問題詳情
240. 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？
(A)詢問客戶辦理動機與目的
(B)詢問客戶是否認識陪同提款的人
(C)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
(D)以上皆是
(A)詢問客戶辦理動機與目的
(B)詢問客戶是否認識陪同提款的人
(C)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
(D)以上皆是
參考答案
答案：D
難度：非常簡單0.985915
統計：A(1),B(0),C(3),D(280),E(0)
內容推薦
- 2發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？ (A)只要要保書填寫正確即可 (B)立即送回保險公司更正或重新製作保單 (C)保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可 (D)錯誤處未達
- 2以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述，何者有誤？ (A)應向客戶揭露收費之基準及數額 (B)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法，都應符合公平誠信原則 (C)向所有客戶收取的費
- 2金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？ (A)盡速收取保費 (B)維護客戶投保權益 (C)了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正 (D
- 2金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時，應告知下列那些事項？ (A)金融商品名稱及主要投資標的內容 (B)客戶須支付之各項費用說明 (C)可能承受之風險說明 (D)以上皆是
- 1金融從業人員不應該有下列何種行為？ (A)以職務上所知悉消息，告知第三人 (B)不得利用客戶名義或帳戶，為自己或第三人買賣 (C)不得有隱瞞、利誘客戶之行為 (D)接受客戶委託買賣時，不得以
- 2發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務？ (A)有 (B)無，因為報告只對特定人提供 (C)無，因為系統經多年驗證，並非怪力亂神
- 2金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正確？ (A)於空白要保書簽名即可 (B)要求被保險人親自填寫並簽名 (C)實務上可代填不用簽名 (D)口頭允諾即可不用填寫
- 2金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時，應如何處理？ (A)私自代客保管 (B)立即交由金融機構指定人員妥善保管 (C)為避免糾紛，不予處理 (D)逕行銷燬
- 2金融服務業從事基金管理業務，下列哪些事項必須告知客戶？ (A)收費基準及數額 (B)研究或分析報告與投資結果 (C)公司經營業務之種類與限制 (D)以上皆是
- 2金融服務業從事全權委託投資業務，下列哪些事項必須告知客戶？ (A)報酬與收費方式 (B)如有從事證券相關商品交易，其交易風險、交易特性與法律限制 (C)簽約後可要求解約之事由及期限 (D)以
內容推薦
- 1以下何種行為是正確的？ (A)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款 (B)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約 (C)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料 (D)要求客戶與子公司開立證券戶否則無
- 2金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處理？ (A)不影響，因口說無憑 (B)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準 (C)立即對客戶提出更正及正確解釋說明 (D
- 2金融從業人員不得與客戶作獲利保證，係因： (A)任何交易皆有風險 (B)職業道德 (C)法令禁止 (D)以上皆是
- 2金融從業人員受理存款開戶作業，下列敘述何者正確？ (A)依據主管機關規定辦理身分證明文件查核 (B)受理開戶時應向客戶宣導，如提供帳戶供非法使用應負法律責任 (C)開戶後發現可疑之客戶，應以
- 1金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能，此為下列何者原則？ (A)誠信原則 (B)忠實義務原則 (C)保密原則 (D)專業原則
- 1金融從業人員之職責要求，下列何者正確？ (A)只照顧自己親朋好友 (B)只照顧行員 (C)公平對待所有客戶，而不偏袒某一客戶 (D)只照顧 VIP 客戶
- 1溢收客戶新台幣壹佰元，但是已聯絡不到客戶，請問下列處置何者正確？ (A)捐給慈善機構 (B)交給主管 (C)充當公費 (D)掛在帳上
- 2金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以： (A)代領李四的對帳單再親手交付 (B)和李四約定利益分享、損失共同承擔 (C)代為保管李四的存摺、印鑑 (D)以上皆非
- 2金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務？ (A)過去業績 (B)收費之基準及數額 (C)介紹未經主管
- 1辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？ (A)善良管理原則 (B)追求利潤原則 (C)強制公開原則 (D)互惠原則
- 1金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？ (A)客戶利益置於公司或個人的利益之上 (B)受託人必須揭露與客戶的利益衝突 (C)受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶 (D)受託人應以公
- 1金融從業人員進行徵授信業務時，下列何者為非？ (A)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況 (B)利害關係人授信須符合法令規定 (C)定期辦理覆審 (D)為達成自身績效，可忽視授信客戶可能潛藏之
- 1在接受客戶委託時，應將誰的利益置於其他利益之上？ (A)委託的客戶 (B)公司 (C)自己 (D)其他大客戶
- 1金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告？ (A)應依照主管指示作定期報告 (B)應依照業績考量編製獲利報告 (C)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告 (D)應推測客戶預期獲益
- 2金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？ (A)業務人員對於商品應充分了解 (B)惡性殺價是市場競爭正常行為 (C)對被保險人應作適當的商品規劃 (D)各項權利義務須詳細
- 2購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況，公司人員應採取何者措施？ (A)得拒絕提供任何資料 (B)不得拒絕提供可公開之財務報表資料 (C)公司人員視情況隨興提供資料 (D)只提供口頭說
- 1金融從業人員於受託執行業務時，下列何者正確？ (A)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求，如同處理自己業務一般 (B)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽 (C)應遵守專業行為規範 (D)以上
- 2金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確？ (A)請客戶念在多年交情，承認該筆交易 (B)視損益情況，如果獲利可不用處理 (C)誠實告知客戶及公司，
- 1以下何者是正確的？ (A)客戶不得請求閱覽其帳戶明細 (B)客戶不得請求對事務處理情形提供說明 (C)經客戶請求，應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明 (D)客戶財產帳冊屬於業務機密，
- 2金融從業人員從事保險經紀招攬業務時，下列何者是正確的？ (A)可向被保險人收取佣金 (B)可向受益人收取佣金 (C)可向被保險人收取專業諮詢費用 (D)可向保險公司領取保費佣金
- 2基金通路報酬之揭露原則為何？ (A)依基金別揭露 (B)依公司別揭露 (C)依註冊地別揭露 (D)不必揭露
- 2金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？ (A)專業誠信之態度 (B)得過且過之態度 (C)業績至上 (D)自身利益優先
- 1金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶，下列何者行為是不對的？ (A)公平對待所有的客戶 (B)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上 (C)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上 (D)以
- 2投信事業從事基金管理業務，有何種告知客戶義務？ (A)提供有關公司之充份資料，包括公司及其分公司之營業地址、公司經營業務之種類與限制，以及代表公司執行業務並可能與客戶有所聯繫的人員之身分和職
- 2金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？ (A)提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書 (B)提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書 (C)理賠金額可任由申請人要求給付 (D