問題詳情
61. 依照國際規範建議，犯罪洗錢行為的三階段，請問包括下列何者？
(A)制裁 (sanctions)
(B)整合(integration)
(C)處置(placement)
(D)多層化(layering)
(A)制裁 (sanctions)
(B)整合(integration)
(C)處置(placement)
(D)多層化(layering)
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 風險評估是銀行風險基礎方法的第一步，銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，下列敘述何者正確？(A)高風險客戶人數越少將導致洗錢及資恐風險越高(B)銀行風險會因為客戶交易對象的不同而暴露於不同國家(C
- 下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵？(A)交易金額經常是整數(B)個人資金與企業相關資金混淆不清(C)重要政治性職務人士使用記名票據支付款項(D)重要政治性職務
- 下列何者是銀行風險基礎方法的第一步，有助銀行了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下？(A)資產評估(B)風險評估(C)資訊安全評估(D)法令遵循評估
- 有關客戶風險評估程序之敘述，下列何者正確？(A)線上保單客戶依現行規範仍須考量其地域風險(B)法人客戶僅申請異動被授權人，客戶本身背景既未變動，應毋庸徵提資料重新評級(C)既有客戶聲明書與保險
- 重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號？(A)有權核准發給特許行業執照(B)卸任已久且無政治影響力(C)明確告知其擔任的所有職務(
- 對於 OIU 業務所帶來洗錢與資恐風險，下列何者錯誤？(A)客戶的真實身分與受益人較難以驗證(B)部分境外公司的業務性質讓金融機構對其運作適法性有所疑義(C)從境外帳戶匯款所繳付的保險費不易確
- 若金融機構認定有疑似洗錢或資恐交易時， 於何種情形下應向調查局申報？(A)不論金額多寡均應申報(B)當交易金額超過新臺幣 50 萬元時(C)當交易金額小於新臺幣 50 萬元時(D)當交易金額超
- 對保險公司而言，下列哪一種保險銷售管道的洗錢風險最小？(A)電話行銷 (B)網路投保(C)保險公司業務員面對面銷售 (D)透過保險代理人或經紀人交易
- S 公司有四名股東，持股如下：張三 10%，李四 30%，A 公司 30% ，B 公司 30%。王五持有 A、B 兩家公司股票各 50%，另張三於境外設立一人公司 R，持有 B 之股份 50%
- 金融機構 L 接獲金管會轉知一則涉及在公海與北韓船隻進行油品買賣之情資，L 發現其中一涉案人 K為其 OSU 客戶，但已無庫存。經輸入資料庫比對，則查無資料。L 後續處理方式，下列何者正確？(
內容推薦
- 洗錢防制法第 2 條規定所稱洗錢，係指包括下列何者行為？(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得(B)達恐嚇公眾或脅迫政府、外國政府、機構或國際組織之目的之具體計畫或活動(C)掩飾或隱匿特定犯
- 下列敘述何者錯誤？(A)我國洗錢防制法於 105 年修正之前，著重在後端的「洗錢犯罪」之要件(B)從 FATF 所頒佈之 40 項建議中的比重，有關前端洗錢防制之規定即 超過半數(C)新修正洗
- 下列有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？(A)提高客戶審查層級(B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審
- 下列何者為保險公司可能存在之剩餘風險？(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度(B)實質受益人缺乏可驗證之資料(C)內部規範或作業標準流程缺失(D)系統功能或資料庫不完備
- 銀行依所選擇或發展出之表徵辨識可疑交易，對可疑交易再依個案情況判斷其合理性，所謂合理性之判斷，下列何者正確？(A)交易是否與客戶身分收入或營業規模相當(B)交易與客戶本身營業性質是否相關(C)
- 若欲了解甲公司之實質受益人，甲公司有多位股東(但甲公司沒有發行無記名股票)，從甲公司提供的股權資料為：自然人 A (15%)、自然人 B (10%)、自然人 C (15%)、自然人 D (20
