問題詳情
63.( )銀行識別個別產品與服務之風險因素,下列何者屬之?
(A)與現金之關聯程度
(B)匿名交易
(C)銀行獲利率
(D)收到款項來自於未知第三者
(A)與現金之關聯程度
(B)匿名交易
(C)銀行獲利率
(D)收到款項來自於未知第三者
參考答案
無參考答案
內容推薦
- ( )保險商品被當作洗錢工具的特性包括下列哪幾項?(A)保險商品包括保障型、投資型等,繳費方式可躉繳、月繳、年繳等,相當多元(B)獲利高、洗錢成本低(C)保險單的被保險人、受益人、要保人、付款人
- ( )依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業,應依據下列哪些指標?(A)個別客戶背景、職業(B)目標市場(C)銀行交易數量與規模(D
- 116採購法第31條第2項第7款「其他經主管機關認定有影響採購公正之違反法令行為者」之情形,下列何者為非? (A)有採購法第48條第1項第2款之「足以影響採購公正之違法行為者」情形。 (B)得標後未於
- 32依政府採購法規定,機關承辦、監辦採購人員離職後幾年內不得為本人或代理廠商向原任職機關接洽處理離職前5年內與職務有關之事務? (A)3年。 (B)5年。 (C)1年。 (D)2年 。
- 31機關承辦、監辦採購人員對於與採購有關之事項,下列何者不是應迴避之情形? (A)涉及本人、配偶利益。 (B)涉及二親等以內親屬利益。 (C)涉及前配偶或三親等以內血親或姻親利益。 (D)涉及共同生活
- 下列課程目標中,何者屬於認知領域目標中的「理解」層次?(A)學生能寫出梯形面積公式。(B)學生能寫出春秋五霸的出現順序。(C)學生能背出元曲「天淨沙」的全文。(D)學生能將英文小說「小婦人」翻
- 115機關於招標文件規定廠商應繳納之押標金為新臺幣80萬元,有一廠商以存款金額為新臺幣100萬元之設定質權之定期存款單繳納該押標金,今有依招標文件規定不發還該廠商押標金,機關應不發還之押標金額度為新臺
- ( )下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出防制洗錢建議?(A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs(B)採取確認客戶財富
- 諾貝爾經濟學獎得主史提格里茲指出,美國富裕家庭能為子女創造優越環境,提供較好的教育、健保與飲食條件。請問長久下來此種情況會造成哪些結果? (A)成就地位的重要性大於先賦地位 (B)父母和子女之間
- 下列何者不得進入一般廢棄物焚化廠進行焚化(A)有害事業廢棄物(B)不可燃廢棄物(C)不適燃廢棄物(例如氯化烴類廢棄物) (D)以上皆是。
內容推薦
- 臺北市一般市民之廢棄物清除處理費是(A)按垃圾量(垃圾袋計量)計算徵收(B)按戶定額計算徵收(C)按用水量計算徵收(D)以上皆非。
- 117機關得於招標文件中規定,廠商所繳納之履約保證金及其孳息得部分或全部不發還之情形,下列何者錯誤? (A)違反採購法第65條規定轉包者,全部保證金。 (B)須返還已支領之契約價金而未返還者,與未返還
- 33有關請託或關說之敘述,下列何者正確? (A)請託或關說,宜以書面為之或作成紀錄。 (B)請託或關說,不得作為評選之參考。 (C)不循法定程序於招標前,對預定辦理之採購事項,提出請求亦屬請託或關說。
- ( )依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,至少應額外採取下列何者強化措施?(A)提昇批准授權(B)採取強化之持續監督(C)瞭解客戶財富及資金來
- 下列何者不是機關評選最有利標之過程中,各次會議紀錄應載明之事項? (A)評選委員會之組成、協助評選之人員及其工作事項。 (B)評選方式。 (C)個別委員要求納入紀錄之意見。 (D)監辦人員及其工
- 110機關辦理採購,關於押標金,下列敘述何者為非? (A)其額度以不逾預算金額或預估採購總額之百分之五為原則,且不得逾新臺幣5000萬元。 (B)應以投標廠商名義繳納。 (C)應於招標文件中載明廠商應
- 2有關投標廠商家數之規定,下列何者錯誤? (A)以公開招標方式辦理第2次開標,招標機關得規定有2家以上合格廠商投標,始得開標。 (B)依採購法第22條第1項第9款辦理之公開客觀評選者,無投標廠商須3家
