問題詳情
444. 金融從業人員受託管理客戶財產時應注意保密事項，以下何者是錯誤的？
(A)管理決策執行過程應保守秘密
(B)受託交易之執行應保守秘密
(C)受託操作績效佳之交易決策應供自營部位參考
(D)管理決策與交易之執行嚴禁洩露或不當使用
(A)管理決策執行過程應保守秘密
(B)受託交易之執行應保守秘密
(C)受託操作績效佳之交易決策應供自營部位參考
(D)管理決策與交易之執行嚴禁洩露或不當使用
參考答案
答案：C
難度：非常簡單0.923567
統計：A(4),B(1),C(145),D(4),E(0)
內容推薦
- 3金融服務機構之自營部門與經紀業務部門： (A)應個別獨立作業，且業務資訊不可互為流用 (B)不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用 (C)應個別獨立作業，惟業務資訊可互為流用 (D)不須個
- 4金融從業人員對於客戶的資料，應如何處理？ (A)予以保密 (B)未經客戶同意，提供給關係企業做行銷 (C)告知同事給予參考 (D)讓其他客戶瞭解
- 4以下所述有關客戶資訊之使用，何者是錯誤的？ (A)於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩 (B)為提高業務績效，得提供予非相關業務人員使用 (C)拒絕提供予其他非辦理業務人員使用 (D)應適當監
- 4金融從業人員使用公司機密文件，以下何者有誤？ (A)如非必要應儘量免用或減少副本 (B)機密文書誤繕誤印之廢紙應予回收再利用 (C)非經權責主管人員核准，不得攜出辦公處所 (D)會議使用之機
- 4若有第三人欲索取當事人之帳戶資料，何者為非？ (A)須經當事人書面同意方可為之 (B)須主動積極提供之，以表現金融從業人員之熱誠 (C)經當事人之法定代理人書面同意方可為之 (D)依保密原則
- 3張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適當？ (A)利用他人名義大筆買進公司股票 (B)私下告知客戶該項訊息，使其蒙利 (C)以配偶名義大筆買進公司股票 (D)在
- 3金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時： (A)依客戶之重要性決定是否通知 (B)依與客戶之交情決定是否通知 (C)不須做任何處理 (D)應盡可能公平合理的通知每一位客戶
- 3忠實誠信義務原則之主要涵義為： (A)客戶利益優先 (B)公司利益優先 (C)個人利益優先 (D)以上皆是
- 3證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項？ (A)應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構 (B)定期對財務、業務及服務品質作評比 (C)除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利
- 4所謂保密原則，下列何者為非？ (A)對存款人的法定代理人不必保密 (B)客戶的住址資料必須保密 (C)存款餘額 100 萬元以上才須保密，100 萬元以下請示主管即可 (D)保密對象包含駐守
內容推薦
- 3對於公司擔任內部稽核部門或法令遵循部門的員工，平時該如何減少利益衝突及內線交易的機會？ (A)定期審核各項規則內容，確保符合法令規定及加強查核本項業務執行情形 (B)內部稽核部門應瞭解業務部
- 4從業人員對於所屬公司之機密資料在下列何種情形下可不適用「保密原則」？ (A)於資料揭露前已為公眾所知 (B)依相關法令要求被揭露者，非因從業人員違反保密義務者 (C)選項A及B皆可 (D)以
- 3金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度？ (A)惡意攻訐同業 (B)以平常心，給予客戶專業建議 (C)刻意扭曲，陷人錯誤判斷 (D)隱惡揚善，規避責任
- 4公司委任第三人處理相關事務，受任第三人應注意下列保密事項，何者為錯誤？ (A)客戶資料得提供關係企業促銷業務 (B)客戶資料不得外洩 (C)客戶資料不得不當利用 (D)客戶資料之使用應建立內
- 4金融從業人員對於客戶之相關資料： (A)可任意放置 (B)可隨便公開 (C)不須保密 (D)確實保密
- 3若發生金融從業人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事，應： (A)以個別客戶對公司之貢獻度為依據 (B)以契約約定為依據 (C)以多數客戶之利益為依據 (D)以損益標準為處理原則
- 3當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三應： (A)醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物 (B)聯合其他同事排擠李四，讓李四離職 (C)試圖了解原因並虛心改進，
- 4從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務，所謂保密原則下列何者正確？ (A)不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人 (B)不得為交付目的以外之利用 (C)應以善良管理人之注意義務管理之
- 4金融從業人員得知客戶個人資料，應如何處理？ (A)予以保密 (B)可用於私人用途 (C)販售給非法單位 (D)隨意揭露給他人
- 3金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋，如有爭議時，應如何處理？ (A)作有利保險公司之解釋 (B)作有利被保險人之解釋 (C)以訴訟方式處理 (D)不需理會
- 下列何人對於公司本身或客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密責任？ (A)董事 (B)監察人 (C)經理人 (D)以上皆是
- 3金融從業人員從事保險業務招攬時，除考慮到自身利益外，以下那一項更加必須顧到？ (A)公司利益 (B)社會責任 (C)業績成長 (D)以上皆非
- 4金融從業人員在公共場所不得有之行為： (A)談論公司重要機密 (B)談論國家大事 (C)談論藝文趣事 (D)談論個人未來計畫
- 3金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標，為能達到門檻領到目標獎金，張三應採用下列何種方式較為適當？ (A)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利 (B)商請另一位從業人員轉單給
- 3金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職務？ (A)可以 (B)只要所屬保險公司允許則可 (C)僅得擇一擔任，以避免利益衝突 (D)依其個人意願
- 4金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原則？ (A)利益衝突原則 (B)保密原則 (C)禁止原則 (D)告知原則
- 3金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息時： (A)應即以書面報告並列管保密 (B)應廣為眾知，造福親朋好友 (C)應立即為客戶交易，牟取其最大利益 (D)應立即利用他
- 4金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行為？ (A)公開 (B)販售 (C)複製 (D)以上皆是
- 3金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如何面對？ (A)為了本身業績考量，可以忽略它 (B)以公司的規定為主 (C)先向顧客戶推銷出去，再向上級反應 (D)以上皆非
- 3在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包括： (A)子女 (B)父母 (C)配偶 (D)房客
- 4金融從業人員對公司或其客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密義務，理由為何？ (A)可能為競爭對手所利用 (B)洩露未公開資訊之後對公司有所損害 (C)洩露未公開資訊之後對客戶有所
- 3以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？ (A)行使投資運用時客戶與從業人員間 (B)銷售商品時客戶與其他客戶間 (C)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間 (D)以上皆是
- 下列哪些可能發生利益衝突的狀況？ (A)為個人私利竊取公司機密 (B)透過公司財產或資訊以取得獲利 (C)與公司競爭 (D)以上皆是
- 4妥善保管客戶資料，確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性，是屬下列哪一原則之表現？ (A)守法原則 (B)保密原則 (C)能力原則 (D)誠信原則
- 4金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正確？ (A)一分損失可獲二分補償 (B)二分損失只獲一分補償 (C)一分損失只獲一分補償 (D)以上皆是