問題詳情
45.商業銀行會衍生信用風險的金融業務包括，表內的企業金融業務與消費金融業務及表外的衍生性和非衍生性業務。關於表外非衍生性業務，下列敘述何者錯誤？
(A)選擇權
(B)擔保信用狀
(C)未動用額度的「承諾協議書」
(D)循環式包銷融資
(A)選擇權
(B)擔保信用狀
(C)未動用額度的「承諾協議書」
(D)循環式包銷融資
參考答案
無參考答案
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- 光線遇到障礙物時，會在物體背後產生陰影，但光線遇到一個開有小孔的障礙物時，會穿過小孔，形成影像，即為針孔成像，如下列示意圖，關於針孔成像的敘述哪項是錯誤的？ (A)如果把針孔加大，成像並不會較清
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- 比較臺灣主管機關對銀行與票券金融公司的資本適足率與業務限制，下列敘述何者錯誤？(A)票券金融公司在金融控股公司法中，隸屬於銀行業，所以兩者的資本適足率相當類似(B)當銀行呈現資本顯著不足或資本嚴
- 有關 Basel 監理委員會 2010 年 12 月 16 日發布的資本協定第三版(Basel III)，下列敘述何者錯誤？(A)除了法定的資本計提額，另外要求增訂「緩衝資本 5%」(B)提
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- 依據 S&P 的國家主權評等，非投資級是指下列何者？(A) A 等級以下 (B) BBB 等級以下 (C) BB 等級以下 (D) B 等級以下
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- 衡量回收風險之信用損失，假設借款客戶的信用暴險額及違約損失率已知，只有違約機率是變動且未知時，下列敘述何者錯誤？(A)信用損失＝信用暴險額×違約機率×違約損失率 (B)信用損失＝信用暴險額×違約
- 有關信用風險的資產分類與風險權數，將 Basel Ι的標準法與 Basel Π比較，Basel Π具有三項特色，下列敘述何者錯誤？(A)借款期間愈長，信用風險愈低(B)借款期間愈長，信用風險愈高
- 【題組】在哪一區域時，可觀察到固態與液態共存的現象？(A)乙 (B)丙 (C)丁 (D)戊
- 臺灣自哪一年開始，信用風險的資本計提，可以使用「內部評等法」？(A)2005 年 (B)2006 年 (C)2007 年 (D)2008 年
- 衡量市場風險時，有關主要部位或個別金融商品的「價格波動」，是指市場因素在特定時間內，上下偏離平均水準，導致部位價值產生變動的程度，在統計學上稱為部位價值的變動率，此波動程度之衡量不包括下列何者？
- 全行的「市場風險」，依據巴賽爾委員會與金管會規範，係指資產負債表的表內及表外部位，因市場價格變動，而可能產生的已實現和未實現的損失。所稱市場價格之變動，下列敘述何者錯誤？(A)市場利率 (B)市
- 【題組】請問物質在哪兩個區段的狀態直接改變稱為昇華？(A)甲到乙 (B)甲到丙 (C)甲到戊 (D)戊到甲
- 下列有關細胞分裂與減數分裂敘述，那些是「錯誤」的？ (A)乙丁(B)乙丙 (C)丙丁 (D)甲乙
- 公司資本結構有面額$10 之 6%非累積特別股股本$200,000，部分參加至 11%，面額$10 之普通股股本$400,000，該公司去年曾發放股利$5,000，本年共發放股利$75,000，
- 下列何種資金來源，屬於銀行「非自主性」的資金？(A)央行融資 (B)同業融資 (C)權益資金 (D)存款資金
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- 清洗拿鐵玻璃杯要使用清潔劑和下列何者，來清洗並檢查杯子是否有破損？(A)洗杯刷(B)菜瓜布(C)鐵刷(D)用手指直接搓揉。
- 計算銀行市場風險值(VaR)，係以「損失波動幅度」(σ)與「波動倍數」（容忍水準%）相乘，因此估計各部位的VaR=0－Z×β×(σ)，β為敏感性係數，假設債券部位的投資損失符合常態分配，則單尾容
- 銀行資產負債部位的特性不同，其持有水準與波動情況也會有所差異，有關利率風險管理的重新訂價缺口的監督，下列敘述何者錯誤？(A)類似流動性缺口指標是以不同天期「累計」概念衡量(B)實務上，利率風險的
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- 小丸子測試一未知元素 X 的性質，做了下表所示的兩個觀察與實驗。根據表中資料，推測元素 X 可能跟下列哪個元素是同一族? (A)鈉 (B)鋁 (C)鎂 (D)鋅
- 依據金管會「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」(10009)，有關「風險性資產總額」，指信用風險加權風險性資產總額，加計市場風險及作業風險應計提之資本乘以多少之合計數，下列敘述何者正確？
- 基於獲利性考量，市場利率由低往高攀升時，銀行宜逐步擴大哪種缺口部位？(A)負缺口部位 (B)正缺口部位(C)零缺口部位 (D)市場利率與缺口部位無關
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