- 下列何者主要是「翻轉課堂 (Flipped classroom)」所強調的教育理念?(A)上課時多以活動為導向。(B)將上課座位的順序對調。(C)將上課時間和下課時間對調。(D)將教師上課講授
- 34機關辦理適用世界貿易組織(WTO)政府採購協定(GPA)之採購,下列何者非屬GPA規定應辦理事項? (A)刊登英文摘要公告。 (B)依GPA規定之等標期。 (C)允許GPA會員廠商投標。 (D)提
- ( )資恐防制法第 4 條規定,主管機關依法務部調查局提報或依職權,對於制裁資恐「國內名單」之指定要件,下列敘述何者正確?(A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為(B)依資恐防制之國際條約或協定要求
- 下列敘述何者不是符合採購法第33條之正確規定?其有違反者,機關不予開標決標。 (A)投標文件置於不透明之信封或容器內,並以漿糊、膠水、膠帶、釘書針、繩索或其他類似材料封裝。 (B)投標信封上或容
- 占用道路廢棄車輛由警察機關、環境保護機關派員現場勘查認定後,張貼通知於車體明顯處,經張貼日起(A)7 日(B)21 日(C)30 日(D)28 日 仍無人清理者,由環境保護機關先行移置至指定場
- ( )證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫應包括確認客戶身分之政策、程序及控管機制,有關確認客戶身分之相關規定,下列何者正確?(A)確認客戶身分程序應以風險為基礎,並應包括實質受益人之審查(B)確認
- 203採購評選委員會應置委員人數最多為幾人? (A)25人。 (B)16人。 (C)17人。 (D)無人數上限之規定。第94條
- 有牌廢棄車輛之拖吊是向哪一單位報案?(A)工務局(B)建設局(C)警察局(D)環保局。
- 陳老師積極經營班級,建立班級常規,並協同各處室管理班級事務,請問陳老師的作為屬於三級預防學校輔導工作的哪一種?(A)發展性輔導。(B)介入性輔導。(C)處遇性輔導。(D)矯治性輔導。
- 119機關辦理採購,下列何者得於招標文件中規定為不合格標? (A)投標文件未檢附願繳納差額保證金之切結書。 (B)投標文件之頁數或紙張大小與招標文件規定不符者。 (C)投標文件外封套未書明投標廠商名稱
- 3勞務採購案之招標文件標示得標廠商應自行履行契約之部分工作項目,就該部分之履約,下列敘述何者正確? (A)不得轉包。 (B)得分包。 (C)得轉包、不得分包。 (D)得轉包、得分包。
- ( )一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶,該客戶提供的住址與銀行分行相距遙遠,且無法提出合理解釋。其主動表示興趣再開立個人理財帳戶。下列哪幾個選項屬於可疑行為?(A)客戶僅提出警示帳戶通報相關問題,
- 附圖為一向右傳播的繩波在某一時刻繩子各點的位置圖,經過1/2週期後,乙點的位置將移至何處? (A)它的正下方y=-4 cm處 (B)它的正下方y=-2 cm處 (C)丁點處 (D)戊點處 。
- 下列敘述何者正確? (A)機關辦理適用WTO政府採購協定(GPA)之採購,不得於招標文件限制大陸地區廠商或其產品或勞務參與。 (B)個案採購涉及國家安全,如屬適用GPA之採購,機關不得排除第三地區
- 36 下列敘述何者錯誤? (A)採購法所稱選擇性招標,指以公告方式預先依一定資格條件辦理廠商資格審查後,再行邀請符合資格之廠商投標。 (B)機關辦理限制性招標,邀請4家廠商比價,有2家廠商投標者,即得
- 204採購評選委員會中之專家學者人數不得少於委員總人數之幾分之幾? (A)二分之一。 (B)三分之一。 (C)四分之一。 (D)五分之一。第94條
- 根據十二年國民基本教育課程綱要總綱,國民中學七、八、九年級是為下列哪一個學習階段?(A)第一學習階段。(B)第二學習階段。(C)第三學習階段。(D)第四學習階段。
- 廢鉛蓄電池回收貯存設施哪一項是不合格的?(A)具排水及污染物截流之不透水地面(B)具耐酸耐蝕之不透水地面(C)貯存容器應具備收集廢酸液及防止腐蝕功能(D)四周圍籬的棧板上。