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• 針對可承受投資風險的問卷評量，應包括的五個項目，下列敘述何者正確？(A)基本資料、投資狀況、投資人配偶或家人的看法、流動性需求、理財目標彈性(B)基本資料、投資狀況、理財性向測驗、流動性需求、理
• 有關目標順序法與目標並進法之敘述，下列何者錯誤？(A)目標順序法的優點為同一時間只限定一個目標，可儘早達成理財目標(B)目標順序法的缺點為順序在後的目標，可能較無足夠的時間與資源可達成(C)目標
• 年輕的風險規避投資者，較適合投資下列何種金融商品？(A)平衡型基金 (B)未上市股票(C)高科技股票型基金 (D)新興國家股票型基金
• 在家庭預算編列中，下列何者非屬可控制支出預算？(A)國外旅遊 (B)購置衣物(C)娛樂費用 (D)各項稅捐
• 潘小姐擬經營花店，每月店租金 4 萬元，員工總薪資 6 萬元，其他開支 2 萬元，另裝潢費用 240 萬元，按 4年攤提折舊，若毛利率（相當於邊際貢獻率）為 20%，則每月之營業額為多少時，恰可
• 有關衡量緊急預備金因應能力之敘述，下列何者正確？(A)意外或災變承受能力＝5 至 10 年生活費／可變現資產(B)可變現資產一般包括房地產等資產(C)失業保障月數指標愈低，表示緊急預備金因應能力
• 家庭現金流量結構分析中，現金流入的主要項目，除工作收入及理財收入外、尚包括下列何者？(A)資產負債調整後現金流入 (B)利息收入(C)房租收入 (D)獎金收入
• 王先生現年 60 歲，已工作 30 年，假設其每年稅後收入 150 萬元，支出 100 萬元，若合理的理財收入為淨值的 5%，則其財務自由度為何？(A) 30% (B) 45% (C) 60% (
• 小陳家庭的年基本支出為 40 萬元，而家庭年收入為 100 萬元，年消費支出為 90 萬元，則小陳的邊際消費率為下列何者？(A) 40% (B) 45% (C) 50% (D) 90%
• 小鍾月薪 10 萬元，每月之薪資所得扣繳 3 萬元、勞健保費 4 千元、交通費及餐費 8 千元、固定生活費 4萬元、房貸本息支出 2 萬元，則小鍾的收支平衡點之月收入為多少萬元？(A)6 萬元

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• 投資股票第一年報酬率為 100%，第二年報酬率為-50%，其兩年來的幾何平均報酬率為多少？(A) 0% (B) 25% (C) 50% (D) 100%
• 假設預期報酬率 4%下，小李希望在 10 年後能累積一筆 500 萬元創業基金，除計畫每年儲蓄 40 萬元，為達成理財目標，小李至少應於期初投資多少金額？(A) 4 萬元 (B) 4
• 在自有資本 200 萬元下，再借款 100 萬元投資國外共同基金，期間利息 20 萬元，以自有資金法計算期間報酬率，其年投資報酬率為 30%，請問以全現金法計算期間報酬率應為下列何者？（取最接近
• 在進行子女教育金規劃時，下列何種計畫是作此決策時非攸關考量因素？(A)家庭計畫 (B)育兒計畫 (C)子女教育計畫 (D)人身保險計畫
• 李先生稅後家庭年收入 200 萬元，夫妻兩人尚可工作 30 年及尚可生活 50 年，家庭年生活費 50 萬元（含年租金支出 12 萬元），若養育兩個小孩，每個小孩生涯總費用各為 750 萬元，今
• 大學 4 年總費用為 100 萬元，18 歲高中畢業後每月工作薪資 5 萬元，22 歲大學畢業為 75 萬元，假設均工作至 55 歲退休，不考慮男性服役，且畢業後立即就業，則大學教育的投
• 小張預計 12 年後上大學，屆時需學費 120 萬元，若小張的父親每年投資 8 萬元於年投資報酬率 3%的債券型基金，請問 12 年後是否足夠支付當時學費？差額多少？（取最接近值）(A)不夠，還