- 有關大額交易之敘述，下列何者正確？(A)發生一定金額以上之通貨交易時，應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證(B)對於一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後十個營業日內向法務部調查局申報(C)一定金
- 下列何種客戶有可能符合疑似洗錢樣態？(A)客戶不斷詢問健康保險保障範圍(B)客戶投保強制汽車責任保險(C)客戶希望業務員能夠規劃數筆保額較小且不引人注目之保單(D)客戶不斷詢問如何辦理解除保險
- 下列何者為證券業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)無正當理由開立多個帳戶，且實質受益人為同一人(B)客戶參與非競價的買賣，且其買賣價格明顯偏離市價(C)客戶未見合理原因，於一定期間內進行鉅額配對交
- 哪 2 項措施能幫助金融機構偵測重要政治性職務人士之可疑交易？(A)重要政治性職務人士開戶時應特別禮遇，顧客至上是服務業的宗旨(B)隨時更新重要政治性職務人士名單(C)注意媒體或社會上有關重要
- 客戶審查可分「初次審查」及「持續審查」，其中「初次審查」之時機，包括下列何者？(A)發現疑似洗錢交易時(B)與客戶建立業務關係時(C)進行新臺幣 50 萬元以上通貨交易(D)辦理新臺幣 1 萬
- 金融機構防制洗錢辦法第 6 條，對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應額外採取下列何種強化措施？(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)應採取合理措施以瞭解客戶財
- 以下何者為法人客戶高洗錢及資恐風險之因子？(A)有隱名股東 (B)股權結構複雜 (C)屬中小型企業 (D)留存地址欠缺地緣性
- 銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素，下列何者正確？(A)目標市場(B)經銷管道(C)內稽報告(D)銀行正常交易筆數與金額
- 防制洗錢及打擊資恐計畫，應包括哪些政策、程序及控管機制？(A)散戶之監控 (B)記錄保存(C)員工遴選及員工任用程序 (D)持續性員工訓練計劃
- 下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象？(A)要保人 (B)受益人 (C)被保險人 (D)最終實質受益人
- OIU 在洗錢與資恐上所帶來的主要挑戰主要來自於下列所述的何種原因？(A)保險業者無法用過去習慣的方式審查，也不易驗證客戶所提供的資訊(B)客戶身分複雜(C)境外業務都容易吸引犯罪份子(D)從
- 客戶甲欲向乙保險公司以躉繳大額保費方式投保變額壽險，乙保險公司發現客戶甲曾為國內重要政治職務人士，下列敘述何者正確？(A)乙保險公司仍應評估客戶甲的政治影響力(B)客戶甲既已卸任，即不屬於國內
- 3 考慮下列分子中畫有底線的氫是每個分子中酸性最強的氫原子；請依弱酸至強酸順序排列下 列分子中氫原子的強度： (A)III, II, I (B)II, III, I (C)I, II, III (
- ( )下列句子中的字形，何者有錯誤？(A)坐在教室，能有如此習習涼風拂面，是多麼大的享受啊！這彌足珍貴的大自然恩典，著實勝過夏日的冷氣。(B)全班絞盡腦汁，想要改善問題時，他竟然說出這麼不合理的話
- ( )下列詞語「」中的字音，何者讀音錯誤？(A)氣喘「吁」吁：ㄒㄩ (B)擁「毳」衣：ㄘㄨㄟˋ(C)沆碭： ㄏㄤˋ ㄉㄤˋ (D)「諄」諄教誨：ㄔㄨㄣˊ
- ( )下列詞語「」中的字音，何者讀音錯誤？(A)兩邊人馬對「峙」：ㄓˋ (B)仿玳「瑁」的鏡框：ㄇㄠˋ(C)說話「咄」咄逼人：ㄉㄨㄛˋ (D)老鷹「攫」食獵物：ㄐㄩㄝˊ
- ( )下列句子中的成語運用，何者最正確？(A)台上演講者分享自己國中時如何不顧同儕的無知嘲笑，甚至孤立，專注自己的興趣，積極培養能力，引人入勝的經歷，如同天方夜譚，讓我深受鼓舞。(B)籌辦表演的過
- ( )下列句子中的字形，何者有錯誤？(A)站在四樓陽台，極目挑望，天空清朗無雲，遠處橫亙著大武山。(B)與人應對，要能不卑不亢，不能一味地遷就忍讓，以免對方得寸進尺，予取予求。(C)這場足球賽，雙
- 【題組】( )鄭燮對農夫敬佩的原因(A)農夫以養活天下人為己志，胸懷高遠，令人敬佩。(B)農夫將自己擁有的土地，全數投入種植，成為耕地，無私偉大的風範，令作者折服。(C)每一位農夫都勞動身體，付出