問題詳情
56.下列何種情形證券經紀商不得接受委託人之委託開戶？
(A)受破產宣告已經復權者
(B)未成年人已經法定代理人代理者
(C)證券交易所職員雇員開戶買賣上市股票
(D)受禁治產宣告已經法定代理人代理者
(A)受破產宣告已經復權者
(B)未成年人已經法定代理人代理者
(C)證券交易所職員雇員開戶買賣上市股票
(D)受禁治產宣告已經法定代理人代理者
參考答案
答案：C
難度：適中0.592
書單：沒有書單，新增
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- 公司員工應於其業務範圍內，注意業務進行與發展，對客戶的要求與疑問，適時提出說明，此行為乃屬何種業務經營原則？(A)勤勉原則 (B)忠實誠信原則 (C)專業原則 (D)善良管理人注意原則
- 在產品適合度政策中，下列何種交易銀行應以書面方式，揭露在採用合理假設於不同情境下，該交易可能產生的結果？(A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
- 銀行辦理財富管理業務，對於客戶申訴之適當處理程序，下列敘述何者錯誤？(A)建立集中處理投訴之專責單位(B)訂定明確處理投訴之程序(C)處理過程均應有書面紀錄(D)應由業務單位及業務人員直接就所接
- 銀行向一般客戶提供衍生性金融商品交易服務，下列敘述何者錯誤？(A)推廣文宣資料應清楚、公平及不誤導客戶(B)對商品之可能報酬與風險之揭露，應以衡平且顯著方式表達(C)風險預告書應充分揭露各種風險
- 信託業有因訴訟、非訟、行政處分或行政爭訟事件，對公司財務或業務有重大影響者，至遲應於事實發生之翌日起幾個營業日內，向主管機關申報並登報或依主管機關指定之方式公告？(A)五個營業日 (B)四個營業
- 銀行辦理指定用途信託資金業務，下列敘述何者正確？(A)以指定用途信託申請書代替信託手續費收入憑證者，仍需報繳印花稅(B)受託銀行可為委託人提供投資判斷(C)可辦理基金受益權單位之質借(D)分支機
- 以信託財產存放於銀行業務部門或其利害關係人處作為存款，須經下列何者之書面同意？(A)委託人 (B)受益人 (C)受託人 (D)法院
- 有關銀行辦理員工持股信託管理帳戶，應依下列何種方式處理？(A)依每一員工分別記帳 (B)合併記帳(C)依部門別分別記帳 (D)應個別員工要求採取彈性處理
- 依主管機關規定，兼營信託業務之銀行，其董事及監察人至少應各有幾人具備信託專門學識或經驗？(A)一人 (B)二人 (C)三人 (D)四人
- 倘有價證券係由商業銀行負責人擔任董監事之公司所發行時，下列何者為該商業銀行得投資之標的？(A)股票 (B)金融債券 (C)新股權利證書 (D)固定收益特別股
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- 票券商承銷融資性商業本票，以債票形式發行，其最高發行面額不得大於新臺幣多少元？(A) 10 萬元 (B) 100 萬元 (C) 1,000 萬元 (D) 1 億元
- 證券商接受客戶委託買賣股票，下列何者須預先收足款券？(A)一般交易 (B)信用交易 (C)零股交易 (D)變更交易方法之股票交易
- 消費金融業務之查核範圍應涵蓋整個產品自產品規劃至債權收回之循環，惟不包括下列何者？(A)客戶行為規範 (B)授信評估 (C)帳戶管理 (D)風險控制
- 有關銀行以策略聯盟方式行銷消費金融商品，下列敘述何者錯誤？(A)透過車商推介汽車貸款 (B)透過代書推介房屋貸款(C)透過房屋仲介業行銷房屋貸款 (D)透過既有客戶推介現金卡、信用卡
- 有關消金業務銀行業務代表之管理，下列敘述何者有缺失？(A)業務代表推廣產品時，應注意服裝儀容(B)處置不良業務代表，不必互相通報同業以尊重隱私(C)業務代表推廣產品前，已辦理相關法令規章之訓練(
- 信用卡發卡機構發現持卡人卡片停用、掛失後，仍有國外消費之請款紀錄時，應登錄至下列何種名單？(A)國際黑名單 (B)國內黑名單 (C)逾期名單 (D)催收名單