• 下列何者非為房貸轉貸之費用？(A)鑑價費用 (B)代償費用 (C)設定規費 (D)契稅
• 李小姐決定將其擁有之一間 20 坪店面出售，今假設其每月淨租金收入為 5 萬元，市場投資年收益率為 5%，請用收益還原法估算每坪的合理單價為何？(A) 25 萬元 (B) 50 萬元 (C) 6
• 王先生申請房屋貸款 500 萬元，年利率 3%，貸款期間 20 年，約定採本利平均攤還法按年清償；惟在其於償還第 10 期本利和後，年利率即調降為 2%，其他條件不變。則至此之後，王先生每期所須
• 江老師申請房屋貸款 360 萬元，年利率 5%，期間 15 年，採本金平均攤還法按月共分 180 期清償，請問江老師第 177 期應償還之本利和約為多少？（取最接近值）(A) 25,900 元
• 有關勞工退休金條例之規定，下列敘述何者錯誤？(A)退休金請求權的時效為三年(B)資遣費為每滿一年發給二分之一個月之平均工資，最多 6 個月(C)雇主每月負擔之勞工退休金提繳率，不得低於勞工每月工
• 張科長現年 60 歲擬申請退休，假設其退休金可選擇一次領取（給付基數為 50 個月）或採年金方式給付（生存時每年年底給付退休當時年薪 40%），在年投資報酬率 3%下，若張科長選擇採年金方式領取
• 某甲目前每月支出 50,000 元，預估退休後每月支出可減少 24,000 元，假設目前離退休年數為 20 年，平均通貨膨脹率為 4%，請問退休後屆時之實際支出調整率為何？(A) 193%
• 張先生現年 45 歲，估算退休後每年生活支出現值為 60 萬元，退休前費用上漲率為 5%，退休後費用維持不變。假設張先生 15 年後退休，預計退休後餘命 18 年，退休金投資報酬率為 3%，則張
• 假設某甲退休後的投資報酬率為 5%，通貨膨脹率為 5%，退休後首年度支出為 300,000 元，退休後餘命20 年，試以實質報酬率折現法計算退休金總需求為多少元？(A) 7,320,00
• 阿和年 40 歲，目前家庭人數 4 人，年支出 103 萬元。打算 60 歲時退休，20 年後退休時由於子女已大學畢業，那時生活費折合現值僅為 60 萬元。假設費用上漲率 5%，則退休後首年支出
• 依據資本資產定價模型(CAPM)，個別證券預期報酬率由下列何者決定？(A)標準差 (B)變異數 (C)系統風險β (D)共變數
• 有關投資組合敘述，下列何者錯誤？(A)投資組合是一般人資產配置的核心，占資產中最大的比重(B)若以退休準備金為主，則可投資於價值型股票或風險分散的股票型共同基金(C)若以子女教育準備金為主，則可
• 有關效率前緣之敘述，下列何者錯誤？(A)係以預期報酬率為縱軸，預期風險為橫軸(B)以風險等於零時的報酬率為起點之直線，與效率前緣相切之點代表市場投資組合(C)在資本市場線上，市場投資組合的左邊為
• 如果投資者決定採用投資組合保險策略，且可承擔風險係數為 2，總資產市值 120 萬元，可接受的總資產市值下限 90 萬元，當原股票市價漲 5 萬元，而其他資產以現金持有價值不變時，投資者應採取下
• 當景氣向上機率為 40%時，基金 A 預期報酬率 30%；景氣持平機率為 30%時，基金 A 預期報酬率為 10%；景氣向下機率為 30%時，基金 A 預期報酬率為-20%。則基金 A 的標準差
• 綜合所得淨額加計特定免稅所得及扣除額後之合計數（稱基本所得額）在多少金額以下之個人，不必申報繳納最低稅負？(A)新臺幣 670 萬元 (B)新臺幣 720 萬元 (C)新臺幣 800 萬元 (D
• 依據我國遺產及贈與稅法規定，未上市〈櫃〉股票價值之認定係依據下列何者？(A)股票市價 (B)股票承購價 (C)公司資產淨值 (D)股票面額
• 夫妻透過司法途徑，由法院判決離婚，並判決一方應給予他方贍養費，收取贍養費之一方該如何處理？(A)申報贈與稅 (B)申報遺產稅 (C)申報所得稅 (D)免稅不用申報