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• 大學 4 年總費用為 100 萬元，18 歲高中畢業後每月工作薪資 5 萬元，22 歲大學畢業為 75 萬元，假設均工作至 55 歲退休，不考慮男性服役，且畢業後立即就業，則大學教育的投
• 李先生稅後家庭年收入 200 萬元，夫妻兩人尚可工作 30 年及尚可生活 50 年，家庭年生活費 50 萬元（含年租金支出 12 萬元），若養育兩個小孩，每個小孩生涯總費用各為 750 萬元，今
• 在進行子女教育金規劃時，下列何種計畫是作此決策時非攸關考量因素？(A)家庭計畫 (B)育兒計畫 (C)子女教育計畫 (D)人身保險計畫
• 在自有資本 200 萬元下，再借款 100 萬元投資國外共同基金，期間利息 20 萬元，以自有資金法計算期間報酬率，其年投資報酬率為 30%，請問以全現金法計算期間報酬率應為下列何者？（取最接近
• 假設預期報酬率 4%下，小李希望在 10 年後能累積一筆 500 萬元創業基金，除計畫每年儲蓄 40 萬元，為達成理財目標，小李至少應於期初投資多少金額？(A) 4 萬元 (B) 4
• 投資股票第一年報酬率為 100%，第二年報酬率為-50%，其兩年來的幾何平均報酬率為多少？(A) 0% (B) 25% (C) 50% (D) 100%
• 為了 10 年後達成創業金 1,000 萬元，張先生計畫將目前現金 300 萬元，及利用定期定額方式，每年（每期）「期初」投資具有 5%的固定收益債券型基金，則每期定期定額投資額應至少為下列何者
• 在計算零息債券目前價值，所採用方法為下列何者？(A)複利現值 (B)複利終值 (C)年金現值 (D)年金終值
• 貨幣的時間價值為何？(A)利息 (B)本金 (C)風險 (D)通貨膨脹
• 針對可承受投資風險的問卷評量，應包括的五個項目，下列敘述何者正確？(A)基本資料、投資狀況、投資人配偶或家人的看法、流動性需求、理財目標彈性(B)基本資料、投資狀況、理財性向測驗、流動性需求、理

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• 王先生申請房屋貸款 500 萬元，年利率 3%，貸款期間 20 年，約定採本利平均攤還法按年清償；惟在其於償還第 10 期本利和後，年利率即調降為 2%，其他條件不變。則至此之後，王先生每期所須
• 江老師申請房屋貸款 360 萬元，年利率 5%，期間 15 年，採本金平均攤還法按月共分 180 期清償，請問江老師第 177 期應償還之本利和約為多少？（取最接近值）(A) 25,900 元
• 有關勞工退休金條例之規定，下列敘述何者錯誤？(A)退休金請求權的時效為三年(B)資遣費為每滿一年發給二分之一個月之平均工資，最多 6 個月(C)雇主每月負擔之勞工退休金提繳率，不得低於勞工每月工
• 張科長現年 60 歲擬申請退休，假設其退休金可選擇一次領取（給付基數為 50 個月）或採年金方式給付（生存時每年年底給付退休當時年薪 40%），在年投資報酬率 3%下，若張科長選擇採年金方式領取
• 某甲目前每月支出 50,000 元，預估退休後每月支出可減少 24,000 元，假設目前離退休年數為 20 年，平均通貨膨脹率為 4%，請問退休後屆時之實際支出調整率為何？(A) 193%
• 張先生現年 45 歲，估算退休後每年生活支出現值為 60 萬元，退休前費用上漲率為 5%，退休後費用維持不變。假設張先生 15 年後退休，預計退休後餘命 18 年，退休金投資報酬率為 3%，則張
• 假設某甲退休後的投資報酬率為 5%，通貨膨脹率為 5%，退休後首年度支出為 300,000 元，退休後餘命20 年，試以實質報酬率折現法計算退休金總需求為多少元？(A) 7,320,00
