佳」其理由為何？(A)因為梅花很稀有，用「一枝」更能凸顯題意(B)既是「早梅」，則「一枝」比「數枝」更切合題意(C)數量多不容易呈現梅花之美，換成
- A.文章是案頭之山水，山水是地上之文章。（張潮幽夢影）【題組】「友誼之光像磷火，當四周漆黑之際最為顯露。」下列何者最能與此句主旨呼應？(A)友誼使歡樂倍增，悲痛銳減(B)沒有真摯朋友的人，是真正
- 28 從事有關投資型金融商品之廣告，下列敘述何者正確? (A)廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險 (B)未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場 (C)平面廣
- 24 下列哪一項不符合廣告的基本精神？ (A)向少數特定人告知 (B)於電視上播放廣告 (C)於公開場合舉辦說明會 (D)於廣播電台散播訊息
- 開挖幹渠定線測量，一般採用下列何種測角方法？(A)前方位角法 (B)偏角法(C)後方位角法 (D)內角法
- 39 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者不宜？ (A)說明財產之管理運用並非絕無風險 (B)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益 (C)請客戶簽約前應詳閱說明書 (D)片斷截取報章雜誌之報導作為促
- 35 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為? (A)透過發言人公佈商品內容(B)透過新聞稿通知媒體商品內容 (C)於傳播媒體宣傳金融商品 (D)以上皆是
- 29 金融業務人員從事業務推廣與招攬，下列何者為不當行為？ (A)為競爭目的，散布損害他人營業信譽之廣告 (B)任意提供主觀性之投資情報 (C)違背或抵觸法令規定 (D)以上皆是
- 46 金融從業人員於執行業務時，下列何者為是？ (A)適時提供其他客戶相關的資料以供參考 (B)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失 (C)向客戶提供有關公司之充分資料，應包括公司之營業地址、公司營業之
- (C)謝太傅 寒雪日內集，與兒女講論文義。俄而（１）雪驟（２），公欣然曰：「白雪紛紛何所似？」兄子胡兒 曰：「撒鹽空中差可擬。」兄女曰：「未若柳絮因風起。」公大笑樂。（世說新語 言語）【語譯】一個寒冷
- 【題組】「山水是地上之文章」一句的含義，與下列何者不同？(A)好鳥枝頭亦朋友，落花水面皆文章(B)世事洞明皆學問，人情練達即文章(C)陽春召我以煙景，大塊假我以文章(D)大自然是一本百讀不厭的書
- 47 在開發客戶時，下列何者行為不恰當？ (A)審慎客觀評估客戶之財務狀況(B)依客戶財務狀況，再推薦最適合客戶的商品 (C)為積極開發客戶，忽略可能存在之風險 (D)參酌客戶與其他金融機構往來的情形
- 【題組】依本文所述，誰的才氣最高？(A)謝太傅 的女兒 (B)謝太傅 的兒子(C)謝太傅 哥哥的女兒(D)謝太傅 哥哥的兒子。
- 48 金融從業人員下列行為何者為非？ (A)主動提供商品相關資訊 (B)私下接受客戶禮品及招待 (C)寄送生日卡片 (D)適時的電話問候
- 49 下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為？ (A)提供客戶良好的服務品質(B)提供符合客戶需求之商品 (C)確認並瞭解客戶之需求 (D)以自己的利益優先考量，進而侵占客戶利益
- 59 金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？ (A)對過去的業績以誇大不實之方式宣導 (B)只報導獲利而不報導風險 (C)勸誘客戶提前解約或贖回(D)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，