問題詳情
38.查核境外華僑及外國人投資國內證券開設新臺幣帳戶,下列何者有缺失?
(A)開戶代理人為國內律師事務所
(B)以保管銀行受託保管專戶名義開戶
(C)僅在一家金融機構開設一戶活期性存款帳戶
(D)每月十日將上月份帳戶相關資料函報中央銀行
(A)開戶代理人為國內律師事務所
(B)以保管銀行受託保管專戶名義開戶
(C)僅在一家金融機構開設一戶活期性存款帳戶
(D)每月十日將上月份帳戶相關資料函報中央銀行
參考答案
答案:A
難度:適中0.471
書單:沒有書單,新增
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- 下列何種情況不適用一般授信約定書所列「加速條款」之引用?(A)未能按月付息時 (B)借款人依破產法聲請和解時(C)任何一宗債務不依約清償時 (D)提供之擔保品出售予第三人時
- 有關放款客戶未按期繳息之處理,下列敘述何者錯誤?(A)超逾清償期三個月應依規列報逾期放款 (B)得依加速條款主張即時到期(C)最高限額抵押權立即確定 (D)清償期屆滿六個月內應轉列催收款項
- 發行商業本票保證期限,最長應在多久以內?(A)三個月 (B)六個月 (C)九個月 (D)一年
- 對授信戶申貸授信案件之審查核貸作業,下列流程何者正確?(A)與客戶簽約並得由他人加蓋對保章(B)拒貸案件載明受理登記簿後結案(C)擔保建物投保火險並徵妥保險單正本及保險費收據副本(D)撥款逕付禁
- 辦理以不動產為擔保之授信,下列敘述何者錯誤?(A)建物火險保單正本與保險費收據副本應存放授信銀行(B)建物火險保單應以授信銀行為受益人(C)以未成年人名義提供不動產擔保者,其經法定代理人同意即可
- 銀行聲請法院裁定准予實施假扣押,至遲應於收到裁定後幾日內聲請執行查封?(A)七日內 (B)十日內 (C)二十日內 (D)三十日內
- 有關金融機構各類不良授信資產之定義,下列敘述何者錯誤?(A)授信資產經評估已無擔保部分,且積欠本金超過清償期六個月或利息超過清償期十二個月者,屬於第五類不良授信資產(B)授信資產經評估已無擔保部
- 依銀行法規定,其所稱之中期信用之授信期間,下列敘述何者正確?(A)授信期限超過七年者 (B)授信期限超過一年而在三年以內者(C)授信期限超過一年而在五年以內者 (D)授信期限超過一年而在七年以內
- 匯票、本票之背書人,對前手之追索權自為清償之日或被訴之日起算多久期間不行使,因時效而消滅?(A)二個月 (B)四個月 (C)六個月 (D)一年
- 有關請求權消滅時效中斷之方式,下列敘述何者錯誤?(A)聲請調解 (B)聲請強制執行(C)請求後六個月內不起訴 (D)依督促程序,聲請發支付命令
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- 依中央銀行規定,發現持兌偽造外國幣券總值達多少金額以上時,經辦銀行應即記明持兌人之真實姓名、職業及住址等,並報請警察機關偵辦?(A) 100 美元 (B) 200 美元 (C) 300 美元 (
- 若進口開狀押匯單據因瑕疵通知客戶,客戶表示拒絕接受時,開狀銀行應於收到單據日之次日起第幾個銀行營業日終了之前,以電報或其他迅速方法通知寄單銀行或押匯銀行拒付或採取適當措施?(A)七個營業日 (B
- 商業銀行投資國內及國外各種有價證券,除某些除外項目外,不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和的多少比率?(A) 10% (B) 20% (C) 25% (D) 30%
- 有關投資事項之敘述,下列何者正確?(A)人手不足由後台人員兼任前台交易員 (B)購入同一發行人之有價證券須訂最高控管額度(C)買賣票券紀錄單無須紀錄交易時間 (D)庫存票券無須定期盤點
- 查核票券買賣成交單,下列何者非屬查核重點?(A)交易員有無越權 (B)交易對手盈虧紀錄(C)作廢成交單有無保留、列管 (D)買賣票券記錄單有無記錄交易時間
- 倘有價證券係由商業銀行負責人擔任董監事之公司所發行時,下列何者為該商業銀行得投資之標的?(A)股票 (B)金融債券 (C)新股權利證書 (D)固定收益特別股