- 在考量個人申貸者的償債能力時，依照美國學者 Paul R, Beares 的說法，最重要的因素為下列何者？(A)所得來源 (B)所得水準 (C)負債占所得比例 (D)工作穩定度
- 有關訪催客戶之要領，若遇客戶無人在家時，下列敘述何者錯誤？(A)可留下字條張貼，並拍照存證 (B)觀察信箱內物品是否已無人居住(C)徵詢當地村、里、鄰長客戶居住狀況 (D)設法入內查看並在大門上
- 金融機構委由便利商店業者代收持卡人應繳納信用卡消費帳款，每筆帳單代收金額上限為新臺幣多少元？(A) 1 萬元 (B) 2 萬元 (C) 3 萬元 (D) 5 萬元
- 依主管機關規定，不良授信資產中，下列何者應列為第三類？(A)應予注意者 (B)可望收回者 (C)收回困難者 (D)收回無望者
- 依主管機關規定，信用卡發卡機構對從事高額異常偽卡消費及從事融資變現異常消費行為之特約商店，應提報予下列何者？(A)金融聯合徵信中心 (B)聯合信用卡中心 (C)警察局 (D)金融監督管理委員會
- 有關消費金融產品之特性，下列敘述何者錯誤？(A)每筆金額較小，客戶量需達一定規模才有利潤 (B)龐大的銷售及資料處理人員(C)多具自償性，多屬於中長期融資 (D)產品要不斷創新、服務要便捷
- 有關金融機構對於電腦公司系統工程師使用之預設密碼，應於何時刪除或變更較為妥適？(A)驗收及上線後 (B)驗收前上線後 (C)驗收及上線前 (D)驗收後上線前
- 有關銀行營業單位之端末機管理，下列敘述何者正確？(A)端末機使用人除調離職外，不可變更其密碼 (B)操作人員暫時離機，為避免麻煩，不應關閉工作站或簽退(C)廠商來營業單位維修機器時，可不必由專人
- 有關電腦主機之操作及作業處理，下列敘述何者錯誤？(A)電腦機房每班輪值人員至少二人(B)非例行作業之處理應經主管核可(C)控制台及週邊設備僅限程式設計人員操作(D)機房內應設置機房操作日誌，記載
- 有關電腦應用系統開發及維護作業，下列敘述何者錯誤？(A)各種程式文件應指定專人保管 (B)系統實施前，由原設計人員測試無誤後即可上線(C)程式修改須填寫申請書，並經相關主管核可後始可辦理(D)系
- 銀行辦理衍生性金融商品業務，其對交易員之管理，下列敘述何者錯誤？(A)應以書面列明交易員之授權範圍 (B)交易員的報酬應合理不應鼓勵其承擔過度風險(C)交易員應兼任交易確認工作以避免疏失 (D)
- 下列何者非屬衍生性金融商品？(A)遠期契約 (B)國外基金 (C)期貨契約 (D)交換契約
- 依銀行法規定，銀行對購買或建造住宅或企業用建築，得辦理中、長期放款，除對於無自用住宅者購買自用住宅之放款外，其最長期限不得超過多少年？(A)十年 (B)十五年 (C)二十年 (D)三十年
- 依「金融控股公司法」規定，所謂「子公司」，除指控制性持股之類型外，係指金融控股公司持有已發行有表決權股份總數或資本總額超過多少百分比之其他公司？(A) 20% (B) 30% (C) 40% (D
- 依「金融控股公司法」規定，金融機構轉換為金融控股公司時，同一人或同一關係人單獨、共同或合計持有金融控股公司已發行有表決權股份總數超過百分之多少者，應向主管機關申報？(A) 2% (B) 3% (C
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部控制之基本目的在於促進銀行健全經營，並應由下列何者與管理階層及所有從業人員共同遵守？(A)董（理）事會 (B)董（理）事長 (C)監察
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行營業、財務、資產保管及資訊單位每年應至少辦理一般自行查核幾次？(A)一次 (B)二次 (C)三次 (D)四次
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理下列何項之查核（經主管機關依法接管者除外）？(A)內部控制制度 (B)自行查核制度
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業管理單位及營業單位發生重大缺失或弊端時，內部稽核單位除應於內部稽核報告中充分揭露對重大缺失應負責之失職人員以外，尚有下