• 阿和年 40 歲，目前家庭人數 4 人，年支出 103 萬元。打算 60 歲時退休，20 年後退休時由於子女已大學畢業，那時生活費折合現值僅為 60 萬元。假設費用上漲率 5%，則退休後首年支出
• 依據資本資產定價模型(CAPM)，個別證券預期報酬率由下列何者決定？(A)標準差 (B)變異數 (C)系統風險β (D)共變數
• 有關投資組合敘述，下列何者錯誤？(A)投資組合是一般人資產配置的核心，占資產中最大的比重(B)若以退休準備金為主，則可投資於價值型股票或風險分散的股票型共同基金(C)若以子女教育準備金為主，則可
• 有關效率前緣之敘述，下列何者錯誤？(A)係以預期報酬率為縱軸，預期風險為橫軸(B)以風險等於零時的報酬率為起點之直線，與效率前緣相切之點代表市場投資組合(C)在資本市場線上，市場投資組合的左邊為
• 如果投資者決定採用投資組合保險策略，且可承擔風險係數為 2，總資產市值 120 萬元，可接受的總資產市值下限 90 萬元，當原股票市價漲 5 萬元，而其他資產以現金持有價值不變時，投資者應採取下
• 當景氣向上機率為 40%時，基金 A 預期報酬率 30%；景氣持平機率為 30%時，基金 A 預期報酬率為 10%；景氣向下機率為 30%時，基金 A 預期報酬率為-20%。則基金 A 的標準差
• 綜合所得淨額加計特定免稅所得及扣除額後之合計數（稱基本所得額）在多少金額以下之個人，不必申報繳納最低稅負？(A)新臺幣 670 萬元 (B)新臺幣 720 萬元 (C)新臺幣 800 萬元 (D
• 依據我國遺產及贈與稅法規定，未上市〈櫃〉股票價值之認定係依據下列何者？(A)股票市價 (B)股票承購價 (C)公司資產淨值 (D)股票面額
• 夫妻透過司法途徑，由法院判決離婚，並判決一方應給予他方贍養費，收取贍養費之一方該如何處理？(A)申報贈與稅 (B)申報遺產稅 (C)申報所得稅 (D)免稅不用申報
• 下列敘述何者錯誤？(A)特留分＝〔(被繼承人財產＋特種贈與)－被繼承人債務〕×特留分比例(B)被繼承人財產之價值以「繼承開始時」為計算標準(C)所謂「特種贈與」，指被繼承人生前，因「結婚」、「分
• 有關我國贈與稅之規定，下列敘述何者正確？(A)將資金匯到國外銀行帳戶，再贈送給子女，不需繳納贈與稅(B)子女婚嫁時，倘父母各贈與一百萬元給該子女，如當年度沒有其他之贈與，則可免繳贈與稅(C)贈與
• 被繼承人已經訂立遺囑，但未選定遺囑執行人，依規定下一順序之遺產稅納稅義務人為下列何者？(A)由法院指定 (B)遺產管理人 (C)遺囑管理人 (D)繼承人及受遺贈人
• 依淨收入彌補法計算保險需求時，下列何者正確？(A)飛機失事，公司負責人的理賠金額大於職員，就是採用淨收入彌補法計算(B)年紀愈大，所需保額愈大(C)個人收入成長率愈高，保額需求愈低(D)個人支出
• 為防止房子被火燒掉後，借款人無力償還剩餘貸款，銀行通常會要求借款人如何？(A)提供其他等值不動產抵押品 (B)提供等值的銀行存款證明(C)購買意外險 (D)購買火險
• 張君從事高危險工作，為防萬一，擬投保壽險，據估計其家庭年支出為 80 萬元，個人支出佔 25%，無負債，假設平均存款利率為 5%，依所得替代法計算，張君應投保金額為若干？(A)1,000 萬元
• 財務規劃流程的首要條件是下列何者？(A)理財商品利潤 (B)瞭解客戶需求 (C)市場研究資訊 (D)所提供的理財規劃如何計費
• 假設 CBOT 計算 T-Bond 的轉換因子(conversion factor)時是採用水平 6%的殖利率做折現，則在March 6, 2012 時到期日為 March 13, 2031 票
• 有關可轉讓定期存單之敘述，下列何者錯誤？(A)期限最短為一個月 (B)利息所得採分離課稅(C)不得中途解約，但可背書轉讓 (D)其面額以新臺幣壹萬元為單位