- 依主管機關規定,兼營信託業務之銀行,其董事及監察人至少應各有幾人具備信託專門學識或經驗?(A)一人 (B)二人 (C)三人 (D)四人
- 有關銀行辦理員工持股信託管理帳戶,應依下列何種方式處理?(A)依每一員工分別記帳 (B)合併記帳(C)依部門別分別記帳 (D)應個別員工要求採取彈性處理
- 以信託財產存放於銀行業務部門或其利害關係人處作為存款,須經下列何者之書面同意?(A)委託人 (B)受益人 (C)受託人 (D)法院
- 銀行辦理指定用途信託資金業務,下列敘述何者正確?(A)以指定用途信託申請書代替信託手續費收入憑證者,仍需報繳印花稅(B)受託銀行可為委託人提供投資判斷(C)可辦理基金受益權單位之質借(D)分支機
- 信託業有因訴訟、非訟、行政處分或行政爭訟事件,對公司財務或業務有重大影響者,至遲應於事實發生之翌日起幾個營業日內,向主管機關申報並登報或依主管機關指定之方式公告?(A)五個營業日 (B)四個營業
- 銀行向一般客戶提供衍生性金融商品交易服務,下列敘述何者錯誤?(A)推廣文宣資料應清楚、公平及不誤導客戶(B)對商品之可能報酬與風險之揭露,應以衡平且顯著方式表達(C)風險預告書應充分揭露各種風險
- 銀行辦理財富管理業務,對於客戶申訴之適當處理程序,下列敘述何者錯誤?(A)建立集中處理投訴之專責單位(B)訂定明確處理投訴之程序(C)處理過程均應有書面紀錄(D)應由業務單位及業務人員直接就所接
- 在產品適合度政策中,下列何種交易銀行應以書面方式,揭露在採用合理假設於不同情境下,該交易可能產生的結果?(A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
- 公司員工應於其業務範圍內,注意業務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,此行為乃屬何種業務經營原則?(A)勤勉原則 (B)忠實誠信原則 (C)專業原則 (D)善良管理人注意原則
- 下列何者應在理財業務人員職業道德規範中明訂?(A)內線交易行為之禁止 (B)薪資與獎酬 (C)人員資格條件 (D)內稽及內控
- 下列何種情形證券經紀商不得接受委託人之委託開戶?(A)受破產宣告已經復權者 (B)未成年人已經法定代理人代理者(C)證券交易所職員雇員開戶買賣上市股票 (D)受禁治產宣告已經法定代理人代理者
- 有關票券商辦理簽證業務,下列敘述何者錯誤?(A)確實核對發行公司及保證人之印鑑(B)確實審核票券應記載事項(C)融資性商業本票不須經票券商簽證(D)經票券商簽證之短期票券,代表一筆真實有效之合格
- 票券商承銷融資性商業本票,以債票形式發行,其最高發行面額不得大於新臺幣多少元?(A) 10 萬元 (B) 100 萬元 (C) 1,000 萬元 (D) 1 億元
- 證券商接受客戶委託買賣股票,下列何者須預先收足款券?(A)一般交易 (B)信用交易 (C)零股交易 (D)變更交易方法之股票交易
- 消費金融業務之查核範圍應涵蓋整個產品自產品規劃至債權收回之循環,惟不包括下列何者?(A)客戶行為規範 (B)授信評估 (C)帳戶管理 (D)風險控制
- 有關銀行以策略聯盟方式行銷消費金融商品,下列敘述何者錯誤?(A)透過車商推介汽車貸款 (B)透過代書推介房屋貸款(C)透過房屋仲介業行銷房屋貸款 (D)透過既有客戶推介現金卡、信用卡
- 有關消金業務銀行業務代表之管理,下列敘述何者有缺失?(A)業務代表推廣產品時,應注意服裝儀容(B)處置不良業務代表,不必互相通報同業以尊重隱私(C)業務代表推廣產品前,已辦理相關法令規章之訓練(
- 信用卡發卡機構發現持卡人卡片停用、掛失後,仍有國外消費之請款紀錄時,應登錄至下列何種名單?(A)國際黑名單 (B)國內黑名單 (C)逾期名單 (D)催收名單
- 在考量個人申貸者的償債能力時,依照美國學者 Paul R, Beares 的說法,最重要的因素為下列何者?(A)所得來源 (B)所得水準 (C)負債占所得比例 (D)工作穩定度